A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul, parte da Comissão de Serviços Financeiros (FSC), descobriu entre 500 mil e 600 mil suspeitas de violações dos requisitos de Conheça Seu Cliente (KYC) na Upbit. A exchange é a maior plataforma de criptomoedas do país asiático.
Essa descoberta acontece durante uma revisão meticulosa do pedido de renovação da licença comercial da Upbit, levantando preocupações sobre possíveis implicações legais e regulatórias.
Possíveis violações de KYC na Upbit
Mídias locais informaram que, segundo fontes do setor financeiro sul-coreano, os achados da FIU foram resultados de uma inspeção intensiva que começou no final de agosto. Assim, as violações dizem respeito a falhas nos processos de verificação de clientes da Upbit. Aliás, um componente crucial das medidas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF).
Exemplos de infrações incluem contas sendo aprovadas apesar de documentos de identificação incompletos ou ilegíveis. Segundo o regulador financeiro, isso poderia facilitar principalmente atividades ilícitas como lavagem de dinheiro.
Multas podem chegar a US$ 75 mil por violação
Um oficial da Upbit teria se abstido de comentar sobre a revisão em andamento da FIU, citando cláusulas de confidencialidade. No entanto, o futuro operacional da exchange está em jogo enquanto as autoridades financeiras verificam a validade dos casos sinalizados. Multas potenciais de até 100 milhões de won (aproximadamente US$ 75 mil) por violação estão em vista.
Essa não é a primeira vez que a Upbit está sob críticas. As autoridades sul-coreanas têm monitorado consistentemente a exchange devido à sua posição dominante no mercado local de cripto. É notável que ela possui o maior volume de negociação na região da Ásia do Sul.
Como o BeInCrypto relatou, legisladores sul-coreanos recentemente iniciaram uma investigação contra violações da Upbit, além do KYC. A investigação focou na estrutura de monopólio do mercado de ativos virtuais construída em torno da plataforma de negociação. Da mesma forma, listagens na Upbit têm sido conhecidas por causar flutuações significativas no mercado, levantando questões sobre transparência e práticas justas.
Listagens na Upbit continuam polêmicas
Recentemente, a iniciativa da Upbit de expandir o par de negociação Uniswap (UNI) causou um aumento de 150% no volume para o token de exchange descentralizada. Da mesma forma, a popularidade da exchange impulsionou Cat in a Dogs World (MEW) a um novo pico, também seguindo a expansão do par de negociação. Outros tokens que se beneficiaram das atividades de negociação na Upbit incluem Injective (INJ) e o token de ativo real Ondo Finance (ONDO).
No entanto, é impossível ignorar a prevalência de traders sul-coreanos envolvidos em esquemas de “pump and dump”, especialmente para altcoins. Como observado por Ki Yong Ju, CEO da CryptoQuant, alguns traders exploram as listagens da Upbit para inflar artificialmente os preços dos tokens antes de vendê-los, deixando outros investidores no prejuízo.
Os traders de cripto coreanos adoram inflar e despejar altcoins, ironicamente, mostrou Young Ju em um vídeo.
Além disso, os traders tendem a explorar o prêmio Kimchi, uma diferença de preço entre as exchanges sul-coreanas e estrangeiras. Embora essas práticas não estejam diretamente ligadas à gestão da Upbit, as listagens da exchange exercem uma influência inegável no mercado.
Violação de KYC pode gerar prejuízos
Enquanto isso, mesmo diante de desafios regulatórios contínuos, a Upbit tomou recentemente medidas para aumentar a transparência e a proteção dos usuários. Em julho, a exchange emitiu a primeira divulgação pública sob a recém promulgada Lei de Proteção ao Usuário de Ativos Virtuais. Isso atestou a estabilidade financeira da Upbit, as holdings de ativos dos usuários e as práticas de gestão de riscos, refletindo um esforço para se alinhar com os padrões regulatórios em mudança.
Além disso, a Upbit avançou na conformidade global. Em janeiro, ela obteve uma Licença de Serviços de Token de Pagamento Digital da Autoridade Monetária de Singapura (MAS).
Apesar disso, os achados da FIU podem ter implicações de longo alcance para a Upbit, tanto no âmbito doméstico quanto internacional. Embora o órgão regulador ainda não tenha anunciado conclusões definitivas, a escala das potenciais violações poderia resultar em multas pesadas.
Mesmo assim, do dano à reputação, o caso pode provocar discussões mais amplas sobre práticas de KYC e conformidade regulatória em todo o crescente setor de cripto da Coreia do Sul. A influência da Upbit como líder de mercado torna suas ações particularmente significativas. Além de dominar o volume de negociação do país, a Upbit também molda tendências e taxas de adoção de tokens.
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