A empresa de negociação algorítmica Statistica Capital entrou com uma ação coletiva putativa contra o Signature Bank. Ela alega que o banco conhecia a fusão de fundos entre a exchange falida FTX e a Alameda Research.
A Statistica alega que o Signature Bank enviou dinheiro destinado à FTX para as contas bancárias da Alameda usando sua rede de pagamentos Signet a partir de junho de 2020. A Signet é uma rede blockchain autorizada que permite transferências de dinheiro 24 horas por dia por meio da cunhagem e queima de ERC- 20 “tokens de sinete” compatíveis.
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Banco falhou em seu dever fiduciário, diz Statistica
De acordo com o processo judicial da Statistica, a FTX transferiu depósitos de clientes de contas da Alameda usando uma “moeda não legal” chamada “dinheiro eletrônico”. Embora os clientes da FTX possam confirmar que os fundos foram adicionados às suas contas, a Statistica alega que os fundos dos clientes não saíram das contas da Alameda.
Tanto a FTX quanto seu então CEO Sam Bankman-Fried supostamente usaram depósitos de clientes para conceder empréstimos à Alameda. Assim sendo, eles ofereceram uma linha de crédito de US$ 65 bilhões ao fundo de hedge falido.
A mistura de fundos de clientes da FTX com o dinheiro da Alameda está no centro de um processo criminal contra o ex-CEO da FTX Sam Bankman-Fried. Ele enfrenta oito acusações nos EUA, incluindo lavagem de dinheiro e fraude eletrônica. Em uma ação civil separada, a SEC processou Sam Bankman-Fried por deturpar o relacionamento da FTX com a Alameda para os investidores.
De acordo com a Statistica, a Signature sabia disso quando processou transações que violam os termos e condições da FTX. Portanto, o banco não teria cumprido seu papel fiduciário para os clientes.
Na segunda-feira (6), a Binance anunciou planos para suspender as transferências bancárias em USD a partir de quarta-feira (8), por motivos não revelados. Antes, a exchange notificou os clientes de que o Signature Bank só suportaria transferências SWIFT de US$ 100.000 ou mais entre ele e os clientes da Binance. Isto deu credibilidade à especulação de que as suspensões estavam relacionadas ao Signature Bank.
Exchanges centralizadas deixadas com menos opções para cumprir o papel crítico
O terreno está encolhendo lentamente sob os pés das exchanges mais centralizadas do mundo, à medida que os bancos assustados com avisos regulatórios e o colapso das criptomoedas procuram se distanciar do setor.
As exchanges centralizadas servem como rampas de acesso cruciais de fiduciário para cripto para traders e investidores de cripto. O êxodo em massa de parceiros bancários pode afetar a capacidade das exchanges de sobreviver ao estresse do mercado.
O Signature Bank anunciou, no início de dezembro de 2022, que cortaria seus depósitos relacionados a cripto em US$ 8 a US$ 10 bilhões. Seu CEO enfatizou que “não somos apenas um banco cripto”. Mais tarde, emprestou US$ 3,8 bilhões de bancos federais de empréstimos imobiliários.
Em 2022, o Provident Bancorp, um banco de Massachusetts, vendeu empréstimos depreciados feitos a mineradores de criptomoedas para reduzir seu portfólio de ativos digitais em 50%. Logo depois, no quarto trimestre de 2022, a empresa reduziu os empréstimos garantidos por plataformas de mineração em 40% em comparação com o terceiro trimestre. Ela espera continuar reduzindo seu portfólio de criptomoedas em 2023.
O Metropolitan Bank, com sede em Nova York, anunciou que fecharia sua vertical cripto em janeiro de 2023, devido a “mudanças materiais no ambiente regulatório”. A Metropolitan teve que devolver dinheiro aos clientes da Voyager Digital, uma corretora de criptomoedas canadense que pediu concordata no ano passado.
Silvergate quer ser o último sobrevivente, mas isso é bom para as criptomoedas?
Os promotores dos EUA lançaram uma investigação sobre o papel desempenhado pelo Silvergate Bank na fraude da FTX. A Silvergate supostamente permitiu grandes transferências de fundos em sua Silvergate Exchange Network sem monitoramento adequado.
Em 2017, a Silvergate Capital desenvolveu a Silvergate Exchange Network. Ela permite transferências fiat-cripto entre empresas e investidores, desde que ambos fizessem negócios com a Silvergate.
A Silvergate sobreviveu recentemente a uma corrida de US$ 8,1 bilhões em saques de depósitos com a venda de títulos e derivativos e tomou emprestados US$ 10 bilhões de bancos de empréstimos imobiliários para fortalecer sua posição financeira.
O CEO da Silvergate, Alan Lane, que transformou o banco de uma empresa imobiliária em uma focada em cripto em 2013, quer garantir à comunidade que o banco não capitulará em breve.
De acordo com o CEO Alan Lane no final de janeiro de 2023:
“O que estamos tentando comunicar é que estamos aqui; estamos aqui para o longo prazo”.
Os analistas também sugeriram que as restrições de transferência da Binance do Signature Bank significam que ele poderia ceder participação de mercado para Silvergate.
No entanto, as exchanges de criptomoedas esperam que mais bancos participem para reduzir a chance de um único ponto de falha.
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