As finanças descentralizadas (DeFi) são o novo paradigma financeiro baseado em blockchain e estão revolucionando a maneira como as transações, empréstimos e investimentos são realizados, eliminando intermediários e oferecendo oportunidades para investidores e entusiastas cripto.
À medida que o DeFi continua a ganhar popularidade, é fundamental para os investidores compreenderem a importância de diversificar seus portfólios e explorar além das moedas tradicionais.
Neste artigo, vamos apresentar uma seleção de 10 tokens DeFi que podem ajudar você a diversificar seu portfólio e aproveitar as oportunidades oferecidas por esse novo ecossistema financeiro.
10 tokens DeFi para diversificar seu portfólio
Maker (MKR)
O Maker é uma plataforma líder no ecossistema DeFi, cujo objetivo é trazer estabilidade ao mercado de criptomoedas, fornecendo uma infraestrutura para empréstimos e emissão de moedas estáveis (stablecoin).
O caso de uso principal do token Maker (MKR) está relacionado ao funcionamento do protocolo MakerDAO. Esse protocolo é responsável pela criação e governança da stablecoin Dai (DAI), uma moeda estável descentralizada vinculada ao valor do dólar americano. O Maker é essencial para a operação do MakerDAO, desempenhando dois papéis principais: garantia e governança.
Em primeiro lugar, o Maker é usado como garantia para gerar a stablecoin Dai. Os detentores de MKR podem bloquear seus tokens como garantia e, com base nessa garantia, emitir DAI como um empréstimo. Essa funcionalidade permite que os usuários acessem liquidez sem ter que vender suas criptomoedas, aproveitando a volatilidade do mercado.
Em segundo lugar, o Maker desempenha um papel crucial na governança do protocolo MakerDAO. Os detentores de MKR têm poder de voto em decisões importantes relacionadas ao sistema MakerDAO, como ajustes de parâmetros, taxas e políticas de governança. Isso dá aos detentores de MKR a capacidade de influenciar as direções futuras do protocolo, tornando o token um elemento central na tomada de decisões da comunidade.
Além disso, o Maker (MKR) é projetado para ser deflacionário. Uma parte das taxas de transação do protocolo MakerDAO é usada para comprar e queimar MKR, reduzindo gradualmente a oferta total do token. Essa queima de tokens contribui para a escassez e valorização do MKR ao longo do tempo.
Curve (CRV)
O Curve Finance é um protocolo DeFi projetado especificamente para facilitar a troca eficiente de stablecoins e ativos com preços similares. Seu objetivo é fornecer liquidez de baixa slippage e baixo spread para traders e usuários de criptomoedas.
O token Curve Finance (CRV) desempenha um papel fundamental no ecossistema. Primeiramente, o CRV é usado para governança. Detentores de CRV têm direito a votar em decisões relacionadas à plataforma Curve, incluindo alterações de parâmetros, implementação de novas funcionalidades e distribuição de taxas de transação.
Além disso, o CRV é usado para obter benefícios adicionais ao fornecer liquidez em pools de stablecoins no Curve Finance. Os provedores de liquidez podem adicionar suas stablecoins a pools específicos e, em troca, recebem tokens LP (liquidity provider) que representam sua participação naquele pool. Esses tokens LP podem ser depositados em um contrato especial chamado “gauges” para ganhar recompensas em CRV adicionais.
O Curve Finance utiliza algoritmos avançados para otimizar a troca de stablecoins, reduzindo a perda de slippage que normalmente ocorre em outras plataformas de troca. Isso torna o Curve Finance uma escolha popular para traders e investidores que desejam minimizar os custos de troca e maximizar a eficiência.
Convex Finance (CVX
O token Convex Finance (CVX) tem um caso de uso central dentro do ecossistema. Em primeiro lugar, o CVX é usado para governança no protocolo Convex. Os detentores de CVX têm poder de voto nas decisões relacionadas ao desenvolvimento, governança e atualizações do protocolo. Essa participação na governança permite que os detentores de CVX influenciem a direção futura do projeto e tomem decisões coletivas importantes.
Além disso, o CVX desempenha um papel essencial na otimização dos rendimentos para os provedores de liquidez. Os detentores de CVX podem bloquear seus tokens em um contrato de staking chamado “Convex Gauge” e receber tokens CVXCRV em troca. Esses tokens representam a participação do usuário nos pools de staking do Curve Finance. Ao bloquear seus tokens CVXCRV em contratos adicionais, os provedores de liquidez podem receber retornos adicionais em forma de tokens de protocolos integrados.
O Convex Finance também oferece uma solução conveniente para maximizar os rendimentos dos tokens CRV obtidos por meio da participação no Curve Finance. Os detentores de tokens CRV podem depositar esses tokens em um contrato de staking especial no Convex Finance, chamado “Booster”, e receber recompensas adicionais em forma de CVX.
Ao centralizar e otimizar os rendimentos obtidos por meio de diferentes plataformas de staking e incentivos, o Convex Finance (CVX) oferece aos investidores a oportunidade de aumentar seus retornos de forma eficiente.
SushiSwap (SUSHI)
O SushiSwap é um protocolo de exchange descentralizada (DEX) construído na blockchain Ethereum. Ele oferece uma alternativa descentralizada às plataformas de exchange centralizadas, permitindo que os usuários troquem criptomoedas de forma rápida, segura e sem a necessidade de intermediários.
O token SUSHI é usado para governança e tomada de decisões no protocolo SushiSwap. Os detentores de SUSHI têm direito a voto nas propostas de desenvolvimento, atualizações e ajustes de parâmetros do protocolo. Isso dá aos detentores de SUSHI a oportunidade de influenciar o futuro e o rumo do protocolo SushiSwap.
Além disso, o SUSHI desempenha um papel central na distribuição de recompensas aos provedores de liquidez no protocolo. Os provedores de liquidez que contribuem com seus tokens para os pools de troca no SushiSwap recebem tokens LP (provedor de liquidez) em troca. Esses tokens LP podem ser depositados no contrato de staking do SushiSwap, chamado “SushiBar”, para ganhar SUSHI adicional. Essa estrutura de incentivo recompensa os provedores de liquidez pelo seu envolvimento no ecossistema e encoraja a participação contínua.
Além disso, o SushiSwap também lançou produtos financeiros adicionais, como o Kashi, um protocolo de empréstimo descentralizado. Os detentores de SUSHI podem usar seus tokens como garantia para empréstimos ou como fornecedores de empréstimo para ganhar taxas de juros.
Uniswap (UNI)
O Uniswap é um dos protocolos de exchange descentralizada (DEX) mais populares e amplamente utilizados no ecossistema DeFi. Ele permite que os usuários troquem tokens de forma direta e sem a necessidade de uma contraparte centralizada.
O token UNI é usado para governança e tomada de decisões no protocolo Uniswap. Os detentores de UNI têm o direito de voto em propostas de governança, atualizações e ajustes de parâmetros do protocolo. Isso dá aos detentores de UNI a capacidade de influenciar o desenvolvimento e a direção futura do Uniswap.
Além disso, o UNI é usado para recompensar os provedores de liquidez no Uniswap. Os provedores de liquidez que contribuem com seus tokens para os pools de troca no Uniswap recebem tokens LP em troca. Esses tokens LP podem ser depositados no contrato de staking do Uniswap, chamado “Uniswap Governance”, para ganhar UNI adicional como recompensa. Essa estrutura de incentivo incentiva a participação ativa dos provedores de liquidez e contribui para a liquidez do protocolo.
Além disso, o Uniswap também lançou a funcionalidade do Uniswap V3, que permite a criação de pools de liquidez concentradas. Essa atualização traz maior eficiência de capital e permite que os provedores de liquidez tenham maior controle sobre as faixas de preço em que desejam fornecer liquidez.
Compound (COMP)
O Compound é um protocolo DeFi que permite aos usuários emprestar e tomar emprestado criptomoedas de forma descentralizada. Ele opera em uma plataforma baseada em contratos inteligentes na blockchain Ethereum.
O token COMP é usado para governança no protocolo Compound. Os detentores de COMP têm o direito de voto nas propostas de governança, atualizações e decisões relacionadas ao protocolo. Isso significa que os detentores de COMP podem influenciar o desenvolvimento e as diretrizes futuras do Compound.
Além disso, o COMP é usado para recompensar os usuários que fornecem liquidez e participam do protocolo. Por meio do “Compound Liquidity Mining”, os usuários podem depositar tokens específicos (como ETH, DAI, USDC, entre outros) em contratos de empréstimo do Compound e receber COMP como recompensa. Essa estrutura de incentivo encoraja os usuários a fornecerem liquidez e aumentar a utilização do protocolo.
Outro uso do COMP é como um mecanismo de governança para determinar as taxas de juros aplicadas aos empréstimos e depósitos no Compound. Os detentores de COMP podem propor e votar em mudanças nas taxas de juros para diferentes ativos no protocolo.
Aave (AAVE)
O Aave é um protocolo DeFi que permite aos usuários emprestar e tomar emprestado criptomoedas de forma descentralizada. Ele opera como um mercado de empréstimos e depósitos, oferecendo oportunidades para participantes tanto como provedores de liquidez quanto como tomadores de empréstimos.
O token AAVE é usado para governança no protocolo Aave. Os detentores de AAVE têm o direito de voto nas decisões relacionadas à governança, incluindo atualizações do protocolo e implementação de novos recursos. Essa participação na governança dá aos detentores de AAVE uma voz nas diretrizes futuras do Aave.
Além disso, o AAVE tem um caso de uso fundamental como ativo de utilidade no protocolo Aave. Os detentores de AAVE podem depositar seus tokens no protocolo Aave e receber aTokens em troca. Esses aTokens representam a participação do usuário em um determinado ativo depositado, como aTokenETH para Ethereum ou aTokenDAI para a stablecoin DAI. Os aTokens geram juros continuamente e podem ser resgatados pelo valor correspondente do ativo subjacente a qualquer momento. Os detentores de aTokens têm o benefício de receber juros passivos em suas participações, permitindo que eles aumentem seu patrimônio ao longo do tempo.
Além disso, o Aave também oferece recursos avançados, como empréstimos flash, que permitem que os usuários tomem emprestado e paguem de volta um empréstimo no mesmo bloco, sem a necessidade de colateral inicial. Essa funcionalidade é útil para arbitragem e outras estratégias avançadas de negociação.
InstaDApp (INST)
O InstaDApp é uma plataforma DeFi que oferece uma interface simplificada para interagir com vários protocolos e serviços financeiros descentralizados. Ele busca facilitar a experiência do usuário ao permitir que os usuários acessem e gerenciem várias funcionalidades DeFi em um só lugar.
O INST é usado como um mecanismo de governança no InstaDApp, permitindo que os detentores de tokens participem das decisões relacionadas ao desenvolvimento e à direção futura da plataforma. Isso inclui a capacidade de propor e votar em melhorias, atualizações e adições de novos recursos.
Além disso, o INST também possui utilidade como um token de utilidade no ecossistema InstaDApp. Os detentores de INST têm acesso a benefícios exclusivos, como taxas de transação reduzidas, recompensas e acesso prioritário a recursos e serviços adicionais. Esses incentivos promovem a participação ativa e a fidelidade dos usuários no InstaDApp.
Uma das principais características do InstaDApp é sua capacidade de conectar-se a vários protocolos DeFi, como Compound, Aave e Uniswap, entre outros. Isso permite que os usuários acessem e gerenciem facilmente suas posições em diferentes protocolos, realizando empréstimos, trocas e outras operações em um único local conveniente.
Yearn.Finance (YFI)
O Yearn.Finance é um ecossistema DeFi composto por vários produtos e serviços que visam maximizar os rendimentos para os usuários por meio de estratégias automatizadas de gerenciamento de ativos.
O token YFI é usado como um mecanismo de governança no Yearn.Finance. Os detentores de YFI têm o direito de voto nas propostas de governança, atualizações e decisões relacionadas ao protocolo. Isso permite que os detentores de YFI participem ativamente do desenvolvimento e direcionamento futuro do Yearn.Finance.
Além disso, o YFI é utilizado como uma moeda de valor dentro do ecossistema Yearn.Finance. Os detentores de YFI têm a capacidade de depositar seus tokens em pools específicos do Yearn.Finance para obter rendimentos passivos. Esses pools, conhecidos como “vaults”, são estratégias automatizadas de investimento que procuram obter o melhor rendimento possível para os ativos depositados, utilizando diferentes protocolos DeFi, como Aave, Curve e Compound, entre outros. Ao depositar YFI nos vaults, os detentores podem receber rendimentos proporcionais às estratégias de investimento bem-sucedidas implementadas pelo Yearn.Finance.
Além disso, o Yearn.Finance também oferece outros produtos e serviços, como empréstimos e seguro. Essas funcionalidades permitem que os usuários acessem liquidez e protejam seus ativos dentro do ecossistema Yearn.Finance.
Balancer (BAL)
O Balancer é um protocolo DeFi que permite a criação e gerenciamento de pools de liquidez personalizáveis. Ele oferece uma abordagem única para a formação de mercado automatizada, permitindo que os usuários criem pools com até oito ativos diferentes em proporções personalizadas.
O token BAL é usado como um mecanismo de governança no Balancer. Os detentores de BAL têm o direito de voto nas decisões relacionadas à governança, incluindo atualizações do protocolo e alocação de recursos do tesouro. Essa participação na governança permite que os detentores de BAL tenham influência sobre a direção futura do Balancer.
Além disso, o BAL também possui utilidade como recompensa para provedores de liquidez. Os usuários que contribuem para os pools de liquidez do Balancer recebem tokens BAL como recompensa. Essas recompensas incentivam a participação na formação de mercado e ajudam a manter a liquidez nos pools do Balancer.
Uma característica distintia do Balancer é a capacidade de criar pools com diferentes proporções de ativos. Isso permite a criação de pools de liquidez ponderados, nos quais os ativos têm pesos específicos e podem ser ajustados para refletir diferentes estratégias de investimento. Essa flexibilidade proporciona aos usuários a oportunidade de criar pools personalizados que atendam às suas necessidades específicas.
Além disso, o Balancer também oferece recursos avançados, como a possibilidade de adicionar taxas de negociação personalizadas nos pools, permitindo que os provedores de liquidez se beneficiem dessas taxas adicionais.
Riscos e considerações ao investir em tokens DeFi
Ao investir em tokens DeFi, é essencial estar ciente dos riscos associados a esse tipo de investimento. Embora a tecnologia blockchain e os protocolos DeFi ofereçam muitas oportunidades, também existem desafios e incertezas a serem considerados. Aqui estão alguns dos principais riscos e considerações ao investir em DeFi:
Volatilidade do mercado: O mercado de criptomoedas é conhecido por sua volatilidade significativa. Os preços dos tokens DeFi podem flutuar drasticamente em curtos períodos de tempo, o que pode resultar em perdas substanciais. É importante estar preparado para a volatilidade e considerar sua tolerância ao risco antes de investir.
Riscos de segurança: Embora os protocolos DeFi sejam projetados para serem descentralizados e seguros, eles ainda podem estar sujeitos a vulnerabilidades e ataques cibernéticos. É essencial escolher projetos com histórico comprovado de segurança e estar ciente dos riscos associados à segurança dos protocolos subjacentes.
Riscos de liquidez: Alguns tokens DeFi podem enfrentar problemas de liquidez, especialmente em mercados menos desenvolvidos. Isso pode dificultar a compra ou venda desses tokens a preços desejados. É importante considerar a liquidez do token e a disponibilidade de mercados confiáveis antes de investir.
Riscos regulatórios: O espaço DeFi está em constante evolução e está sujeito a regulamentações governamentais em diferentes jurisdições. Mudanças nas leis e regulamentos podem afetar a viabilidade e a operação dos projetos DeFi. É fundamental acompanhar as atualizações regulatórias e compreender os riscos associados à conformidade legal.
Riscos de contraparte: Em alguns casos, ao investir em tokens DeFi, você pode estar interagindo diretamente com contrapartes desconhecidas. Isso pode apresentar riscos de crédito ou contraparte, onde a outra parte pode não cumprir suas obrigações financeiras. É importante realizar uma pesquisa adequada e entender os riscos envolvidos antes de participar de transações DeFi.
Diversifique o seu portfólio
À medida que a adoção do DeFi continua a crescer e a infraestrutura se expande, espera-se que as criptomoedas DeFi desempenhem um papel cada vez mais significativo no setor financeiro global. Afinal, os tokens DeFi oferecem uma nova dimensão ao mundo das finanças, proporcionando oportunidades de investimento e participação ativa nos ecossistemas descentralizados.
No entanto, é essencial lembrar que o investimento em tokens DeFi também traz consigo riscos. A volatilidade do mercado, os riscos de segurança, a liquidez e os aspectos regulatórios devem ser cuidadosamente considerados antes de fazer qualquer investimento. É recomendado realizar uma pesquisa abrangente, diversificar o portfólio, avaliar os riscos e adotar medidas de segurança adequadas.
Perguntas frequentes
O que é um token DeFi?
Quais são as moedas DeFi?
Onde aprender sobre DeFi?
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