O Federal Bureau of Investigation (FBI) dos EUA está preocupado sobre o uso de serviços de transmissão de dinheiro e cripto que não possuem registro em conformidade com a lei federal dos Estados Unidos.
O FBI enfatiza os perigos associados ao uso de plataformas que não tem registro. Essa preocupação se estende às plataformas que não aderem às regulamentações federais, especialmente as relacionadas aos requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML).
O risco dos serviços cripto não registrados, segundo o FBI
A lei federal dos Estados Unidos exige que todos os serviços de transmissão de criptomoedas se registrem na Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Portanto, o FBI incentiva os cidadãos americanos a verificar o registro de qualquer serviço de transmissão de dinheiro criptográfico como um MSB com o FinCEN antes de usá-lo.
No entanto, é importante observar que o registro por si só não confirma a legitimidade ou a segurança do serviço; ele apenas indica a conformidade com determinados requisitos regulamentares.
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Além do registro, os serviços de transmissão de criptomoedas também devem aderir a protocolos rigorosos de combate à lavagem de dinheiro no país. Além disso, o FBI observou que os consumidores devem desconfiar de serviços que não solicitam informações do Know Your Customer (KYC).
“Por exemplo, evite serviços de transmissão de dinheiro em criptomoeda que não coletem informações de “conheça seu cliente” (KYC) dos clientes quando necessário”, aconselhou o FBI.
A agência vê que as plataformas que não possuem protocolos KYC têm maior probabilidade de cometer fraudes e atividades criminosas. No entanto, a presença de um serviço em lojas de aplicativos populares não garante sua legalidade ou adesão às regulamentações federais.
Agência de olho em lavagem de dinheiro
O último anúncio do FBI ocorreu após ações contra a carteira de Bitcoin Samourai. Seus recursos voltados para a privacidade foram visados pelas autoridades policiais dos EUA.
Em colaboração com outras agências de aplicação da lei, o FBI apreendeu a infraestrutura da carteira e prendeu indivíduos importantes. As acusações contra eles incluem lavagem de dinheiro e operação de um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado. Além disso, as autoridades afirmam que criminosos usaram o serviço da Samourai para lavar mais de US$ 100 milhões.
Essa ação de fiscalização destaca os desafios contínuos do setor de criptografia, especialmente o equilíbrio entre privacidade e conformidade legal.
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