Quer você esteja começando ou seja um trader experiente, escolher a exchange de criptomoedas certa é extremamente importante. Seus fundos podem estar em risco quando depositados em exchanges centralizadas (CEXs). É por isso que você só deve usar plataformas que ofereçam proteção de ponta.
Compilamos uma lista com as nove exchanges de criptomoedas mais seguras em 2024, para que você saiba exatamente onde depositar e usar os seus ativos.
- As exchanges de criptomoedas mais seguras
- 1. BingX
- 2. BloFin
- 3. Coinbase
- 4. M2
- 5. Wirex
- 6. YouHodler
- 7. Binance
- 8. OKX
- 9. Bybit
- Como avaliar as exchanges de criptomoedas mais seguras
- Traders diferentes têm necessidades diferentes
- Como manter sua criptomoedas seguras em uma CEX
- Nem tudo serve para todos
- Perguntas frequentes
As exchanges de criptomoedas mais seguras
- BingX: Uma CEX conhecida por oferecer proteção de saques, cobertura de seguro e garantir a segurança dos fundos.
- BloFin: Uma exchange que oferece transparência de ativos, custódia com Fireblocks e cobertura total de seguro para proteger os ativos dos usuários.
- Coinbase: Exchange de criptomoedas líder global com alta transparência financeira, fortes práticas de custódia de ativos e medidas de segurança abrangentes.
- M2: Exchange regulamentada nos Emirados Árabes Unidos, oferecendo negociação à vista e custódia de ativos virtuais com altos padrões de segurança e compliance regulatório.
- Wirex: Plataforma que integra tecnologia antifraude avançada, armazenamento frio com múltiplas assinaturas e criptografia abrangente para proteção de dados dos usuários.
- YouHodler: Plataforma que enfatiza a segurança de ativos com integração Ledger Vault e cobertura total de seguro.
- Binance: A maior exchange de criptomoedas do mundo, com protocolos de segurança avançados, armazenamento refrigerado, carteiras com múltiplas assinaturas e amplo compliance regulatório.
- OKX: Exchange de topo que oferece um ambiente de negociação seguro com armazenamento refrigerado e monitoramento em tempo real para proteção do usuário.
- Bybit: Conhecida por seus recursos avançados de segurança, incluindo carteiras com múltiplas assinaturas, proteção rigorosa de dados e gerenciamento de riscos em tempo real.
1. BingX
A BingX é considerada uma das exchanges de criptomoedas mais seguras devido às suas rigorosas proteções de saques, fundo de seguro para riscos inesperados (negociação de derivativos) e estrita conformidade regulatória em diversas regiões.
A BingX é regulamentada por várias autoridades financeiras em várias regiões. Na União Europeia, a BINGX EU UAB está registrado e regulamentado na Lituânia pelo Financial Crime Investigation Service (FSIC) como uma casa de câmbio digital. Na Austrália, a BINGX GLOBAL PTY LTD está registrada como provedora de câmbio de moeda digital (DCE) no Centro Australiano de Análise de Transações e Relatórios (AUSTRAC). Essas aprovações regulatórias garantem que a BingX opere em conformidade com as leis locais e mantenha altos padrões de segurança e transparência.
A BingX atualiza continuamente seu sistema e adota novas tecnologias para aumentar a segurança da plataforma. Os usuários também são incentivados a criar senhas fortes, habilitar a autenticação de dois fatores e manter seus dispositivos atualizados, garantindo uma experiência de negociação segura e confiável.
- Rigorosas proteções de saques
- Mecanismo de segurança de fundos para o trade de futuros
- Licenciado em várias regiões (Austrália e Europa)
- Atualizações regulares do sistema
- As atualizações regulares exigem que os usuários mantenham dispositivos e software atualizados
- Restrições geográficas
2. BloFin
A BloFin mantém uma reserva 1:1 de todos os ativos dos seus clientes, garantindo total transparência das reservas e dos fundos dos usuários. Ao implementar uma estrutura Merkle Tree e custódia de carteira como serviço, a BloFin garante proteção de ativos de alto nível. Como tal, a plataforma entra facilmente na nossa lista das exchanges mais seguras em 2024.
A BloFin também colabora com a Fireblocks, uma instituição líder em custódia de ativos, para fornecer segurança de alto nível para os ativos dos usuários. Esta parceria garante que todos os ativos sejam mantidos em segurança, e a plataforma também oferece cobertura total de seguro para proteção adicional.
- Reserva 1:1 para todos os ativos dos clientes
- Parceiro Fireblocks
- Cobertura total de seguros sobre ativos
- Carteira como serviço
- Complexidade dos recursos de segurança
- Informações limitadas sobre auditorias públicas ou avaliações de segurança de terceiros
- Compliance regulatório pode variar de acordo com a região
3. Coinbase
A Coinbase se destaca nesta lista graças ao seu status de maior empresa pública de criptomoedas dos EUA. Isso garante que a exchange opere com alta transparência financeira, publicando demonstrações financeiras trimestrais e passando por auditorias independentes anuais. Ela mantém os ativos dos clientes numa base 1:1.
A plataforma emprega criptografia de última geração e tecnologias de segurança para proteção contra ameaças emergentes e oferece ferramentas de segurança poderosas, incluindo autenticação de dois fatores com registro automático, proteção por senha e retiradas de aprovação múltipla via Coinbase Vault.
Finalmente, com mais de uma década de operação na indústria, a Coinbase tem um histórico comprovado de priorizar a confiança e a segurança do usuário. O programa de recompensas por bugs aumenta ainda mais a segurança, recompensando a divulgação responsável de vulnerabilidades.
- Alta transparência financeira com demonstrações financeiras trimestrais
- Os ativos dos clientes são mantidos numa base 1:1
- Tecnologias de criptografia e segurança de última geração (Coinbase Vault)
- Mais de 10 anos no mercado de criptomoedas
- Interrupções ocasionais de serviços
- Restrições geográficas
- Controle centralizado
4. M2
M2 é uma exchange baseada nos Emirados Árabes Unidos que oferece transações de ativos virtuais e custódia para clientes institucionais e de varejo. A CEX possui um processo rigoroso de Conheça seu Cliente (KYC) para verificar com segurança as inscrições dos usuários.
Operado pela M2 Limited e M2 Custody Limited, o M2.com funciona como um mecanismo de negociação multilateral regulamentado e custodiante sob a supervisão vigilante da Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros (FSRA) do Mercado Global de Abu Dhabi.
- Obteve aprovação regulatória (FSRA) do Mercado Global de Abu Dhabi
- Principais medidas de segurança
- Fácil de usar e otimizado para investimento seguro em criptomoedas
- Pares de moedas limitados em comparação com outras exchanges
- Dependência da regulamentação local (EAU)
- É uma plataforma mais nova que suas concorrentes
5. Wirex
O BeInCrypto considera a Wirex uma das exchanges de criptomoedas mais seguras devido à sua sólida gama de medidas de segurança, incluindo Autenticação Forte do Cliente (SCA), autorização de dispositivos sofisticada e análises de fraude de última geração.
A plataforma usa tecnologias avançadas, como reconhecimento facial e biometria, e armazena ativos em cofres refrigerados com múltiplas assinaturas, garantindo que apenas os usuários tenham acesso.
A Wirex emprega criptografia TLS e AES de 256 bits para proteger dados confidenciais, o que o torna um ambiente seguro para comprar, armazenar, trocar e gastar criptomoedas.
- Gama de medidas de segurança
- Fundos armazenados em cofres com múltiplas assinaturas de armazenamento refrigerado
- Criptografia de dados para dados confidenciais do usuário
- Processos de segurança complexos para usuários menos experientes em tecnologia
- Auditorias públicas detalhadas não disponíveis
6. YouHodler
YouHodler é destacada como uma plataforma segura devido ao seu compromisso com a segurança, transparência e conformidade legal. Ela usa uma combinação de carteiras quentes e frias, aproveitando a tecnologia avançada de custódia do Ledger Vault e cobertura de seguro de US$ 150 milhões.
A plataforma emprega um nível de segurança 3FA, garantindo armazenamento e saques seguros. YouHodler também adere à E.U. leis, fornecendo contratos legalmente estruturados, e usa Elliptic e CipherTrace para prevenir atividades criminosas, oferecendo um ambiente seguro e confiável para os usuários armazenarem e gerenciarem seus ativos com confiança.
- Usa uma combinação de carteiras quentes e frias para fundos
- Cobertura de seguro de até US$ 150 milhões
- Segurança 3FA
- Opera sob a UE. leis
- Restrições geográficas, os recursos diferem com base na localização
- Falta de Transparência
- Altas TAEGs em empréstimos
7. Binance
A Binance usa protocolos de última geração, incluindo monitoramento em tempo real, um sistema de gerenciamento de risco de 360 graus e criptografia avançada de dados para proteger os fundos e informações pessoais dos usuários.
A maioria dos ativos é armazenada off-line, em carteiras frias, e qualquer atividade incomum na conta desencadeia a suspensão dos saques para evitar acesso não autorizado. A Binance também se destaca por seus rígidos protocolos de login, recursos avançados de controle de acesso e notificações de segurança.
- Monitoramento em tempo real
- A maioria dos ativos do usuário são armazenados em carteiras frias
- Recursos de segurança de última geração
- Aderir aos padrões regulatórios globais, aumentando a confiança e a segurança
- Restrições regionais e desafios operacionais.
- As plataformas podem bloquear saques quando for detectada atividade incomum
- Incidentes anteriores de hackers e fraudes
8. OKX
A OKX emprega uma combinação de medidas avançadas, incluindo armazenamento frio offline com vários backups, autenticação obrigatória de dois fatores (2FA), mecanismos semi-offline de múltiplas assinaturas e armazenamento seguro de chave privada em RAM.
A exchange possui um fundo de reserva de risco de ativos dedicado e usa códigos anti-phishing para fornecer proteção adicional. Após o colapso da FTX, a OKX implementou prova de reservas (PoR) para verificar se os ativos dos clientes correspondem aos ativos mantidos em reserva, garantindo transparência e segurança.
Esses fatores ajudaram a OKX a garantir um lugar nesta lista, apesar das violações de segurança anteriores.
- Carteira Web3
- Prova de reservas
- Violações de segurança anteriores
- Dependência de serviços de terceiros (Ledger Vault) para armazenamento refrigerado
9. Bybit
Bybit emprega tecnologias e protocolos de segurança avançados, incluindo carteiras com múltiplas assinaturas, Trusted Execution Environment (TEE) e Threshold Signature Schemes (TSS). Isso garante a segurança dos fundos dos usuários, a maioria dos quais são armazenados offline em carteiras frias. A exchange também ganha um lugar nesta lista, pois a plataforma prioriza a proteção de dados com criptografia ponta a ponta e monitoramento em tempo real para detectar e responder prontamente a atividades suspeitas.
A Bybit colabora com reguladores e especialistas em segurança para manter a conformidade e melhorar a segurança geral. A plataforma também se compromete a compensar os usuários no caso de um hack de segurança.
- Utiliza carteiras com múltiplas assinaturas
- A maioria dos fundos dos usuários são armazenados offline em carteiras frias
- Monitoramento e análise contínuos do comportamento do usuário para detectar atividades suspeitas
- Criptografia ponta a ponta dos dados do usuário
- Recursos avançados de segurança podem ser desafiadores para alguns usuários
- Rumores de hackers
Como avaliar as exchanges de criptomoedas mais seguras
Ao escolher uma exchange de criptomoedas, considere estes critérios se quiser priorizar a segurança:
- Recursos de segurança
- Compliance regulatório
- Medidas de proteção do usuário
- Suporte ao cliente
- Apólices de seguro
Recursos de segurança
Normalmente, a segurança de uma exchange de criptomoedas é determinada por seus protocolos de segurança. Uma das coisas mais importantes a considerar é como uma plataforma mantém os fundos dos usuários.
O local mais seguro para uma exchange reter fundos é no armazenamento frio. Esta é a forma mais eficaz de prevenir hackers, pois significa que os ativos estão offline. A próxima medida é usar carteiras multi-sig para seus fundos armazenados, pois elas eliminam o risco de falhas pontuais. A maioria das plataformas estabelecidas também monitoram ativamente as atividades dos usuários para que possam reagir em tempo real caso detectem atividades suspeitas.
Desde o colapso da FTX, muitas plataformas adicionaram novos recursos de segurança para garantir que os usuários saibam a localização de seus fundos. Por exemplo, o processo de prova de reservas, que demonstra que a exchange detém ativos suficientes para cobrir todos os saldos dos utilizadores.
Compliance regulatório
Em 2024, embora a regulamentação ainda não seja satisfatória e provavelmente evolua, é possível escolher uma plataforma licenciada e registada junto das autoridades financeiras relevantes nas jurisdições em que opera.
Por exemplo, no Reino Unido, as exchanges devem ser regulamentadas pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA). Nos EUA, a SEC supervisiona as operações financeiras. Existem outras instituições que podem operar no seu país. É importante fazer esta distinção porque as principais exchanges de criptomoedas nos EUA podem não ser iguais às principais da Europa ou até mesmo corresponder a qualquer uma das exchanges de criptomoedas mais seguras da Austrália.
Como as plataformas também usam e armazenam informações pessoais dos usuários, certifique-se de que a exchange que você está usando segue os padrões regulatórios globais e as melhores práticas. Isto inclui a conformidade com o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) para proteção de dados e outros regulamentos internacionais relevantes.
As exchanges de criptomoedas mais seguras são transparentes sobre todas essas políticas e oferecem aos usuários informações claras e relevantes em seus sites.
Medidas de proteção do usuário
É importante observar que tanto a exchange quanto o usuário são responsáveis pela segurança dos fundos.
Em 2024, algumas das medidas de proteção do usuário mais populares e úteis são autenticação de dois fatores (2FA), criptografia de dados ponta a ponta, monitoramento em tempo real, políticas de conhecimento do seu cliente (KYC), notificações de segurança e anti -medidas de phishing. Observe que ainda existem algumas exchanges de criptomoedas sem KYC respeitáveis para usuários que desejam preservar o anonimato, mas essas plataformas geralmente carecem de recursos de segurança essenciais.
Suporte ao cliente
No infeliz caso de violação ou hacking, é importante ter a opção de falar com o suporte ao cliente. Uma plataforma confiável deve oferecer suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana e vários canais de comunicação, como chat ao vivo, e-mail, suporte por telefone e mídias sociais.
Também pode ajudar se as plataformas oferecerem um centro de ajuda detalhado e atualizado ou uma seção de perguntas frequentes para cobrir todos os problemas comuns, desde a configuração e segurança da conta até negociações e saques.
As maiores plataformas também contam com recursos educacionais para evitar problemas e suporte multilíngue para atender usuários que não dominam o inglês. Não negligencie a importância dos recursos do usuário e dos canais de comunicação. Estes são cruciais para assistência caso você perca fundos.
Apólices de seguro
As maiores exchanges que estão em atividade há anos têm maior probabilidade de tentar garantir aos usuários sua legitimidade e oferecer apólices de seguro extras, como seguro de ativos e seguro de armazenamento refrigerado. No entanto, esta ainda não é uma prática generalizada.
Embora todos devam ter cuidado ao escolher uma exchange de criptomoedas, os usuários que depositam em suas contas quantias consideráveis de dinheiro ou ativos cripto devem estar sempre cientes do seguro de uma plataforma.
Certifique-se de verificar os requisitos e limitações desses planos de seguro e os limites de cobertura. Descobrimos que as plataformas eram mais propensas a não ter transparência neste tópico.
Traders diferentes têm necessidades diferentes
Como já mencionamos, há muitas considerações diferentes ao escolher uma exchange de criptomoedas segura. Comece sempre verificando as últimas análises dos usuários das plataformas e tente identificar as reclamações mais comuns.
A coisa mais importante a lembrar é escolher uma plataforma que atenda às suas necessidades pessoais. Vamos explorar o que um trader iniciante, experiente ou de alto volume pode querer considerar ao escolher uma exchange de criptomoedas segura.
Traders iniciantes
Se você é iniciante, é importante buscar uma exchange com interface simples e intuitiva. A proteção do usuário também vem da compreensão e implementação dos recursos de segurança disponíveis, como autenticação de dois fatores (2FA) e medidas antiphishing.
Os iniciantes também precisam de uma plataforma que ofereça tutoriais e recursos educacionais para ajudá-los a aprender sobre exchanges de criptomoedas e day trading.
Se você é novo nas criptomoedas, use apenas exchanges regulamentadas nos EUA ou no seu país.
Clem Chambers, CEO da Online Blockchain e Seeking Alpha e colunista da Forbes
Como iniciante, você também deve selecionar uma plataforma com excelente suporte ao cliente que possa ajudá-lo com quaisquer problemas que possam surgir. Confira nosso guia com as melhores exchanges de criptomoedas para iniciantes se não souber por onde começar.
Traders experientes
Como um trader experiente, você provavelmente procurará plataformas que ofereçam opções de negociação avançadas, como negociação de margem e futuros. Para auxiliar nessas negociações, você pode, por exemplo, precisar de acesso a gráficos abrangentes, ferramentas de análise técnica e dados de mercado em tempo real. Todas essas ferramentas são cruciais para a tomada de decisões informadas.
Os traders experientes também precisam avaliar cuidadosamente a estrutura de taxas da plataforma e escolher a melhor opção para manter os custos baixos. Tenha em mente que algumas plataformas afirmam não cobrar taxas de negociação, mas operam com spreads. Se tal plataforma atender às suas necessidades, certifique-se de escolher uma troca de criptografia com spreads baixos. Se você estiver usando ferramentas comerciais avançadas de terceiros, também precisará de acesso à API.
Traders de alto volume
Como tudo o mais, com grande valor e, neste caso, volume, vem uma grande responsabilidade. Um dos riscos mais óbvios da negociação de grandes volumes é a falta ou limitação de uma apólice de seguro em caso de violação de segurança, o que pode levar a perdas.
Nem todas as exchanges de criptomoedas são adequadas para manter grandes quantidades de ativos. Aqueles que o fazem devem sempre oferecer segurança em nível institucional, incluindo armazenamento refrigerado e carteiras com múltiplas assinaturas.
Como a negociação é o principal motivo para manter uma grande quantia em uma exchange, é importante garantir que a plataforma escolhida ofereça alta liquidez para que as negociações possam ser executadas. Se você não estiver negociando, não deve deixar grandes somas de criptomoedas em nenhuma plataforma. Em vez disso, escolha uma carteira segura e sem custódia.
Como manter sua criptomoedas seguras em uma CEX
De acordo com um relatório da Chainalysis de 2024, mais de 25% de todas as criptomoedas roubadas em 2023 estavam em CEXs. É importante saber quais plataformas sofreram hacks e examinar atentamente seus protocolos de segurança. No entanto, os utilizadores também são responsáveis por garantir a segurança dos seus fundos ao interagir com serviços centralizados.
Mesmo que uma plataforma tenha avaliações de usuários de primeira linha e um registro de segurança impecável, cabe a você, usuário final, fazer as melhores escolhas pessoais em relação à segurança.
Aqui estão as práticas de segurança que você deve seguir para garantir a segurança de seus fundos em uma CEX.
Medidas de segurança da conta
Crie senhas fortes e complexas que sejam difíceis de adivinhar. Use uma senha diferente para cada conta para minimizar o risco de comprometimento de várias contas. Infelizmente, os compromissos de chave privada são comuns:
Sempre ative a autenticação de dois fatores (2FA) para obter uma camada adicional de segurança. Isso garante que mesmo que sua senha seja comprometida, o acesso não autorizado à sua conta será evitado.
Uma recomendação óbvia é nunca compartilhar suas credenciais com terceiros. Por fim, mantenha os detalhes da sua conta seguros e armazenados quando ninguém mais puder acessá-los.
Segurança de transações e acesso
Fique de olho na atividade da sua conta e configure notificações para quaisquer ações significativas, como saques ou tentativas de login em novos dispositivos, porque isso o ajudará a detectar qualquer atividade maliciosa em tempo real.
Configure listas de permissões de retirada para garantir que os fundos só possam ser enviados para endereços pré-aprovados. Isso adiciona uma camada extra de proteção contra transações não autorizadas.
Evite acessar sua conta em redes Wi-Fi públicas. Essas redes podem ser menos seguras e mais suscetíveis a hackers. Se você estiver em trânsito, considere usar uma VPN.
Práticas de segurança contínuas
A principal preocupação em relação à segurança em exchanges centralizadas é o phishing. Hoje em dia, os hackers estão mais ágeis do que nunca e usam hacks de engenharia social para acessar suas informações financeiras. Mesmo usuários experientes podem ser enganados. É por isso que é essencial verificar a autenticidade de e-mails e sites. Evite clicar em links suspeitos e certifique-se de estar no site correto antes de inserir os dados de login.
Outra etapa para garantir que você não seja vítima de hackers é garantir que seus dispositivos, como navegadores e qualquer software relacionado à criptografia estejam atualizados com os patches de segurança mais recentes para proteção contra vulnerabilidades.
Portanto, mantenha-se informado sobre as práticas e ameaças de segurança mais recentes. Utilize recursos fornecidos pela exchange, como guias e tutoriais de segurança.
Nem tudo serve para todos
A realidade é que a responsabilidade de manter os fundos seguros é dividida entre a exchange e o usuário. Como cada trader tem necessidades diferentes, não podemos cravar a exchange de criptomoedas mais segura definitiva — a resposta será diferente dependendo de suas necessidades pessoais. No entanto, recomendamos fortemente que os usuários pesquisem o histórico de uma plataforma e leiam as análises das exchanges de criptomoedas antes de se comprometerem.
Esteja sempre atento a fraudes e golpes, pois nem mesmo a exchange mais segura é totalmente infalível contra ataques sofisticados de phishing ou engenharia social.
Perguntas frequentes
Qual é a exchange de criptomoedas mais segura em 2024?
Como as exchanges de criptomoedas garantem a segurança do usuário?
Quais são os recursos de segurança comuns das principais exchanges?
Por que a conformidade regulatória é importante para as exchanges de criptomoedas?
As exchanges podem garantir os fundos dos usuários?
Qual é a exchange de criptomoedas mais segura?
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