O Escritório de Educação e Advocacia de Investidores da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), a Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários (NASAA) e a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) emitiram um alerta conjunto para conscientizar os investidores sobre o aumento de fraudes envolvendo o uso de inteligência artificial (IA) e outras tecnologias emergentes.
Segundo o comunicado, criminosos cibernéticos têm usado a popularidade e a complexidade da IA para atrair vítimas para fraudes.
As entidades listaram algumas ações que investidores e interessados no mercado devem evitar para não cair em golpes.
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Plataformas de investimento não registradas/não licenciadas que afirmam usar IA
As leis federais e estaduais dos Estados Unidos exigem registros de empresas de valores mobiliários, profissionais, bolsas e outras plataformas de investimento. Portanto, a falta de registros e licenças deve acender um alerta aos interessados, antes de alocar qualquer recurso financeiro, faça e refaça sua pesquisa.
Conforme o regulador americano, essas empresas fazem apelos irreais como:
“Nosso sistema de negociação de IA não pode perder! ”ou“ Use IA para garantir as melhores ações! ”
Tenha cuidado com afirmações – mesmo de empresas e profissionais registrados, como a própria SEC, hackeada recentemente – de que a IA pode garantir retornos de investimento surpreendentes. Alegações de altos retornos de investimento garantidos com pouco ou nenhum risco são sinais clássicos de alerta de fraude.
Passos que você pode seguir para se proteger:
Sempre verifique se a empresa/plataforma/bolsa/Exchange. A própria SEC tem uma ferramenta de pesquisa gratuita, onde é possível verificar qualquer histórico de processos dessas companhias e a situação dos profissionais, por exemplo.
No vizinho Canadá, o regulador orienta o usuário a usar a Pesquisa de Registro Nacional dos Administradores de Valores Mobiliários Canadenses e verificar se a empresa pesquisada está na lista da SEC das bolsas de valores nacionais como a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e a Bolsa de Valores de Chicago (CBOT), ou em sistemas de negociação alternativos registrados.
Também é possível entrar em contato com o regulador de valores mobiliários estadual ou local. Se você não tiver certeza de quem é, consulte sempre a página da NASAA, pede a SEC.
Educação para prevenção
Outra ferramenta disponibilizada são vídeos educacionais com dicas para identificar plataformas mal intencionadas e fraudadores.
Popularidade dos criptoativos e IA
A popularidade dos criptoativos e da IA é usada por criminosos que prometem e “garantem” ganhos rápidos com alta rentabilidade. Muitos criam produtos e serviços falsos de uma empresa pública relacionados com a IA em um esquema que lucra às custas de investidores desavisados.
A fraude incluí inflar artificialmente o preço das ações, divulgação de informações positivas e falsas sobre os ativos, promoções nas redes sociais e contratação de famosos para promover o suposto produto.
Após lucrar com as vendas, as ações se desvalorizam rapidamente e a maioria perde boa parte do dinheiro investido.
Embora celebridades e outras personalidades conhecidas possam ser ótimas no que fazem nas suas respectivas profissões, o endosso de uma celebridade não significa que um investimento seja legítimo ou que seja apropriado para todos os investidores. Pergunte-se: “Por que essa pessoa está endossando esse investimento e ele se enquadra no meu plano financeiro?”, reforça a SEC.
Passos que você pode seguir para se proteger:
A SEC mantém um banco de dados chamado EDGAR onde é possível acessar informações das empresas públicas
“Os investidores devem analisar cuidadosamente as divulgações que as empresas fazem e avaliar as suas campanhas promocionais.”
Os fraudadores podem usar a tecnologia de IA para clonar vozes, alterar imagens, criar vídeos falsos para espalhar informações falsas ou enganosas. E até se passar por um membro da família ou amigo, com a intenção de convencer um investidor a transferir dinheiro ou títulos de uma conta de investimento.
Por exemplo, alguns golpistas estão usando áudio gerado por IA – também conhecido como áudio “deepfake” – para tentar fazer com que investidores mais velhos pensem que um neto está em dificuldades financeiras e precisando de dinheiro.
Muitos usam vídeos falsos para imitar o CEO na tentativa de manipular o preço de uma ação, ou podem usar a IA para produzir materiais de marketing com aparência realista para promover esquemas fraudulentos.
“Além disso, vemos regularmente maus atores se passando por funcionários da SEC e outros funcionários do governo.”
O ideal é sempre pesquisar números de telefone, registros da empresa em todos os órgãos oficiais.
Não acredite em tudo. A IA é capaz de acessar e gerar informações pessoais que realmente parecem reais. Desconfie sempre, mesmo parecendo ser um amigo, parente, pais e cônjuge.
Considere criar uma senha ou frase para os membros da família verificarem sua identidade em caso de emergência.
Não confie apenas nas informações geradas pela IA para tomar decisões de investimento. Ou para tentar prever mudanças na direção do mercado de ações ou no preço de um título.
As informações geradas pela IA podem depender de dados imprecisos, incompletos ou enganosos.
Confirme a autenticidade das fontes subjacentes e análise múltiplas fontes de informação antes de tomar decisões de investimento.
Consulte um profissional de investimentos registrado e faça perguntas.
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