O Banco Central determinou que todas as instituições financeiras passem a rejeitar operações de pagamento e transferências destinadas a contas com indícios de fraude, em medida que busca reforçar a segurança do sistema financeiro. A avaliação é de Isaac Sidney, presidente da Febraban, para quem a decisão representa um avanço essencial no combate a golpes e crimes cibernéticos.
Segundo Sidney, a norma impede que contas abertas de forma fraudulenta ou alugadas sejam utilizadas como canais de escoamento de recursos ilícitos pelo crime organizado, em especial em esquemas de lavagem de dinheiro. “Não é admissível que qualquer instituição financeira permita movimentações para contas suspeitas sem acionar os devidos alertas”, afirmou.
A determinação, que já era adotada voluntariamente por alguns bancos, agora se torna obrigatória para todo o setor. O presidente da Febraban destacou ainda a rapidez da decisão do regulador, que estabeleceu vigência imediata e prazo curto para implantação.
Sidney defendeu que o próximo passo seja o banimento de CPFs e CNPJs comprovadamente usados em atividades criminosas, além da aplicação de punições severas a instituições e dirigentes que sejam negligentes na abertura e manutenção de contas fraudulentas.
Com a medida, a Febraban pretende reforçar sua autorregulação de prevenção a fraudes, incluindo novas regras e penalidades para garantir o encerramento de contas suspeitas. “Vivemos um cenário crítico de avanço das organizações criminosas. É crucial que regulador e indústria atuem em conjunto para preservar a integridade do sistema financeiro e proteger os clientes”, concluiu o presidente da entidade.
