Blockchain Sendo Utilizada Para Controlar Crimes Financeiros

Nessa quarta feira (16/10), a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) divulgou o discurso da senhora Loo Siew Yee, Diretora Adjunta, em que mostra a preocupação do sistema no controle de crimes financeiros. No início do texto, já é mostrada a preocupação com os avanços tecnológicos no sistema financeiro. Yee discorre sobre a importância das instituições financeiras garantirem que as transações realizadas dentro dos bancos sejam lícitas, e que assim não atuem de modo a disfarçar movimentações suspeitas. Para isso, as instituições devem cuidar das pessoas que estão gerenciando as medidas dos bancos, para que esses não atuem de modo irregular para a MAS. Além disso, a diretora adjunta diz ainda que cada uma das partes integrantes de um sistema bancário, desde aqueles que atendem aos clientes diretamente, até a auditoria fiscal realizada, devem estar completamente alinhados e atualizados com as novas tecnologias que vem sendo desenvolvidas. Por sua vez, a Autoridade Monetária de Singapura afirma estar realizando auditorias e inspeções frequentes em diversas transações que ocorrem dentro do país. Dentre essas, inclui uma equipe especializa no combate à lavagem de dinheiro e ainda compartilhamento de informações com os órgãos governamentais do país. Para finalizar seu discurso, Loo Siew Yee foca especificamente nos ativos virtuais. O que Singapura fez foi licenciar empresas que utilizam/executam serviços com criptomoedas, desse modo aumentando a segurança em cima dos produtos. É claro que foi feito também um comunicado público à respeito do risco especulativo, mas nada que deva interferir no funcionamento das empresas. Como forma de controlar as empresas que trabalham com a tecnologia de criptomoedas, o MAS está utilizando as próprias blockchains públicas de modo a garantir a procedência de cada transação. Para isso, recolhem dados de todas as transações realizadas nos livros , como é o caso do Bitcoin, para construir uma cadeia de informações para evitar crimes financeiros.

Regulamentação no Brasil

Enquanto Singapura dá os passos finais na regulamentação do uso da DPT, noticiamos recentemente o início dos projetos da CPI das criptomoedas. Apesar das diferenças no projeto, com a PL 2303/15 pretende-se também controlar a utilização das criptomoedas por empresas. Até o momento, não houve novas atualizações sobre o projeto, que ainda esse ano deve dar entrada oficial como uma Comissão Parlamentar de Inquérito. Esperamos a entrada do projeto para que possamos entender de modo mais profundo como os nossos parlamentares pretendem verificar a procedência das transações. Você acredita que a utilização da própria blockchain como maneira de regular é a mehor opção? Deixe nos comentários abaixo a sua opinião!