Entenda o que é “Prop Trading” e por que é tendência em 2025

Se você confia nas suas habilidades como trader, não deveria deixar a falta de capital te impedir de operar. Hoje, diversas plataformas de “prop trading” estão dispostas a investir em quem demonstra competência e controle de risco. Elas fornecem o capital necessário e permitem que você fique com uma boa fatia dos lucros: basta provar que sabe o que está fazendo.

Neste guia, explicamos de forma direta como funciona o prop trading de criptomoedas e quais são as principais plataformas que valem a sua atenção em 2025.

Comparação das principais plataformas de prop trading

O que é prop trading?

O prop trading oferece a chance de operar com o capital de uma corretora especializada — o chamado house money — em vez de usar o próprio dinheiro. Isso significa que o trader pode ampliar seu potencial de ganhos sem precisar assumir o risco financeiro inicial. Com habilidade e consistência, é possível alcançar resultados muito superiores aos que seriam possíveis com recursos próprios.

Como funciona o Prop Trading?

Veja a seguir como ele geralmente funciona:

➤ Você começa se inscrevendo em uma plataforma de prop trading de cripto e escolhendo o tamanho de sua conta preferida. Normalmente, você paga menos de 1% do valor da conta como taxa, seja como pagamento único ou assinatura mensal, dependendo da plataforma.

➤ Você deve passar por um desafio de avaliação em uma conta de demonstração. Isso envolve atingir uma meta de lucro específica e seguir regras rígidas de gerenciamento de risco. Algumas plataformas incluem vários estágios nessa avaliação.

➤ Depois de passar na avaliação, você recebe uma conta de trading com capital real. Você ainda precisa seguir as regras de risco da plataforma , como limites de drawdown diários e gerais.

➤ Você fica com a maior parte dos lucros que gera. Normalmente, a plataforma fica com 10% a 30% dos lucros no início.

➤ Se você se mantiver consistentemente lucrativo, a plataforma geralmente aumenta seu capital dimensionando sua conta. Algumas plataformas também melhoram sua divisão de lucros ao longo do tempo para lhe dar uma parcela maior dos ganhos.

Review das melhores plataformas de trading cripto

Após uma extensa pesquisa com mais de 20 plataformas de trading de criptos, selecionamos estas 7 paltaformas como as melhores opções:

1. Fondeo: a melhor plataforma para a maioria dos usuários

A Fondeo é, sem dúvida, a melhor plataforma de trading de cripto nativa para a maioria dos usuários. Ela tem vários planos com uma taxa única e divisão de lucros de até 90%. A Fondeo cobre tanto traders iniciantes quanto experientes com contas financiadas, desde que sejam aprovados no desafio de avaliação.

A Fondeo também tem um programa de escalonamento, aumentando as contas de US$ 5 mil para US$ 200 mil.

Vantagens

• Plataforma de prop trading cripto-nativa com grande liquidez.
• Divisão de lucros de até 90%, dependendo de seu plano.
• Planos simples, mas poderosos, para escolher.

Desvantagens

• É um produto recém-lançado e talvez ainda não tenha o histórico estabelecido de concorrentes mais maduros.

2. FTMO: histórico de uma década

A FTMO é a plataforma de trading mais antiga desta lista e traz um sólido histórico para a mesa. Embora tenha se concentrado originalmente em ativos tradicionais, desde então expandiu sua presença para as criptomoedas.

A FTMO não impõe restrições ao seu estilo de trading e não exige ordens de stop-loss, o que garante mais flexibilidade na forma como você aborda o mercado.

Você precisa ser aprovado em um desafio de avaliação de duas etapas para obter financiamento. A primeira fase exige uma meta de lucro de 10%, e a segunda, de 5%. Você também precisará gerenciar o risco com cuidado; a avaliação vem com um limite de drawdown diário de 5% e um limite geral de 10%.

Vantagens:

• Oferece escalonamento automático, dobrando o tamanho da conta a cada 4 meses se você permanecer lucrativo.
• Não há limites para estratégias, grampos de trading e exigência de ordens stop-loss.
• Plataforma de prop trading bem estabelecida com um longo histórico.

Desvantagens:

• Tem um processo de avaliação em duas etapas, o que atrasa o processo de financiamento. Cada fase requer um mínimo de 10 dias.
• Capital inicial limitado em comparação com alguns concorrentes.

3. FundedNext: prop trading com desafios flexíveis

A FundedNext lhe oferece vários modelos de avaliação para escolher, dependendo de seu estilo de trading. A rota padrão é um desafio em duas etapas; você precisará atingir uma meta de lucro de 8% na primeira fase e 5% na segunda fase. Ambas as fases incluem um limite de 5% de drawdown diário e um limite geral de 10%.

O trader inicia com uma divisão de lucros de 80%, percentual que pode chegar a 95% conforme demonstra consistência nos resultados — uma das taxas mais altas entre as plataformas de prop trading em cripto. O primeiro pagamento é liberado após 21 dias e, a partir daí, os saques podem ser solicitados sob demanda.

Vantagens:

• Oferece modelos de avaliação de 2 e 1 etapas aos traders, proporcionando mais flexibilidade.
• Não há restrições de tempo, e os traders não são forçados a negociar se não estiverem confiantes nas condições atuais do mercado.
• Alta divisão de lucros de até 95% para os traders mais bem-sucedidos.
• As solicitações de pagamento são tratadas em 24 horas e podem ser processadas sob demanda após o primeiro pagamento.

Desvantagens:

• Embora a FundedNext tenha a maioria das principais criptomoedas, sua lista ainda é um pouco limitada em comparação com outros produtos e exchanges.
• O desafio de 1 etapa tem drawdowns muito apertados, o que o torna um produto arriscado.

4. BrightFunded: vários tamanhos de conta para escolher

A BrightFunded é uma plataforma de prop trading favorável às criptomoedas que oferece suporte a mais de 40 pares de criptomoedas, além de outras classes de ativos. Ela oferece um desafio de avaliação em duas fases, em que você precisa atingir uma meta de lucro de 8% na primeira fase e 5% na segunda.

Você pode escolher um tamanho de conta entre US$ 5 mil e US$ 200 mil. Uma vez financiado, você entra em um plano de escalonamento ilimitado em que seu capital aumenta em 30% a cada quatro meses.

Vantagens:

• Não há limite máximo para o escalonamento, o que o torna recompensador para traders consistentemente lucrativos.
• A divisão de lucros começa em 80% e pode ser aumentada para 90% por uma taxa adicional desde o primeiro dia.
• Pagamentos semanais com um tempo médio de processamento de 4 horas.

Desvantagens:

• A taxa é substancialmente mais alta do que a de algumas outras plataformas desta lista. Os traders com orçamento limitado perceberão que as taxas estão consumindo seus lucros.
• Não há suporte ao MetaTrader, o que pode ser um obstáculo para alguns. No entanto, ela tem uma interface de usuário compatível com celulares para negociar de qualquer lugar.

5. Financiamento do Apex Trader: cópia de negociação em contas paralelas

A Apex Trader Funding é uma plataforma de prop trading focada em futuros que lhe dá acesso a contas financiadas por meio de uma assinatura mensal. O tamanho das contas varia de US$ 25 mil a US$ 300 mil, cada uma com suas próprias regras de drawdown.

Você fica com 100% dos primeiros US$ 25 mil em lucros de cada conta e 90% de tudo o que for obtido depois disso. A Apex Trader Funding usa um feed de dados rítmico e é compatível com plataformas de trading como NinjaTrader, Bookmap e outras.

Quando sua conta atingir o financiamento total, você poderá solicitar pagamentos semanais, que geralmente são processados em um a três dias úteis.

Vantagens:

• Uma estrutura generosa de divisão de lucros. Os primeiros US$ 25 mil são seus e, depois disso, uma taxa de 10%.
• Capacidade de negociar em várias contas simultaneamente e até mesmo copiar negociações.
• Avaliação flexível, sem limites de tempo ou dias mínimos.
• Você pode redefinir sua conta quantas vezes quiser. Se ainda não tiver atingido o drawdown, você pode pagar uma taxa de US$ 80 e iniciar sua conta novamente.

Desvantagens:

• Suporte mínimo às criptomoedas. Somente futuros de Bitcoin e Ethereum estão disponíveis para negociação.
• O mercado é fechado nos fins de semana e há paradas diárias de trading.
• A assinatura pode ficar cara rapidamente se você não passar no período de avaliação.
• É complexo para novos traders começarem a operar.

6. HyroTrader: trading de criptomoedas com execução real

A HyroTrader se concentra inteiramente no prop trading de criptomoedas e se conecta diretamente às exchanges de criptomoedas. Você negocia em uma conta perpétua Bybit USDT durante a avaliação. Essa configuração lhe dá acesso 24 horas por dia, 7 dias por semana, a uma liquidez profunda e a condições de mercado livres de manipulação interna de preços (o livro de ordens é extraído de um exchange externo).

Você pode escolher entre uma avaliação em uma etapa ou em duas etapas. O modelo de uma etapa exige uma meta de lucro de 10% em um mínimo de 10 dias.

É necessário obter um lucro de 15% em sua conta de avaliação para passar da conta demo para a conta real. Sua divisão de lucros começa em 70% e aumenta em 5% a cada quatro meses de lucratividade consistente, com um limite de 90%. Uma vez financiado, você normalmente pode solicitar saques em 24 horas.

Vantagens

• A conectividade ao vivo com a ByBit garante liquidez profunda e nenhuma manipulação de preços.
• Suporte a mais de 700 criptomoedas.
• Alavancagem de até 100:1 e sem restrições de estratégias. Scalping, hedging e algos são permitidos.

Desvantagens

• A taxa inicial de 70% é excepcionalmente alta em comparação com a das concorrentes. São necessários 16 meses de lucratividade para atingir 90%.
• O maior tamanho de conta é de US$ 100 mil, menor do que o das outras plataformas desta lista.
• Mesmo depois de passar na avaliação, é necessário demonstrar um lucro de 15% em uma conta de demonstração antes de negociar em uma conta real. Essa etapa extra é um obstáculo adicional para começar a operar.

7. Financiamento da E8: avaliações altamente personalizáveis

A E8 Funding promete dar a você controle total sobre como enfrentar o desafio da avaliação. Você pode escolher entre avaliações de uma, duas ou três etapas, cada uma com metas de lucro ajustáveis, limites de drawdown (variando de 6% a 14%) e estruturas de pagamento. Isso significa que é possível personalizar o desafio de acordo com sua tolerância ao risco e estratégia de trading.

A plataforma suporta apenas oito das principais criptomoedas, como Bitcoin e Ether, mas o alto grau de personalização a torna uma opção de destaque.

Sua divisão de lucros começa em 40% e pode chegar a 100% após o sexto pagamento; algo que pode ser alcançado em apenas alguns meses de desempenho consistente. Não há requisitos mínimos de lucro para saques, e você pode solicitar pagamentos assim que for elegível.

Vantagens

• A E8 é uma das plataformas de prop trading mais flexíveis. Os traders podem personalizar seu financiamento, meta, limite de drawdown e até mesmo a divisão de lucros. Esse nível de personalização é inigualável.
• Você pode atingir 100% dos lucros até o sexto pagamento, o que pode ser alcançado em 2 a 3 meses de lucratividade.
• Não há limites mínimos de pagamento. Além disso, não há limites mínimos de lucro para os pagamentos.

Desvantagens

• A ampla capacidade de personalização também é uma desvantagem, pois pode ser complexa, com uma curva de aprendizado acentuada.
• Você é forçado a negociar regularmente, o que é imposto por meio de regras de “consistência”, em que você precisa obter mais do que os lucros definidos.
• A capacidade de personalização também vem com muitas opções de preço, dificultando a escolha de um produto.

Como escolher uma plataforma de trading de criptomoedas?

Estrutura do desafio

Antes de começar, é essencial entender como funciona o processo de avaliação. Cada plataforma define suas próprias metas de lucro, limites de perda (drawdown), prazos e restrições operacionais. Algumas são mais flexíveis e permitem que você avance no seu ritmo; outras exigem consistência diária ou impõem limites ao estilo de trading. Leia sempre os detalhes do regulamento para evitar surpresas.

Escalonamento de capital

As boas plataformas de prop trading costumam aumentar o capital disponível conforme o trader demonstra resultados consistentes. Esse processo de escalonamento pode ocorrer automaticamente ou em avaliações periódicas. O importante é que os critérios para acessar valores maiores sejam claros e realistas, recompensando de fato o bom desempenho.

Divisão de lucros

A forma como os lucros são compartilhados varia bastante. Em geral, a divisão fica entre 60% e 100% a favor do trader, com aumento progressivo à medida que metas são alcançadas. Em vez de focar apenas no percentual inicial, procure uma estrutura que se alinhe às suas metas de longo prazo.

Acesso ao mercado

O mercado cripto ainda está em expansão, e nem todas as plataformas oferecem a mesma variedade de ativos. Algumas se limitam ao Bitcoin e Ethereum; outras permitem operar ETFs de cripto ou restringem o trading em fins de semana. Verifique com antecedência quais pares estão disponíveis e se eles combinam com sua estratégia.

Reputação e suporte

Quando algo dá errado — e inevitavelmente dará —, o suporte da plataforma faz toda a diferença. Prefira plataformas com histórico sólido, avaliações reais de usuários e boa reputação em resolver problemas rapidamente. Isso evita dores de cabeça e garante que você possa focar no que realmente importa: operar.

Como passar no desafio de uma plataforma de trading cripto

Ser financiado por uma plataforma de prop trading é vantajoso: você opera sem arriscar o próprio dinheiro e mantém parte dos lucros. Mas, antes, é preciso ser aprovado no desafio de avaliação. Veja como aumentar suas chances:

• Trate o saldo de demonstração como real. Negligência leva ao drawdown e ao encerramento da conta. Gerencie riscos com seriedade.
• Siga sua estratégia. Defina pontos de lucro e stop loss antes de entrar na operação — improvisos custam caro.
• Aproveite o início para ser mais agressivo. No começo há margem para testar operações de alta convicção. Depois, reduza o ritmo e proteja seus ganhos.
• Realize lucros parciais. Em cripto, o mercado muda rápido. Esperar o “ponto perfeito” pode virar perda.
• Conheça as regras. Entenda bem os limites de tamanho, número de dias operados e exigências de stop loss. Cada plataforma tem seus próprios parâmetros.

Qual é a melhor plataforma de prop trading cripto para você?

A escolha depende do seu perfil: estilo de operação, tolerância a risco e metas de crescimento. Algumas plataformas priorizam flexibilidade nos desafios, outras pagam mais rápido ou oferecem acesso ampliado aos mercados.

Se você trabalha com múltiplas contas ou prefere futuros, suas necessidades serão diferentes de quem opera à vista com foco em estabilidade. O ideal é encontrar uma plataforma cuja estrutura de avaliação, regras de financiamento e suporte técnico estejam alinhados à sua forma de operar.

Como sempre, faça sua própria pesquisa (DYOR) e consulte um especialista financeiro qualificado, se necessário, antes de investir dinheiro em uma empresa de cripto.

Perguntas frequentes