De todos os truques que criminosos usam para roubar dinheiro, os golpes de investimento são os mais populares. E, dentro dessa categoria, os golpes de investimento em cripto representam um recorde de US$ 2,57 bilhões em perdas em 2022, de um total de US$ 3,82 bilhões no ano.
Estas são as conclusões de um novo relatório da Carlson Law detalhando os problemas que continuam a atormentar a indústria cripto. E, aos olhos de alguns, para corroer a credibilidade do mercado de ativos digitais em geral.
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Golpes de investimento cripto em ascensão
As conclusões do relatório não surpreenderão aqueles que acompanharam o aumento dos esquemas de pig butchering e outros tipos de fraude. Cada vez mais, os fraudadores procuram alguém online com a promessa de uma lucrativa oportunidade de investimento.
O que começa como uma chance de obter ganhos modestos se transforma em uma provação. As vítimas descobrem que a casa de câmbio onde depositaram seu dinheiro tem algum pretexto ou desculpa para adiar ou não permitir qualquer saque.
O dinheiro acabou e não há como recuperá-lo.
Mas, como o relatório deixa claro, esse está longe de ser o único estratagema usado pelos fraudadores. E os golpistas estão ficando mais sofisticados e usando métodos que incorporam inteligência artificial (IA).
“Muitos desses novos golpes utilizam inteligência artificial, como clonagem de voz, e fazem com que as autoridades se esforcem para manter o ritmo”, afirma o relatório.
Golpistas adoram a Califórnia
Embora possa parecer que a fraude está aumentando em todos os lugares, a crise é particularmente aguda em certas jurisdições. De todos os estados da união, os golpistas atingiram a Califórnia com mais força.
O relatório classifica a Califórnia em primeiro lugar na quantia que os maus atores levaram em 2022, ou seja, US$ 870 milhões. O estado vem em segundo lugar no valor médio da perda por vítima, US$ 176.463, e o quinto em fraude de investimento per capita, com 12,6 em cada 100.000 residentes sendo vítimas.
Apenas New Hampshire está acima da Califórnia para a perda total por vítima. No Granite State, o valor chega a US$ 204.447.
Desse ponto de vista, os americanos mais seguros são os que vivem em Iowa, Mississippi e West Virginia. Nesses estados, apenas 2,6, 2,4 e 2,2 pessoas por 100.000, respectivamente, foram vítimas de golpistas de investimento em 2022.
Com o que se preocupar
O relatório identifica vários tipos comuns de golpes de investimento. Ele também fornece dicas úteis sobre como evitar a queda de presas.
A IA fornece cada vez mais aos criminosos vídeos deep fake, parecendo mostrar pessoas reais oferecendo oportunidades legítimas de investimento.
O relatório cita um caso em que um “clone de voz” de Elon Musk atraiu uma mulher para um site onde ela pensou que poderia comprar ações de Musk por US$ 250. Então, ela investiu grande parte de suas economias, para nunca mais ver o dinheiro.
Esse problema é ainda mais agudo graças à crescente sofisticação da IA. Na verdade, os pesquisadores da Universidade de Maryland lançaram dúvidas sobre a confiabilidade e a eficácia das ferramentas que, em teoria, deveriam detectar simulacros tão profundos.
Então o que você pode fazer? O relatório insta os possíveis investidores a se encontrarem pessoalmente com qualquer representante. E, se uma celebridade lhe oferece riquezas durante a noite, isso é uma bandeira vermelha tão óbvia quanto você jamais encontrará.
Fraude ICO
Outro tipo comum de golpe é a fraude de oferta inicial de criptomoedas (ICO). Criminosos lançam ICOs falsos usando sites e promoções fabricados nas redes sociais para induzir os investidores a comprar uma suposta grande estreia no mercado de ações.
Então, como você pode imaginar, eles fogem com seus ganhos ilícitos. Boa aparência recebendo algum dinheiro de volta.
Embora os golpistas possam pensar que são espertos, não é tão difícil identificar uma ICO falsa, diz o relatório. Leia as promoções, verifique a ortografia e a gramática e outros sinais de marketing DIY.
E sempre conduza verificações de antecedentes daqueles que fariam negócios com você. Não envie dinheiro para pessoas que você não conhece. Grande parte da fraude poderia ser evitada se as pessoas tivessem seguido essa regra elementar.
Pump and Dump
O terceiro tipo de golpe comum mencionado no relatório é o esquema de “pump and dump”. Os maus atores se envolverão em negociações de lavagem ou outros truques para promover a aparência de atividade de mercado pesada em torno de um determinado token ou produto.
Isso, é claro, não é uma estratégia legítima, mas um estratagema para aumentar o preço para que eles possam vender na alta. E então, como em outros golpes de investimento, eles fogem, afirma o relatório.
O relatório exorta as pessoas a verificarem a atividade comercial de um determinado produto de investimento desde meses, não apenas alguns dias. Qual é o desempenho histórico? E, novamente, solicite aconselhamento especializado antes de investir.
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