Os golpes cripto podem causar uma perda significativa para os investidores (varejo e institucional). Ergo, os reguladores estão tomando medidas para compensar as perdas de golpe. Nesse caso, o regulador da Califórnia divulgou um rastreador para ajudar os investidores a combater os maus atores.
Os maus atores adotaram várias etapas para roubar fundos. O aumento de golpes usando uma combinação de falsificação e phishing para oferecer ofertas iniciais de moedas (ICOs) ou tokens/moedas recém-emitidas, a preços “muito bom para ser verdade”, são uma preocupação crescente na indústria de criptomoedas.
Esses golpes geralmente têm como alvo indivíduos que são novos no setor e não têm conhecimento básico da tecnologia. Assim, tornando-os vulneráveis a esquemas fraudulentos. As táticas de falsificação e phishing são usadas por golpistas para disfarçá-los como mensagens ou sites legítimos. A falsificação envolve falsificar a identidade do remetente, enquanto o phishing envolve enganar o destinatário para divulgar informações confidenciais, como senhas ou dados financeiros. A combinação de ambas as táticas é comumente usada para criar golpes convincentes.
Com ICOs ou tokens/moedas recém-emitidas, os golpistas geralmente criam sites falsos ou contas de mídia social imitando ofertas legítimas. Eles podem oferecer os tokens/moedas a preços sedutoramente abaixo do valor de mercado ou prometer altos retornos sobre o investimento. Investidores desavisados que se apaixonam por esses golpes podem perder seu investimento ou informações pessoais.
Mantendo cautela contra maus atores
Para evitar ser vítima desses golpes, a realização de pesquisas completas e a devida diligência é crucial antes de investir em qualquer ICO ou token/moeda recém-emitida. Isso inclui pesquisar a equipe do projeto e seus antecedentes. Revisando o whitepaper e a documentação técnica do projeto e verificando bandeiras vermelhas ou sinais de alerta. As promessas de retornos garantidos ou pressão para investir rapidamente são bandeiras vermelhas.
Além disso, os investidores devem ter cuidado com e-mails ou mensagens não solicitadas. Eles devem sempre verificar a legitimidade de qualquer site ou conta de mídia social antes de compartilhar informações pessoais ou fazer um investimento. Isso pode incluir a verificação dos certificados SSL e a verificação do nome de domínio oficial. Mesmo revisando a política de privacidade e os termos de serviço do site.
Finalmente, é essencial lembrar que, se uma oportunidade de investimento parecer boa demais para ser verdadeira, provavelmente é. Os riscos estão sempre envolvidos em qualquer investimento, então “faça sua própria pesquisa” (Dyor) é essencial. Os investidores devem ser cautelosos e tomar medidas para se proteger de esquemas fraudulentos.
Reguladores tomando medidas para impedir maus atores
Para combater os crescentes golpes cripto, o Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia (DFPI) divulgou um rastreador para ajudar comerciantes e investidores a encontrar possíveis ameaças do setor.
O Crypto Scam Tracker é uma ferramenta on-line, permitindo que os investidores relatem atividades ilícitas relacionadas a criptomoedas suspeitas. A ferramenta foi projetada para ajudar o Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia (DFPI) a identificar e rastrear atividades fraudulentas no mercado de criptomoedas. Os usuários podem fornecer detalhes sobre a fraude, como o nome da empresa ou indivíduo por trás dele, e o dinheiro perdido.
O DFPI usará as informações que o rastreador de fraude cripto fornecer para investigar suspeitos de golpes e tomar medidas contra os autores. A ferramenta também fornece aos usuários informações sobre golpes cripto comuns e dicas sobre como evitá-los.
Como a ferramenta opera?
A ferramenta visa ajudar os californianos a “detectar e evitar fraudes cripto”. Atuando assim como um banco de dados pesquisável por nome da empresa, tipo de golpe ou palavras-chave – para investidores/clientes. O rastreador detalha golpes aparentes de cripto identificados através de uma revisão de reclamações enviadas pelo público.
Portanto, essa ferramenta permite que consumidores e investidores da Califórnia façam suas pesquisas e evitem danos a si mesmos e aos outros.
Além disso, a equipe compartilhou uma captura de tela com BeInCrypto citando a delegada do DFPI, Clothilde Hewlett, por correio.
Essa iniciativa do regulador da Califórnia é um passo essencial para proteger os investidores contra fraudes no espaço cripto. Os golpes de criptomoeda estão se tornando mais sofisticados, e muitos investidores estão sendo vítimas de esquemas fraudulentos.
Elizabeth Smith, porta-voz do DFPI, disse ao BeInCrypto:
“Nossa esperança é que essa ferramenta seja um recurso para os californianos usarem antes de serem direcionados ou tomarem decisões financeiras e ajudar os californianos a não serem vítimas e evitar golpes futuros. Também queremos incentivar as pessoas a relatar fraudes – isso nos ajuda a manter todos os californianos em segurança. ”
Tais etapas marcam evoluções positivas para aumentar a conscientização sobre os riscos de investir em criptomoedas. Até fornecer aos investidores as ferramentas necessárias para se proteger.
Golpes para ficar de olho
Preocupantemente, a maioria dos golpes relatados começou nas mídias sociais. Os sofisticados golpes de engenharia social enganam as vítimas para agir no Facebook, Instagram, Tiktok e aplicativos de namoro. Enquanto isso, o DFPI se referiu a uma das atividades ilícitas mais recorrentes como “golpes de abate de porcos”.
Além disso, o WhatsApp (e os grupos do WhatsApp) parece ser a ferramenta de escolha para os golpistas cripto espalharem a incerteza. Os autores usam o WhatsApp como uma ferramenta de comunicação para encontrar vítimas devido à sua facilidade de uso, alcance amplo e criptografia de ponta a ponta. Embora o WhatsApp tenha abordado esse problema, mais precisa ser feito para prevenir o mau uso da plataforma.
Combatendo golpes no WhatsApp
Um passo que o WhatsApp deu para combater o uso indevido foi criar um recurso que permita aos usuários relatar comportamentos suspeitos ou inadequados. Esse recurso permite que os usuários denunciem usuários que consideram preocupantes. Os relatórios são revisados pela equipe de segurança do WhatsApp.
O WhatsApp também tomou medidas limitando o número de pessoas que podem ser adicionadas a um grupo. Isso foi projetado para evitar grandes grupos que geralmente são difíceis de monitorar e moderar. A limitação do tamanho dos grupos incentiva grupos menores e mais gerenciáveis. No entanto, ainda há mais o que o WhatsApp pode fazer. Por exemplo, eles poderiam desenvolver algoritmos mais sofisticados para detectar e sinalizar comportamentos inadequados. Além disso, ferramentas mais robustas para os moderadores gerenciarem e moderarem bate-papos em grupo.
O WhatsApp poderia funcionar com as agências policiais para fornecer treinamento e suporte para identificar e responder a casos de abuso ou exploração relatados através da plataforma.
E embora o WhatsApp tenha tomado medidas para lidar com o uso indevido da plataforma para atrair vítimas, ainda há mais trabalho a ser feito. Ao desenvolver ferramentas mais sofisticadas e trabalhar com agências policiais, o WhatsApp pode ajudar a tornar sua plataforma mais segura e confiável para todos.
Outros reguladores dos EUA assumindo o comando
Outros estados dos EUA têm iniciativas para aumentar a conscientização e proteger os consumidores contra golpes. Exemplos incluem:
- Nova York: O Gabinete do Procurador Geral do Estado de Nova York tem um “Departamento de Fraudes e Proteção ao Consumidor” que investiga e processa golpes. O departamento também fornece recursos e dicas para ajudar os consumidores a evitar golpes.
- Texas: O escritório do procurador-geral do Texas possui uma “divisão de proteção ao consumidor” que ajuda os consumidores que foram enganados. A divisão também fornece informações sobre como evitar golpes.
- Flórida: O Departamento de Serviços de Agricultura e Consumidor da Flórida possui uma página da Web de “Proteção ao Consumidor” que fornece informações sobre golpes comuns e como evitá-los. A página da web também permite que os consumidores registrem uma reclamação se tiverem sido enganados.
Em relação a um site ou política federal de busca de fraudes, a Federal Trade Commission (FTC) é a principal agência federal responsável por proteger os consumidores contra golpes. O site, www.ftc.gov, fornece informações sobre golpes e permite que os consumidores relatem golpes. A FTC também possui um registro nacional Do Not Call (Não Ligue) que permitirá aos consumidores optar por não participar de chamadas de telemarketing. Além disso, houve discussões sobre a possibilidade de criar um sistema centralizado de relatórios de fraude. Ainda assim, um site federal oficial de busca ou política de fraudes ainda não está em vigor.
O espaço cripto precisa funcionar
Tais narrativas mencionadas acima levantam questões sobre as criptomoedas. Apesar do crescimento do setor cripto, há espaço para o desenvolvimento. Várias proteções estão ausentes em cripto em comparação com as finanças tradicionais (TradFi) disponíveis para os investidores da Main Street (varejo).
Aqui estão alguns exemplos:
Proteção aos investidores: No sistema financeiro tradicional, vários órgãos regulatórios fornecem proteção para investidores, como a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) nos Estados Unidos. Esses reguladores supervisionam os mercados de valores mobiliários, garantem que as empresas sejam transparentes, divulguem informações materiais e protejam os investidores contra a fraude. No entanto, os órgãos reguladores centralizados devem fornecer essas proteções no espaço cripto. A natureza descentralizada e global das criptomoedas torna desafiador a regulamentação e a aplicação de proteções dos investidores.
Seguro: instituições financeiras tradicionais, como bancos e corretoras, geralmente oferecem cobertura de seguro para proteger os fundos dos clientes. No entanto, muitas exchanges cripto e carteiras não fornecem cobertura de seguro, deixando os investidores vulneráveis a hackers e outros ataques cibernéticos.
Compensação e liquidação: Os sistemas de compensação e liquidação no TradFi garantem que as negociações sejam processadas com precisão e rapidez, reduzindo o risco de inadimplência da contraparte. Por outro lado, o processo de liquidação para transações de criptomoedas pode ser lento e incerto. Assim, aumentando o risco de fraude e perdas para os investidores.
Manipulação do mercado: Os mercados financeiros tradicionais estão sujeitos a leis e regulamentos que impedem a manipulação do mercado. Comércio de informações privilegiadas e fixação de preços são puníveis com pesadas multas e prisão. No entanto, a natureza não regulamentada do mercado de criptomoedas o torna mais suscetível a esses tipos de atividades ilegais.
Transparência e divulgação: os mercados financeiros tradicionais têm requisitos rigorosos para transparência e divulgação, como relatórios financeiros e revisões de auditor.
Alguns pensamentos finais
Muitos projetos e empresas cripto necessitam de requisitos de relatórios precisos, dificultando os investidores para avaliar o valor e os riscos de seus investimentos. No geral, a necessidade de mais supervisão regulatória e proteção dos investidores no espaço cripto, é devido especialmente à sua natureza descentralizada. Isso torna difícil regular e aplicar regras em várias jurisdições.
Além disso, a natureza em ritmo acelerado e em rápida evolução da indústria cripto se torna um desafio para os reguladores acompanharem os últimos desenvolvimentos e garantir proteção adequada ao investidor.
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