A Binance, a maior exchange de criptomoedas em volume, enfrentou várias dificuldades em 2022. Agora, surgiram problemas relacionados à retenção de fundos de usuários de seu mercado P2P.
A Binance tem enfrentado um fluxo constante de críticas desde o colapso da exchange cripto FTX. Muitos usuários e investidores afetados até culparam a Binance por contribuir para a queda da FTX.
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Então, as coisas pioraram quando foi anunciado que os clientes da exchange não poderiam sacar valores abaixo de US$ 100.000 por meio da rede de pagamentos global SWIFT.
A Binance também foi forçada a encerrar algumas contas relacionadas à exchange Bitzlato, com sede na Rússia, depois que foi descoberto que ela usou a Binance para canalizar fundos ilegalmente. Mais recentemente, descobriu-se uma mistura de fundos e carteiras de clientes relacionadas aos seus B-Tokens, que são ativos agrupados que podem ser interligados em diferentes redes.
Usuários P2P exigem respostas sobre dinheiro perdido
Agora, os usuários de seu mercado P2P (ponto a ponto) criticaram a exchange por supostamente restringir suas contas. Alguns desses usuários afetados compartilharam suas experiências e histórias.
Os traders P2P são indivíduos que compram e vendem criptomoedas diretamente uns com os outros sem o envolvimento de uma autoridade central. Eles usam plataformas como Binance P2P para facilitar as transações.
Esses traders geralmente desejam comprar ou vender criptomoedas de forma rápida e fácil, sem passar por uma exchange ou instituição financeira centralizada. Os benefícios da negociação P2P incluem taxas mais baixas, transações mais rápidas e maior privacidade e segurança.
Um usuário do Reddit que atende pelo identificador u/minghuaa foi um dos primeiros a denunciar a exchange. Em um tópico do Reddit, o usuário escreveu que a Binance arruinou sua vida depois que ele não conseguiu sacar suas economias por meio do mercado P2P da Binance. Apesar de ter sido verificado, a equipe de suporte ao cliente da Binance alegou que ‘os fundos do comprador foram roubados e cancelaram a transação’.
O usuário afetado disse ao BeInCrypto: “Sou novo em cripto e pensei que a Binance era a melhor. Até que tive um problema, percebi que às vezes eles são acomodados e às vezes não ajudam em nada.”
Um problema generalizado
Outro usuário no Canadá também ficou no limbo depois de usar o sistema de transferência P2P da Binance. Quando este usuário compartilhou sua história no Reddit, um moderador da Binance excluiu a postagem:
A Binance enfrentou muitos problemas com reguladores, especialmente no Reino Unido e na Austrália, e agora está causando problemas com clientes nessas regiões:
Aqueles que realmente receberam uma resposta da equipe de suporte da Binance ficaram irritados:
Um usuário, ao falar com BeInCrypto no Twitter, afirmou:
“Isso é irreal… falha em sacar fundos via Binance. Aí eles pedem para você ‘recorrer’, esperando três dias pelo resultado para ver se você pode sacar o seu próprio dinheiro. Fu@@ ficando louco.”
Embora usuários em todo o mundo tenham repetido problemas semelhantes, a equipe da Binance continua enviando mensagens automáticas:
O que os membros executivos que representam a Binance têm a dizer?
Para entender o caso, o BeInCrypto entrou em contato com a Binance para comentários. A única resposta recebida até agora foi de um representante que disse: ‘deixe-me verificar isso e lhe retorno.’
Enquanto esperava por uma resposta oficial, o BeInCrypto encontrou algumas respostas em potencial para alguns desses problemas.
Um escritório de advocacia que lida com traders P2P poloneses afirma que a Binance começou a bloquear contas P2P que fazem várias transações do mesmo valor e da mesma pessoa. Isso pode estar de acordo com as mudanças feitas nas últimas alterações da política de P2P lançadas em 31 de janeiro.
No vídeo acima, o advogado afirma que:
“Em última análise, a melhor prática seria fazer apenas um e diversificar o grupo de pessoas com quem você trabalha como parte do P2P. Infelizmente, os regulamentos não especificam quantas transações significam contraparte repetida. Com base na experiência de meus clientes, na maioria das vezes, a trava pode ser aplicada com a 4ª operação. Além disso, você não deve fazer muitos pedidos pequenos em pouco tempo e um por um.”
Recomendações para usar P2P
Ele também recomendou evitar transações de valor relativamente próximo, como EUR 2.000, EUR 2.100 ou EUR 2.500. Além disso, também não é recomendado dividir uma transação mais significativa em outras menores. Por exemplo, um pedido de 10.000 euros não deve ser dividido em cinco transações de 2.000 euros.
Lembre-se, essas histórias são apenas suposições neste momento. É possível que a Binance, como qualquer outra exchange de criptomoedas, tenha problemas técnicos que possam impedir os usuários de sacar seus fundos. Também é importante ter em mente que as exchanges de criptomoedas são suscetíveis a hackers e outras ameaças de segurança, portanto, é sempre recomendável armazenar fundos em uma carteira fria segura em vez de deixá-los em uma exchange.
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