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Kraken – vale a pena usar a exchange de criptomoedas?

17 mins
Por Ryan Glenn
Traduzido Airí Chaves

A Kraken é uma exchange centralizada (CEX) que já está no mercado a vários anos. A exchange é reconhecida como uma das mais seguras.

Neste artigo, vamos nos aprofundar nos recursos oferecidos pela Kraken e entender se ela é a melhor escolha em 2024.

Kraken em resumo: nossa avaliação geral

A Kraken é uma exchange com sede nos EUA que tem alcance global. Além disso, a plataforma é muito transparente quanto ao seu compromisso com a segurança, não apenas os ativos dos clientes, mas também os seus próprios dados.

Além disso, a exchange oferece uma ampla gama de ativos e produtos. Considerando o atual ambiente regulatório, isso não é pouca coisa. No geral, a Kraken é uma exchange excepcional. Embora exchanges como a Binance ofereçam mais recursos, preferimos a Kraken por segurança e usabilidade.

CaracterísticasSegurançaSuporte ao clienteTarifasAtivosProdutosPontuação do BeInCrypto
Pontuação5/53/54/55/54/54.2

Para quem é esta análise da Kraken?

Quer você seja atualmente um usuário de exchange ou um iniciante interessado em exchanges, pode ter certeza de que esta análise lhe dirá o que você precisa saber sobre a Kraken. Qualquer pessoa interessada em negociar também pode aproveitar esta análise. Isso inclui day traders individuais ou instituições que negociam em alto nível e com tamanho significativo.

Resumindo, continue lendo se você é:

  • Entusiasta de criptomoeda (novo ou antigo)
  • Trader (varejo ou institucional)
  • Pessoa interessada em fintech

Objetivo da análise

Esta análise oferece orientação informativa, permitindo aos leitores decidir se a Kraken pode se alinhar com seus objetivos e preferências financeiras específicas.

Também destacamos os pontos fortes e potenciais pontos fracos da plataforma do ponto de vista do usuário. Em essência, esta análise pretende servir como um recurso para qualquer pessoa que navegue no complexo cenário das criptomoedas.

Critérios que serão usados ​​para avaliar a Kraken

Os critérios usados ​​para avaliar a Kraken giram principalmente em torno de seus produtos e ofertas. No entanto, também analisaremos outros componentes, como a sua disponibilidade e as perspectivas regulatórias.

A conscientização sobre a segurança é outro aspecto crucial, pois destaca as rigorosas medidas de segurança e a conformidade regulatória que a exchange adere, tranquilizando os usuários sobre a segurança de seus ativos.

Além disso, examinamos minuciosamente a experiência do usuário, incluindo fatores como facilidade de uso, suporte ao cliente e funcionalidade do aplicativo móvel. Por último, nossa análise comparativa permite aos usuários comparar a Kraken com outras principais exchanges de criptomoedas.

O que é a Kraken?

A Kraken é uma plataforma bem conhecida que facilita a compra, venda e negociação de diversas criptomoedas. Foi fundada por Jesse Powell e Thanh Luu em 2011 e se tornou uma das primeiras exchanges de bitcoin a ser listada no Terminal Bloomberg.

Ela está sediada em São Francisco, Califórnia, e é um player proeminente na indústria de criptomoedas dos EUA. Ao longo dos anos, a Kraken expandiu os seus serviços para atender a uma base global de utilizadores, oferecendo uma vasta gama de criptomoedas para negociação, bem como funcionalidades e ferramentas de negociação avançadas.

Como uma das exchanges de criptomoedas mais antigas e estabelecidas, a Kraken ganhou reputação por seu compromisso com a segurança e a conformidade regulatória.

Como se inscrever na Kraken

1. Acesse o site do Kraken. Clique em “Inscrever-se”.

Inscreva-se para revisão do Kraken

2. Depois de ser redirecionado para a página seguinte, escolha “Pessoal” ou “Comercial”. Insira as informações necessárias e selecione “Criar conta”.

Kraken revisa conta pessoal

3. Por último, insira o código de ativação que receberá em seu e-mail.

Código de ativação de revisão Kraken

Voilá! Agora você é um usuário oficial da Kraken.

Oferta/bônus de boas-vindas

Ao baixar o aplicativo da exchange e indicar um amigo, você tem a oportunidade de ganhar bitcoin. A forma como o programa de indicação da Kraken funciona é acessando o aplicativo e gerando seu link de indicação exclusivo.

Depois, compartilhe o link com um amigo, familiar ou seguidor. Assim que eles se inscreverem usando seu link e comprarem ou venderem US$ 100 em criptomoedas dentro de 30 dias após a inscrição, você e eles receberão US$ 10 em bitcoin.

A quantidade máxima de bitcoin que você pode receber por indicações é de US$ 100. 

oferta de bônus de boas-vindas - kraken

História da Kraken

kraken

A Kraken fez história ao se tornar a primeira exchange de criptomoedas a garantir um estatuto de Instituição Depositária de Propósito Específico (SPDI) no Wyoming (EUA).

Esta carta capacitou a exchange a servir como uma ponte para o ecossistema bancário, reduzindo a sua dependência de bancos externos para processamento de pagamentos. É essencial observar que a exchange, apesar desta distinção, não possui seguro FDIC como um banco tradicional faria.

Este marco significativo não protegeu a Kraken do escrutínio da SEC. No início de 2022, a SEC iniciou uma reavaliação das regulamentações sobre criptomoedas, introduzindo desafios operacionais adicionais para exchanges.

Seja por meio de staking como serviço, empréstimo ou outros meios, os intermediários de criptomoedas devem fornecer as divulgações e salvaguardas adequadas exigidas por nossas leis.

Gary Gensler, presidente da SEC

Esta intensificação da supervisão regulatória culminou com a Kraken chegando a um acordo com a SEC em fevereiro de 2023 sobre o produto de staking da empresa nos EUA.

Como resultado de uma ação de execução da SEC que alegou a falha da Kraken em registrar adequadamente sua plataforma de staking como serviço, a exchange encerrou suas operações de serviço de staking nos EUA em fevereiro de 2023.

Número de usuários e volume de negociação

A Kraken relatou aproximadamente 4 milhões de usuários em fevereiro de 2019, cerca de 6 milhões em junho de 2021 e aproximadamente 9 milhões em maio de 2022. É importante notar que é incerto se os números de usuários relatados pela exchange representam usuários ativos ou apenas contas registradas.

Além disso, em termos de volume anual de negócios, a Kraken registrou US$ 397,76 trilhões em 2022, US$ 802,82 trilhões em 2021 e US$ 24,78 trilhões em 2020, de acordo com dados provenientes da Nomics.

A empresa tem pelo menos 45 investidores em várias rodadas de financiamento, segundo a Crunchbase. Alguns desses investidores são o SBI Investment, oDigital Currency Group e a Blockchain Capital, entre outros.

Situação regulatória

Para atender clientes nos Estados Unidos, a Kraken mantém registro como Money Services Business no FinCEN por meio de sua entidade ‘Payward Ventures, Inc.’

O Kraken Bank também opera sob a supervisão da Divisão Bancária de Wyoming, operando sob um estatuto de Instituição Depositária de Propósito Específico (SPDI).

Para clientes no Canadá, a Kraken mantém seu status de empresa de serviços monetários, regulamentada pela FINTRAC por meio da Payward Canada, Inc. Além disso, a Kraken obteve licenças para operar no Reino Unido, Itália, APAC e Oriente Médio.

Características

agachamento profissional
  • Negociação à vista: permite aos usuários comprar e vender uma ampla variedade de criptomoedas a preços atuais de mercado.
  • Negociação de margem: permite que os usuários tomem empréstimos de fundos para negociar posições maiores do que o saldo de sua conta, amplificando potencialmente tanto os lucros quanto as perdas.
  • Negociação de futuros: permite que os usuários comprem e negociem vários futuros de criptomoedas.
  • Mercado NFT: a Kraken oferece um mercado NFT ( token não fungível) onde os usuários podem negociar, comprar e vender ativos digitais exclusivos.
  • Recurso de ganho: muitas vezes chamado de staking como serviço, os usuários podem depositar suas criptomoedas para ganhar recompensas ou juros ao longo do tempo.
  • Interface de negociação avançada: a exchange fornece uma interface de negociação avançada equipada com várias ferramentas e recursos como análise de gráficos, vários tipos de pedidos e layouts de negociação personalizáveis ​​para atender às necessidades de traders experientes.

Segurança

A Kraken dá grande ênfase à segurança do usuário. A plataforma oferece múltiplas camadas de proteção, incluindo opções de senha forte e autenticação multifator. Os usuários também podem proteger suas contas com dispositivos FIDO2 e exigir aprovação extra para acesso a novos dispositivos.

Os dados confidenciais do cliente são mantidos off-line, criptografados e rigorosamente controlados. O acesso a esses dados exige acesso a sistemas altamente seguros, garantindo a confidencialidade dos dados. A segurança dos fundos da Kraken é robusta, com soluções avançadas de armazenamento frio e carteira quente. Consequentemente, a infraestrutura é fisicamente protegida e monitoradas. Até setembro de 2023, a plataforma em si nunca foi hackeada.

Em 2014, a Kraken passou na primeira auditoria de prova de reservas (PoR) do mundo e, em 2022, enfatizou novamente seu compromisso com a transparência, anunciando “a implementação de padrões de auditoria de próxima geração projetados para permitir que os clientes provem que seus saldos de Bitcoin e Ether são respaldados por ativos reais mantidos sob nossa custódia.”

Tarifas

criptomoedas

A tabela de taxas da Kraken é baseada no volume de negociação que um usuário realiza durante um período contínuo de 30 dias. Para negociação à vista, onde os usuários trocam criptomoedas diretamente, existem duas categorias: makers e takers.

Os makers, que fornecem liquidez colocando ordens que não são atendidas imediatamente, incorrem em uma taxa de 0,16% para volumes de negociação de até US$ 50.000, enquanto os takers, que removem a liquidez combinando as ordens existentes, pagam uma taxa de 0,26%. No entanto, à medida que o volume de negociação aumenta, as taxas diminuem significativamente. Por exemplo, os usuários que negociam mais de US$ 500 milhões desfrutam de uma taxa de 0,00% para os makers e de 0,04% para os takers, incentivando os traders de maior volume a usar a plataforma.

A Kraken também oferece negociação de futuros, com taxas estruturadas de forma semelhante. Para volumes de negociação de até US$ 100.000, os usuários pagam uma taxa de maker de 0,0200% e uma taxa de taker de 0,0500%. À medida que o volume de negociação ultrapassa US$ 100.000.001, a taxa do maker passa a ser de 0%, enquanto a taxa do taker é reduzida para 0,0100%. Esta escala móvel de taxas incentiva tanto os pequenos como os grandes comerciantes a participar nos mercados de futuros.

As taxas de negociação de margem na Kraken variam de acordo com a criptomoeda específica que está sendo negociada. É cobrada dos usuários uma taxa de abertura que varia de 0,015% a 0,02%, e há taxas de rollover, normalmente na faixa de 0,01% a 0,02%, aplicáveis ​​durante um período de 4 horas.

Para stablecoins, tokens indexados e pares FX, as taxas são novamente baseadas no volume de negociação. Para volumes entre US$ 0 e US$ 50.000, makers e takers pagam 0,20%. No entanto, para aqueles que negociam acima de US$ 100 milhões, os makers desfrutam de uma taxa de 0,00%, enquanto os takers pagam uma taxa mínima de 0,001%.

Suporte ao cliente

Avaliação do cliente: trustpilot.com
Avaliação do cliente: trustpilot.com

Com base em análises acessíveis ao público, o suporte ao cliente da Kraken parece ter recebido feedback negativo. Muitos usuários expressaram frustração e insatisfação com suas experiências, citando questões como atrasos nos saques, demandas por verificação adicional KYC (Conheça seu Cliente) e encerramentos abruptos de contas.

No entanto, também existem alguns comentários positivos, com os utilizadores a reconhecerem melhorias na interface de utilizador da plataforma com a introdução da Kraken Pro.

avaliação positiva

No geral, parece que embora alguns utilizadores tenham tido experiências satisfatórias com o apoio ao cliente da Kraken e com a plataforma em geral, outros encontraram frustrações e dificuldades significativas, particularmente relacionadas com saques.

Prós e contras

A Kraken oferece uma gama de recursos e serviços de negociação de criptomoedas, mas como qualquer plataforma, tem seus pontos fortes e fracos. Vamos explorar alguns dos prós e contras notáveis ​​do uso da Kraken como uma exchange de criptomoedas.

Prós

  • Conformidade regulatória: Os esforços da Kraken para cumprir os requisitos regulamentares e a sua transparência contribuem para a sua confiabilidade.
  • Diversas opções de negociação: A Kraken oferece uma variedade de opções de negociação, incluindo negociação à vista, de margem e de futuros, permitindo aos usuários diversificar suas estratégias de trading.
  • Ferramentas de negociação avançadas: A plataforma oferece ferramentas e recursos de negociação avançadas. Isto inclui interfaces personalizáveis ​​e análise de gráficos, adequadas para traders experientes.
  • Foco na segurança: A Kraken é conhecida por seu forte compromisso com a segurança. Com recursos como autenticação multifator, armazenamento frio de fundos e monitoramento contínuo, as medidas de segurança aprimoradas da Kraken são incomparáveis.
  • Taxas de gás zero para NFTs: O mercado NFT da Kraken oferece a vantagem de taxas de gás zero. Isso torna econômico para os usuários negociar e transacionar tokens não fungíveis sem incorrer em taxas adicionais de transação de blockchain.

Contras

  • Restrições geográficas: Os serviços da Kraken não estão disponíveis em Washington ou Nova York. O produto Earn (stake como serviço) não está disponível para nenhum cliente dos EUA.
  • Preocupações com o suporte ao cliente: O suporte ao cliente recebeu críticas mistas. Alguns usuários expressam frustração com questões como atrasos nos saques e encerramentos abruptos de contas.
  • Preocupações regulatórias: Agências reguladoras como a SEC e a CFTC iniciaram ativamente ações legais contra as exchanges de criptomoedas. Este ambiente regulatório reforçado pode representar riscos e incertezas potenciais para os usuários da Kraken.

Alternativas à Kraken

perfil

Como a Kraken se compara aos seus concorrentes? Em termos de recursos, já abordamos que a exchange oferece uma gama de serviços de negociação, incluindo negociação à vista, de margem e de futuros .

Embora a Coinbase se concentre principalmente na negociação à vista e não ofereça futuros diretamente, a Binance oferece uma ampla gama de opções, incluindo negociação à vista, futuros e margem. A Robinhood, por outro lado, concentra-se principalmente na negociação à vista e na negociação de margem para criptomoedas e ações.

A Kraken oferece um recurso “Earn”, que inclui serviços de staking que permitem aos usuários ganhar recompensas por suas participações em criptomoedas. Em contraste, a Coinbase não oferece diretamente um recurso “Earn”. A Binance oferece um recurso semelhante ao “Earn”, tornando-a competitivo com a Kraken nesse aspecto. A Robinhood, por outro lado, não oferece staking ou ganhos em criptomoedas. Em termos de recursos avançados, a Binance supera ligeiramente os recursos da Kraken.

A Kraken possui uma gama diversificada de ativos suportados, com mais de 230 criptomoedas e pares de negociação disponíveis. A Coinbase oferece mais de 250 criptomoedas, enquanto a Binance novamente lidera o grupo com mais de 500 criptomoedas e pares de negociação.

Em contraste, a Robinhood suporta uma seleção relativamente limitada de criptomoedas, totalizando cerca de 15. Em vez disso, a Robinhood oferece uma seleção muito maior de ações.

CaracterísticasKrakenCoinbaseBinanceRobinhood
Serviços À vista, margem,
futuros
Negociação à vista
(não
oferece futuros diretamente)
À vista, futuros,
margem
Negociação à vista e
negociação de margem
GanharSimNãoSimNão
Ativos230+250+500+15 (não incluindo
ações, ETFs, etc.)
Aplicativo móvelSimSimSimSim
Características únicasTaxas zero de gás para NFTs e
serviços de staking
Coinbase ProBinance Smart Chain, Launchpad, pools de stakingNegociação de ações e criptomoedas sem comissões
e ações fracionárias

Invista com responsabilidade

É importante lembrar que negociar e investir acarreta riscos inerentes e você pode perder dinheiro. Portanto, você nunca deve investir mais dinheiro do que pode perder confortavelmente.

Além disso, esta análise da Kraken não constitui um endosso oficial da Kraken; é apenas para fins informativos e de entretenimento. Os leitores devem sempre fazer suas próprias pesquisas e considerar seus objetivos pessoais e obrigações financeiras ao tomarem decisões de investimento.

A Kraken é a melhor escolha?

Ao todo, esta análise da Kraken conclui que esta exchange resistiu ao teste do tempo por um motivo. A Kraken certamente tem elementos que deve melhorar, especialmente em relação ao suporte e à experiência do cliente. No entanto, a plataforma conquistou uma sólida reputação na indústria com um produto geral excelente.

A empresa também fez o mesmo no que diz respeito à transparência, demonstrando um compromisso genuíno com a conformidade e a gestão responsável de fundos. Consequentemente, a Kraken sobreviveu a tudo o que foi lançado ao longo dos anos e ainda permanece firme e forte em 2023.

Perguntas frequentes

A Kraken é confiável?

A Kraken é a mais segura?

A Kraken é tão bom quanto a Binance?

Por que não usar a Kraken?

O que é mais seguro que a Kraken?

Qual é a desvantagem da Kraken?

Como faço para retirar dinheiro da Kraken?

A Kraken cobra alguma taxa?

Quais países não podem usar a Kraken?

Posso guardar dinheiro na Kraken?

Posso transferir dinheiro da Kraken para minha conta bancária?

O que posso negociar na Kraken?

A Kraken é regulamentada?

Qual é o depósito mínimo na Kraken?

A Kraken exige documentos?

Quais são os horários de saque na Kraken?

A Kraken tem um aplicativo móvel?

A Kraken oferece uma conta demo?

A Kraken oferece alguma oferta especial ou bônus?

A Kraken tem um bom suporte ao cliente?

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Airí Chaves
Com formação em marketing pela Universidade Estácio de Sá e um mestrado em liderança estratégica pela Unini, escreve para diversos meios do mercado de criptomoedas desde 2017. Como parte da equipe do BeInCrypto, contribuiu com quase 500 artigos, oferecendo análises profundas sobre criptomoedas, exchanges e ferramentas do setor. Sua missão é educar e informar, simplificando temas complexos para que sejam acessíveis a todos. Com um histórico de escrita para renomadas exchanges brasileiras,...
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