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Melhores investimentos para multiplicar o seu patrimônio em fevereiro de 2024

10 mins
Por Andru00e9s Torres
Traduzido Airí Chaves

Tomar decisões de investimento inteligentes e com risco controlado é essencial para quem deseja aumentar seu patrimônio.

No ambiente financeiro dinâmico de 2024, a diversificação se torna essencial para o enfrentamento das incertezas. A diversificação é uma estratégia fundamental para mitigar riscos e maximizar oportunidades.

Por esta razão, muitos investidores buscam o melhor investimento para multiplicar seu dinheiro. Ao considerar a quantidade de ativos nos quais investir, é aconselhável manter um portfólio bem equilibrado.

Para investimentos profissionais de longo prazo, ter entre 10 a 15 ativos pode proporcionar uma diversificação adequada. Porém, para iniciantes neste campo, é possível abrir uma exceção a esta regra.

Este artigo explorará diversas alternativas de investimento que podem oferecer oportunidades lucrativas para aumentar seu capital.

Plataformas de investimento onde é possível multiplicar seu patrimônio

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Disponibilidade Brasil, EUA, Europa e +
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Taxas de trading de 0,4% até 0,6%

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Oportunidades de investimento para multiplicar o seu dinheiro em fevereiro de 2024

Risco/Benefício
Moderado a alto
Índice Sharpe
0,7 a 1,2

Índices financeiros

Risco/Benefício
Moderado a alto
Índice Sharpe
0,5 a 1,0

Petróleo e gás

Risco/Benefício
Baixo a moderado
Índice Sharpe
0,2 a 0,5

Metais preciosos

Risco/Benefício
Geralmente alto
Índice Sharpe
0,5 a 1,5
Risco/Benefício
Moderado a alto
Índice Sharpe
0,2 a 1,5

Moedas (Forex)

Risco/Benefício
Moderado
Índice Sharpe
0,3 a 0,6
Risco/Benefício
Moderado a alto
Índice Sharpe
0,2 a 0,7

ETFs (fundos negociados em bolsa)

Risco/Benefício
Moderado a alto
Índice Sharpe
0,5 a 1,0
Risco/Benefício
Baixo a moderado
Índice Sharpe
0,2 a 0,5

Relacionamento, risco e rentabilidade de cada um dos ativos

Durante bastante tempo que os economistas procuram explicar a relação entre risco e retorno dos ativos. Uma das abordagens mais famosas e viáveis ​​ em relação ao que diz respeito a este artigo é o índice de Sharpe. O índice de Sharpe é utilizado pelos investidores para avaliar e comparar diferentes ativos ou carteiras, permitindo-lhes tomar decisões informadas sobre como alocar os seus recursos e definir onde podem investir o seu dinheiro para multiplicá-lo.

Este índice fornece uma medida do retorno ajustado ao risco, comparando o excesso de retorno de um investimento em relação ao retorno de um ativo sem risco (como títulos do governo) com a volatilidade desse investimento. A fórmula do índice de Sharpe é o excesso de retorno do investimento dividido pelo desvio padrão de seus retornos. Um índice de Sharpe mais alto indica que o investimento está gerando mais retorno por unidade de risco assumido.

Nível do índice SharpeSignificado
Índice de Sharpe baixoIndica que o investimento tem um retorno relativamente baixo em comparação ao risco assumido. Pode sugerir que o investimento não está gerando retornos suficientes para compensar a volatilidade.
Índice de Sharpe médioUm equilíbrio aceitável entre desempenho e risco persiste. É considerado aceitável por muitos investidores, pois sugere que está sendo obtido um retorno razoável em relação à volatilidade.
Índice de Sharpe altoO investimento está gerando um retorno significativamente maior em relação ao seu nível de risco. É um indicador positivo que sinaliza uma boa compensação pela assunção de riscos. Os investidores procuram frequentemente ativos com índices de Sharpe mais elevados, embora nem sempre seja uma vitória garantida.

Aplicando a relação risco e retorno no investimento

Abaixo está uma estimativa para cada um desses ativos, para que você possa considerar onde investir seu dinheiro para multiplicá-lo. Esses valores são aproximados e podem mudar rapidamente devido à estrutura do mercado ou choques macroeconômicos.

Criptomoedas:

  • Índice de Sharpe: Moderado a alto (0,7 a 1,2);
  • A alta volatilidade das criptomoedas pode afetar o índice de Sharpe, embora o retorno potencial possa ser alto. De acordo com dados do PortfoliosLab, o índice de Sharpe para o setor de criptomoedas é de 1,06.

Índices financeiros:

  • Índice de Sharpe: Moderado a alto (0,5 a 1,0);
  • A diversificação inerente aos índices financeiros tende a melhorar o índice de Sharpe em relação aos ativos individuais. Por exemplo, o recente índice de Sharpe do S&P 500 é de 0,98.

Petróleo e gás:

  • Índice de Sharpe: Baixo a moderado (0,2 a 0,5);
  • A volatilidade dos preços do petróleo e as considerações geopolíticas podem influenciar o índice de Sharpe.

Metais preciosos:

  • Índice de Sharpe: Geralmente alto (0,5 a 1,5);
  • Historicamente, o ouro tem sido visto como um porto seguro, contribuindo para um índice de Sharpe mais elevado e é um dos investimentos mais cobiçados tanto por investidores novatos como por investidores experientes.

Ações:

  • Índice de Sharpe: Moderado a alto (0,2 a 1,5);
  • Dependendo do setor e da estabilidade da empresa, as ações podem oferecer índices de Sharpe competitivos. O Índice de Sharpe pode variar muito dependendo do prestígio das ações.

Moedas (Forex):

  • Razão de Sharpe: Moderado (0,3 a 0,6);
  • A variável estratégia de negociação e a alta volatilidade no mercado Forex podem influenciar o índice de Sharpe.

Agricultura:

  • Índice de Sharpe: Moderado a alto (0,2 a 0,7);
  • A relativa estabilidade do setor agrícola pode contribuir para um rácio de Sharpe mais elevado em comparação com ativos mais voláteis.

ETF (fundos negociados em bolsa):

  • Índice de Sharpe: Moderado a alto (0,5 a 1,0);
  • A diversificação inerente aos ETFs pode contribuir para índices de Sharpe mais favoráveis.

Títulos:

  • Índice de Sharpe: Baixo a moderado (0,2 a 0,5);
  • Apesar da tendência de menor volatilidade, os títulos oferecem retornos mais baixos, afetando o seu índice de Sharpe em comparação com ativos mais arriscados.

Pontos a considerar antes de pensar em como investir seu dinheiro

Investir dinheiro sempre envolve certos riscos. Ter uma gestão adequada é essencial para mitigar possíveis perdas. Assim, antes de tomar qualquer decisão de investimento, é fundamental considerar diversos aspectos relacionados à gestão de riscos. Com isso, é possível estabelecer onde investir seu dinheiro para multiplicá-lo.

1. Conheça sua tolerância ao risco: Compreender sua tolerância pessoal ao risco é o primeiro passo essencial. Avalie quanta volatilidade e flutuação no valor de seus investimentos você pode lidar emocional e financeiramente. Isso ajudará você a determinar o tipo de ativos adequados ao seu perfil de risco, se são títulos mais estáveis, ações ou criptomoedas mais voláteis.

2. Diversificação de portfólio: A diversificação é uma estratégia de negociação chave para reduzir riscos. Distribuir os seus investimentos por diferentes classes de ativos, como ações, títulos e mercadorias, ajuda a mitigar o impacto negativo de eventos adversos num único setor. A variedade de ativos pode proporcionar estabilidade ao seu portfólio e suavizar os altos e baixos do mercado.

3. Pesquisa exaustiva: A informação é sua melhor aliada na gestão de riscos. Antes de investir, faça pesquisas detalhadas sobre os ativos nos quais você está interessado. Examine os fundamentos da empresa, as tendências do mercado e os fatores macroeconômicos que podem influenciar seus investimentos. Quanto mais informado você estiver, mais bem equipado você estará para tomar decisões informadas.

4. Estabeleça metas claras e prazos definidos: Defina claramente seus objetivos financeiros e o horizonte temporal do seu investimento. A gestão de riscos está intrinsecamente ligada aos seus objetivos: uma abordagem de curto prazo pode exigir estratégias mais conservadoras, enquanto uma visão de longo prazo pode permitir uma maior exposição a ativos de maior risco. Dessa forma, a manutenção de expectativas realistas e o ajuste de seu portfólio de acordo com as metas e prazos estabelecidos são fundamentais.

Perguntas frequentes

Onde posso investir meu dinheiro e gerar lucros?

Onde posso investir meu dinheiro para que ele se multiplique?

Qual é o investimento mais seguro e rentável?

Qual é a relação entre lucratividade e risco?

Melhores plataformas de criptomoedas | Fevereiro 2024

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Airí Chaves
Formada em marketing pela Universidade Estácio de Sá e com um mestrado em liderança estratégica pela Unini, escreve para diversos meios do mercado de criptomoedas desde 2017. Já escreveu para diversas exchanges brasileiras, como a BitcoinTrade e outras empresas da indústria web3. Hoje usa todo o conhecimento adquirido na missão de educar e informar de forma simples sobre assuntos que não são acessíveis a todos.
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