Um artigo do Financial Times acusando a indústria cripto de criar crimes ignora como o setor os previnem por meio da transparência, descentralização e esforços das empresas cripto para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
A crítica cripto Jemima Kelly argumenta que a alegação de neutralidade ética do mercado cripto é uma narrativa falsa porque as criptomoedas foram projetadas para serem resistentes à censura.
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Criptomoedas previnem o crime e capacitam os cidadãos
No entanto, o ativista de direitos humanos Alex Gladstein argumenta que a resistência à censura do Bitcoin ajuda cidadãos a lutar contra regimes autoritários, que reprimem oponentes políticos através de controle financeiro.
“Regimes autoritários e alta inflação geralmente andam de mãos dadas. Você obtém controles de capital e governos tentando impedir que seus cidadãos usem outras moedas”, disse ele à Red Bull.
EM 2022, a polícia do Canadá congelou as contas bancárias de caminhoneiros que protestavam contra os mandatos da vacina COVID-19. Os caminhoneiros arrecadaram 20 BTC em doações, que a polícia canadense apreendeu apenas parcialmente.
Em 2020, manifestantes contra a brutalidade policial em Lagos arrecadaram doações em Bitcoin depois que o governo congelou suas contas bancárias.
Empresas como a Notabene desenvolveram tecnologia para ajudar as empresas de carteira cripto a cumprir a nova legislação MiCA da Europa. A seção Transferência de fundos exige que as empresas cripto registrem as identidades de ambas as partes envolvidas em uma transferência de criptomoedas.
Além disso, ferramentas sofisticadas como as desenvolvidas pela AnChain.ai ajudam as autoridades a detectar violações de lavagem de dinheiro.
Transparência da blockchain não é contaminada por crimes cripto
Kelly usa uma reivindicação recente do ex-diretor de conformidade da Binance para fortalecer o argumento de que as pessoas usam criptomoedas exclusivamente para crimes.
Embora um processo contra a Binance faça reivindicações contundentes, é importante lembrar que, embora essas empresas incorporem usuários à criptografia, as criptomoedas são inerentemente descentralizadas.
Entre outras coisas, as exchanges correspondem a ordens de compra e venda de criptomoedas. Um livro-razão aberto e descentralizado confirma essas transações.
A atividade criminosa explora brechas corporativas ou de segurança no uso de produtos financeiros fora da cadeia construídos com base na tecnologia aberta do livro-razão.
O escritor Stephen Diehl, autor de Popping the Crypto Bubble, disse ao Financial Times que as exchanges criaram uma “rede de pagamento transnacional obscura”.
Embora as criptomoedas não estejam livres de atividades ilegais, os criminosos têm cerca de 800 vezes mais chances de usar fiat na lavagem de dinheiro, diz um relatório recente da Messari.
O golpe “Global Laundromat” revelou que US$ 20 bilhões foram lavados através de bancos e empresas de fachada em todo o mundo. O vazamento dos Panama Papers expôs o uso de empresas de fachada para ocultar a riqueza e evitar o pagamento de impostos.
Ferramentas de IA previnem o crime com transparência da blockchain
Citando um relatório da Chainalysis de 2023, Kelly argumentou que o mercado em baixa não impediu que o crime cripto aumentasse para mais de US$ 20 bilhões em comparação com US$ 18 bilhões no ano anterior.
Embora isso seja verdade, a Chainalysis aponta que a parcela de transações ilícitas tem diminuído em geral.
As empresas de segurança cibernética estão desenvolvendo ferramentas forenses cada vez mais sofisticadas para rastrear o comportamento de criminosos cripto. A Cyver.ai está desenvolvendo ferramentas de análise comportamental para detectar atividades suspeitas de transações on-chain.
A AnChain.ai, por outro lado, desenvolveu uma estrutura de segurança que usa aprendizado de máquina para analisar bugs em contratos inteligentes. Esses são os blocos de construção de primitivos financeiros on-chain, como empréstimos.
Por fim, ela também está usando uma plataforma analítica multichain.
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