O Mirror Protocol é um dos mais novos produtos da Terraform Labs. Seu objetivo é permitir que usuários de criptomoedas interajam com o sistema financeiro por meio de meios inovadores. Usando contratos inteligentes, os usuários de criptomoedas podem comprar ativos sintéticos que refletem o preço de ativos da vida real, como ações e metais preciosos.
Quais são as chances de o Mirror Protocol se tornar o principal projeto DeFi O protocolo é algo que você pode usar a seu favor? Vamos descobrir no nosso guia a seguir.
Neste artigo:
- O que é o Mirror Protocol?
- Como o Mirror Protocol se originou
- A equipe por trás do Mirror Protocol
- Como funciona o Mirror Protocol?
- Recursos do Mirror Protocol
- O que dá valor ao Mirror Protocol?
- Como usar o Mirror Protocol
- O token MIR
- O Mirror Protocol mudará as finanças com criptomoedas?
- Perguntas frequentes
O que é o Mirror Protocol?
O Mirror Protocol permite que seus usuários negociem e criem ativos sintéticos. Ajuda a unificar os mundos dos ativos tradicionais com a tecnologia blockchain. É um protocolo que pode ser atraente para usuários regulares que buscam uma alternativa ao sistema bancário tradicional.
O Mirror Protocol é um protocolo DeFi que usa a blockchain Terra para criar ativos sintéticos conhecidos como Mirrored Assets ou mAssets.
O Mirror usa a linguagem de programação de contrato inteligente CosmWasm. Os mAssets replicam o comportamento dos preços dos ativos financeiros digitais e tradicionais. O comércio é feito sem intermediários. E os ativos subjacentes não precisam ser comprados diretamente.
Os mAssets podem ser transferidos de maneira fácil e rápida pelas redes Terra , Ethereum e Binance Smartchain. As stablecoins Terra são, de fato, trocadas por mAssets. Os mAssets podem então ser depositados em Posições de Dívida Colateralizada (ou CDPs). Para estabilizar o valor de mAsset, o protocolo usa CDPs.
Como o Mirror Protocol se originou
A Terraform Labs é responsável por lançar o Mirror Protocol no início de 2020. A empresa Terraform Labs está sediada na Coreia do Sul e também criou a rede Terra. Do Kwon é o CEO e cofundador do Terraform Labs e do Mirror Protocol.
A Terraform Labs introduziu o Mirror Protocol em dezembro de 2020 para criar ativos derivativos com preço estável na Terra Network. O Mirror Protocol visa a descentralização completa. Os titulares de MIR conduzem a governança do protocolo.
Os participantes da rede se beneficiam da distribuição de tokens MIR. Suas funções no protocolo determinam o modelo de distribuição. O principal objetivo do projeto é facilitar o acesso aos mercados financeiros e facilitar a liquidez que pode ser usada para criar ativos sintéticos.
O token nativo do Mirror é o MIR. Foi emitido pela primeira vez para provedores de liquidez Terra via Uniswap e Terraswap entre 11 de novembro e 4 de dezembro de 2020. O evento de gênese do Mirror iniciou uma emissão de quatro anos de tokens MIR para usuários do Terra e Mirror. O Mirror era o décimo quinto maior protocolo DeFi, de acordo com a TVL, em maio de 2021. Ele tinha US$ 118 bilhões em garantias bloqueadas no protocolo.
A equipe por trás do Mirror Protocol
Do Kwon e Daniel Shin fundaram a Terra em janeiro de 2018. Eles conceberam o projeto como uma forma de promover a adoção da tecnologia de criptomoeda e blockchain, focando na usabilidade e estabilidade de preços. Kwon assumiu o cargo de CEO da Terraform Labs, a empresa por trás do Terra and Mirror Protocol.
Do Kwon nasceu na Coreia do Sul em uma família de distribuidores de equipamentos médicos. Ele costuma falar de seu compromisso com os objetivos globais da criptomoeda.
A Anyfi foi a primeira empresa de Kwon em 2016. Recebeu doações de US$ 1 milhão de funcionários do governo sul-coreano e investidores-anjo. Kwon aprendeu sobre criptomoedas experimentando o uso da tecnologia blockchain.
Iniciando o Terraform Labs
Daniel Shin é cofundador da empresa Ticket Monster. Na cena tecnológica coreana, Shin é amplamente apreciado. Em 2010, ele começou seu site de comércio eletrônico. Rapidamente se tornou uma das maiores empresas de internet do país. Shin expressou seu desejo de investir na nova geração de empresas de tecnologia coreanas. Foi assim que Kown e Shin firmaram uma parceria.
Mirror é apenas uma parte da constelação de aplicativos que cercam a galáxia Terra. Eles agora se chamam Terranautas. Além disso, eles dizem que seu objetivo é continuar expandindo. Eles desejam usar a tecnologia blockchain descentralizada para melhorar todas as áreas das finanças.
Como funciona o Mirror Protocol?
O Mirror funciona como uma alternativa de ferramenta de negociação de sintéticos. O objetivo final, segundo Do Kwon, é criar uma alternativa genuína ao sistema financeiro clássico.
O Mirror Protocol permite que os usuários negociem tokens que espelham ativos financeiros importantes, sem ter nenhum dos ativos financeiros, como ações ou metais preciosos. O sistema de tokenização de ativos da vida real reduz a barreira de entrada para traders em todo o mundo. O Mirror Protocol possibilita que qualquer pessoa em qualquer lugar negocie ativos tokenizados em todo o mundo. Este nível de facilidade envolvido no comércio tradicional era inédito apenas alguns anos atrás.
Comprando ações sintéticas usando o Mirror Protocol
Mas como isso funciona, exatamente? Vamos pegar uma das maiores empresas de tecnologia, a Apple, como exemplo. No mercado NASDAQ, a negociação de ações da Apple ocorre diariamente. A compra de ações equivale à compra de ações da empresa. Com o Mirror, podemos criar um novo ativo baseado no estoque da Apple. Nós simplesmente acessamos o site e encontramos o estoque rotulado mAAPL. AAPL é o nome das ações negociadas na NASDAQ.
O site exigirá que você faça stake de fundos no protocolo para gerar mAssets de mAAPL. Isso resulta no que é chamado de sobrecolateralização no Mirror Protocol. Este processo ajuda a proteger contra a forte volatilidade dos preços . Isso significa essencialmente que há provisão suficiente de garantias em caso de inadimplência. Por fim, o mAsset criado reflete o preço real do ativo que ele imita. É, essencialmente, um método para usar o mercado de criptomoedas enquanto investe no mercado de ações clássico.
Como resultado, ao adquirir o mAAPL você pagará um preço mais alto. Isso representa a sobrecolateralização. Além disso, o preço do estoque real está sujeito a alterações de preço. Pode valer R$ 100,00 quando você o compra e R$ 80,00 ou R$ 120,00 nas semanas seguintes.
Como você lucra com o Mirror Protocol?
Depois de cunhar o ativo, no nosso caso mAAPL, existem várias maneiras de obter lucro:
- Forneça os ativos como liquidez e ganhe um segmento das taxas de câmbio.
- Vender seus ativos e lucrar com a flutuação do preço de suas ações. Se comprarem as mesmas ações mais baratas, poderão desbloquear suas garantias e lucrar com a diferença.
- Aposte ou produza o mAAPL e ganhe MIR.
Naturalmente, você também pode comprar mAAPL de alguém que cunhou o token. Os Ativos Espelhados são negociáveis no protocolo. Esta é, em geral, a melhor estratégia para investir em uma empresa. Esses tokens são negociáveis. Além disso, os tokens são transferíveis para outras cadeias ou negociáveis fora da cadeia.
Funções dentro do Mirror Protocol
O conceito de descentralização está no coração do ecossistema da Terra. O Mirror Protocol, como seus outros produtos, incentiva a participação da governança. De acordo com esse espírito, os usuários podem desempenhar diferentes papéis dentro do ecossistema. Há incentivos para cada função. E cada um contribui para as operações diárias do protocolo.
Os usuários de criptomoedas têm cinco funções dentro do Mirror Protocol: trader, minerador, provedor de liquidez, staker e farmer. Há também um papel auxiliar, alimentador de oráculo. Cada participante do protocolo contribui de forma diferente. Vejamos as características de cada um deles.
Mineradores
Essencialmente, um minerador cria ativos sintéticos. Uma vez criado, o ativo pode ser negociado de várias maneiras. O minter pode optar por manter seu ativo ou curto-lo para obter lucro. Eles são diferentes dos traders, pois sua estratégia para obter lucro pode ser mais complexa. Esta é uma das razões pelas quais eles aceitam pagar garantias mais altas para cunhagem.
Um minerador é um indivíduo que entra em uma posição de empréstimo garantido (CDP), para receber tokens recém-cunhados de um mAsset. Os CDPs podem aceitar garantias no formato UST, mAssets ou garantias na lista de permissões. Eles também devem manter um índice de garantia superior ao mínimo do mAsset multiplicado por uma taxa de prêmio. A governança determina essa taxa.
O mais curto é um papel semelhante com algumas distinções. O mesmo CDP é tomado mais curto. No entanto, eles vendem os tokens imediatamente para obter moedas sLP recém-cunhadas. Se os preços do Terraswap forem superiores ao preço do oráculo, os tokens sLP podem ser usados para staking e ganhar recompensa MIR. Os shorters, portanto, efetivamente assumem uma posição vendida contra a direção do preço do ativo refletido.
Desde que o índice mínimo de garantias do CDP não seja excedido, as garantias em excesso podem ser retiradas. Os mineradores têm a opção de ajustar o índice de garantia do CDP depositando ou queimando mais garantias.
Traders
Os traders são os que aproveitam a flutuação de preços das ações que os mAssets espelham. Eles podem mostrar seu apoio e confiança nas ações de uma empresa negociando ativos que já foram cunhados no protocolo. Os traders usam a stablecoin UST através da rede Terraswap.
Essa é a maneira mais direta de usar o Mirror Protocol para sua vantagem como usuário. O envolvimento com a plataforma como trader permite que você utilize o protocolo da mesma maneira que usaria qualquer outro aplicativo de negociação de ações.
Provedores de liquidez
O provedor de liquidez adiciona a mesma quantidade de mAsset e stablecoin ao pool Terraswap. Isso aumenta a liquidez do mercado para todo o mercado. Dessa forma, os tokens LP recém-criados são recompensados ao provedor de liquidez. Isso representa sua participação no pool. Eles também recebem recompensas das taxas de negociação do pool.
Stakers
Um staker é um usuário que bloqueia tokens LP, tokens sLP (com contrato de staking) ou tokens MIR (com contrato Gov) para ganhar recompensas de staking como tokens MIR. Enquanto os detentores de tokens de staking de tokens LP e sLP são elegíveis para recompensas de tokens MIR relacionados à inflação, os stakers de tokens MIR podem ganhar recompensas de staking por meio de taxas de retirada do CDP.
Os usuários que fazem staking de tokens MIR podem votar e participar da governança. A quantidade de participação MIR determinará quanto poder de voto eles receberão. O token de governança ajuda a aprovar vários itens para inclusão no protocolo. Por exemplo, ocorre a lista de permissões de mAssets. Além disso, a votação determina mudanças nos parâmetros do protocolo. Os usuários podem retirar Tokens MIR em qualquer estágio. Os votos, no entanto, contam apenas para futuras eleições.
Farmers
A yield farming de criptomoedas é possível no protocolo Mirror. Os usuários recebem o MIR, o token nativo do protocolo, como incentivo. Em troca, eles devem bloquear tokens LP cunhados ao fornecer liquidez para mAssets e MIR. O rendimento é calculado anualmente. A emissão do MIR acontecerá ao longo de quatro anos. Isso poderia, tecnicamente, tornar o MIR mais valioso ao longo do tempo.
Recursos do Mirror Protocol
Há uma série de recursos que tornam o Mirror Protocol altamente interessante. O aspecto chave é, obviamente, o seu espelhamento de estoques regulares. Além disso, o protocolo oferece incentivos aos usuários que podem adotar diversas estratégias.
Além disso, o Mirror Protocol tem três tipos de token: o token MIR, o token LP e o token mAsset. Os tokens LP são usados por provedores de liquidez para adicionar liquidez aos pools. O mAsset é um ativo blockchain que funciona como um espelho dos ativos do mundo real, refletindo os preços da bolsa. E o MIR incentiva os usuários a fazer staking em tokens LP e para governança.
A ATQ Capital administra a carteira do Mirror Protocol, a Mirror Wallet . É usado para comprar criptomoedas e ETFs com criptomoedas. Os usuários têm acesso ilimitado aos mercados financeiros. Mirror Wallet é uma carteira simples que permite que os usuários se conectem com o protocolo e oferece uma variedade de opções de investimento sintético.
Além disso, o site do Mirror Protocol inclui quatro recursos essenciais. Estes correspondem aos papéis que descrevemos anteriormente.
Trade
Esta guia permite que os usuários negociem ações MIR e cunhadas. São fornecidas informações sobre o pool estimado do ativo e os preços do oráculo. Ao comprar, por exemplo, os usuários do mAAPL recebem o preço da Oracle, a liquidez total e as taxas fiscais. A blockchain Terra facilita as negociações.
Empréstimo
Esta guia mostra as condições de empréstimo. Por exemplo, um usuário deve pagar, pelo menos, 150% de garantia pelo estoque mAAPL. As transações incluem taxas também. Os usuários devem reembolsar seu empréstimo nas condições estipuladas antes da compra.
Farm
Na guia Farm, os usuários recebem a lista disponível de staking pools. Os usuários podem ganhar recompensas MIR por meio de posições longas e curtas. A diferença entre os preços do Terraswap e Oracle é o Premium. Ao escolher uma posição Long Farm, os usuários fornecem um valor igual do ativo e do UST. Ao escolher uma posição de Short Farm, os usuários devem bloquear ativos colaterais no protocolo e, em seguida, cunhar mAssets. A qualquer momento, os usuários podem retirar tokens LP.
Governo
A votação em várias propostas é feita usando tokens MIR. Isso garante a descentralização da rede. Valores colaterais e ativos de lista de permissões são questões discutidas na guia Governar.
O que dá valor ao Mirror Protocol?
O valor do Mirror Protocol vem de seus recursos técnicos e da tecnologia por trás dele. Isso possibilita que qualquer pessoa crie ativos sintéticos, sem ter que possuir os ativos subjacentes. Para manter o valor dos ativos, o sistema utiliza a garantia de contrato inteligente. Vale lembrar que as diversas funções dos usuários fornecem incentivos que existem fora do escopo do token nativo.
Como usar o Mirror Protocol
Usar o Mirror Protocol é um processo relativamente simples. Os usuários devem primeiro acessar o site e se conectar à blockchain do Terra usando sua carteira de criptomoedas. Eles então têm a opção de cunhar e negociar ativos sintéticos. Eles também podem cultivar, tomar emprestado ou participar do processo de governança. No painel (Minha página), os usuários veem todas as transações ativas.
O token MIR
O MIR é o token nativo do Mirror Protocol. Facilita todas as transações no protocolo e funções na blockchain Terra. Ele serve dentro do sistema de recompensa para os stakers e é o token que mede o poder de voto de seus titulares na governança descentralizada do protocolo.
Para garantir sua reavaliação, o token MIR é essencial dentro do protocolo. Portanto, os desenvolvedores decidiram limitar sua existência a um número máximo de 370 milhões de tokens. Estes são distribuídos ao longo de quatro anos. A distribuição acelerada ocorre à medida que o prazo se aproxima. Isso significa que, como no Bitcoin, as recompensas serão menores com o passar do tempo. O fator de raridade pode ajudar a aumentar o valor do MIR.
Tokenomics
O fornecimento total de tokens é de 370 milhões de tokens MIR. A distribuição total da oferta ocorre ao longo de quatro anos.
Mirror Protocol tem um fornecimento restrito de moedas MIR. A oferta finita atua para evitar a inflação e desvalorização dos tokens MIR.
Preço MIR e previsão de preço
No momento da redação deste artigo, uma unidade de MIR custa cerca de US $ 0,4. O valor do token caiu quase 40% em relação aos dias anteriores. Isso se deve, em grande parte, ao atual mercado em baixa. Isso afetou quase todas as criptomoedas. Seu preço mais alto de todos os tempos foi de US$ 2,40.
As previsões para o MIR são, em geral, positivas. Especialistas em criptomoedas dizem que o preço do Mirror Protocol pode chegar a US$ 2,35 até o final de 2022, igualando seu maior valor. Os mesmos analistas preveem um valor de US$ 3,35 em 2023. Até 2026, nesse ritmo, poderia ter ultrapassado US$ 10,28.
Como comprar token MIR
O token MIR está disponível em muitos dos maiores serviços de exchange de criptomoedas. Os usuários podem comprá-lo na Binance, Coinbase, Uniswap, Kucoin, etc.
O Mirror Protocol mudará as finanças com criptomoedas?
O espelhamento de ações por meio de ativos sintéticos é uma perspectiva interessante para o mundo das criptomoedas. Como foi dito antes, isso torna o Mirror um cripto-rival do Robinhood. Ele permitirá que os usuários de criptomoedas endossem e invistam em ações. Mas, faz isso de uma forma inovadora que envolve a tecnologia blockchain.
Existe um risco? Certamente, os ativos espelhados só podem ser cunhados na blockchain Terra. Mas isso não é necessariamente uma coisa terrível. Os produtos da Terraform Labs são muito populares no momento. LUNA, sua moeda nativa, recebeu ampla cobertura. Além disso, os ativos são transferíveis para o Ethereum e vendidos fora da cadeia também.
Existem também várias maneiras de lucrar com o Mirror Protocol. Negociar, cunhar ou fornecer liquidez para os pares de negociação existentes são todos recompensados. O protocolo requer maior conhecimento técnico.
Perguntas frequentes
O que é o Mirror Protocol?
O Mirror Protocol é um bom investimento?
Você pode minerar o Mirror Protocol (MIR)?
Qual Oracle o Mirror Protocol usa?
Se você quiser saber mais sobre o Mirror Protocol, confira os nossos artigos educacionais. Afinal, aqui você pode encontrar todas as informações de que precisa para começar!
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