Anchor Protocol – O que é e como ele funciona

Atualizado por Airí Chaves

Os dias de ganhar grandes rendimentos DeFi ao fazer staking ou emprestar suas moedas de criptomoeda estão sendo desafiados pela forma em constante mudança do universo das criptomoedas. Ainda assim, existem projetos, como o Anchor Protocol, que buscam manter os lucros aos quais os usuários de criptomoedas se acostumaram. 

No guia a seguir, veremos como funciona o Anchor Protocol, suas vantagens e desvantagens, e tentaremos ajudá-lo a entender se vale a pena seu tempo e atenção.

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Neste artigo:

Uma breve introdução sobre o mercado de stablecoins

Tether é a stablecoin mais popular no momento. No entanto, os desenvolvedores por trás da moeda têm se esforçado para fornecer documentação que comprove a capacidade da moeda de permanecer atrelada ao dólar americano. 

Stablecoins são um grupo de criptomoedas que visam fornecer estabilidade de preços. Um ativo de reserva apoia essas moedas. Eles são particularmente defendidos por investidores de criptomoedas que procuram uma alternativa às moedas fiduciárias, como o dólar, o euro ou a rupia.

As stablecoins permitem que os investidores de Bitcoin convertam rapidamente seus lucros em um valor semelhante ao dólar. Eles podem então investir o valor em outro lugar ou sacar o dinheiro para suas contas bancárias. Stablecoins são criptomoedas que tentam vincular seu valor de mercado a algum tipo de referência externa.

Essas moedas, principalmente, permitem que os investidores “saquem” instantaneamente. Isso os deixa sem preocupações sobre como seus portfólios de criptomoedas podem ter mudado da noite para o dia. É uma maneira de evitar um pouco da instabilidade dos mercados de criptomoedas. 

Stablecoins são imutáveis ​​devido a um sistema de garantia ou um mecanismo algorítmico que permite a compra e venda do ativo de referência ou seus derivativos. 

O que são stablecoins? 

Stablecoins tem a vantagem de poder suportar a volatilidade dos mercados de criptomoedas. Elas também oferecem grande acessibilidade e mobilidade. Isso as torna, essencialmente, moedas digitais descentralizadas e estáveis.

A UST foi a maior stablecoin descentralizada, quando julgada pela capitalização de mercado. Depois de destronar o DAI, um concorrente baseado no Ethereum, a UST atingiu esse marco. No entanto, a stablecoin algorítmica se desestabilizou e morreu em maio de 2022.

O mercado de stablecoin é um dos setores de crescimento mais rápido da indústria de criptomoedas este ano. Em 2021, houve um aumento de 500% no capital de mercado para os maiores emissores de stablecoins em relação ao ano anterior. 

Esse aumento, no entanto, também veio com demandas crescentes por mais regularização. É importante que as empresas que emitem esses tipos de moedas garantam sua capacidade de continuar mantendo a estabilidade de preços. 

Origens do Anchor Protocol

O Anchor Protocol foi fundada em 2020 e está sediada em Seul, Coreia do Sul. Foi lançado oficialmente em 17 de março de 2021. A Terraform Labs (TFL) é a empresa que desenvolveu o aplicativo. Ele foi projetado para funcionar em conjunto com a blockchain e sua criptomoeda, LUNA .

A visão da TFL era integrar três primitivas financeiras primárias no Cosmos SDK baseado na blockchain Terra, incluindo economia via Anchor e pagamentos via UST.

O plano da TFL era integrar três diretrizes principais. Isso dizia respeito a pagamentos feitos usando UST, economias usando Anchor e investindo com o Mirror Protocol. Tudo isso é feito na blockchain Terra baseado no Cosmos SDK

Devido à volatilidade dos preços dos criptoativos, fazer staking não parece uma opção adequada para a maioria das pessoas. O Anchor é uma plataforma de poupançaEle paga um dividendo com base nas recompensas em bloco de importantes blockchains PoS. Além disso, o Anchor atribui recompensas em bloco a ativos que são usados ​​para emprestar stablecoins para fornecer um rendimento consistente.

O Anchor Protocol foi estabelecido para aumentar a demanda. Oferece aproximadamente 20% de rendimento para os credores.

Além disso, o Anchor é combinada com as carteiras Mirror Protocol e Chai da TFL para expandir a gama de casos de uso para stablecoins baseadas em Terra. O objetivo final do protocolo é se tornar um protocolo interchain que permite que seus usuários acessem serviços DeFi no ecossistema Terra-Luna.

O que é o Anchor Protocol?

O Anchor Protocol é um protocolo de empréstimo baseado em Terra. Ele fornece aos depositantes UST um retorno percentual anual de 20%. Isso é conhecido como APY. Os mutuários podem usar o LUNA vinculado (bLuna) ou o ETH vinculado (bETH) para garantir empréstimos de UST.

Ele usa uma arquitetura com garantia excessiva para permitir que os usuários tomem emprestado, emprestem e ganhem juros com seus ativos digitais. O protocolo também permite saques rápidos e paga aos depositantes uma taxa de baixa volatilidade. É uma das stablecoins mais conhecidas.

O sistema de poupança descentralizado oferece retornos de baixa volatilidade nos depósitos de stablecoin da Terra. As taxas do Anchor são alimentadas por um fluxo diversificado de recompensas de staking, das principais blockchains PoS. Com isso em mente, pode-se esperar que sejam mais estáveis ​​do que as taxas de juros do mercado monetário.

Qualquer pessoa pode participar do protocolo. O Anchor é uma ferramenta de economia promissora. É também um protocolo descentralizado. Isso significa que qualquer pessoa pode participar sem KYC de qualquer lugar.

O que é Earn? Como funciona?

O Anchor Protocol é considerado uma opção de economia genuína para famílias comuns. A ideia seria que os usuários escolhessem a opção “Earn” e depois coletassem os juros sem mais esforço. Por isso, a opção “Earn” é o pilar central do projeto. 

Earn permite que os usuários ganhem rendimentos Anchor em stablecoins Terra. Você pode depositar e retirar as stablecoins Terra e rastrear o valor atual do depósito, o histórico de transações, a taxa anualizada de depósito atual (APY), bem como o valor dos juros Anchor ganhos.

O processo é simples. Basta visitar a página do Anchor Protocol. Visite a seção “Earn”. Uma vez aqui, clique em “Depósito” e insira os detalhes de criptomoedas necessários para o depósito. 

anchor protocol

Se você já possui algum UST, pode comprar luna ou UST de uma exchange que possua esses ativos. 

Após comprá-lo, você precisará retirar o valor para sua carteira Terra Station. Certifique-se de anotar sua senha e frase mnemônica. 

anchor protocol

Você também tem a opção de usar a Terra Wallet para trocar de luna para stablecoin UST e vice-versa. 

Depois de fazer staking na sua stablecoin, os juros serão pagos a você em um token aUST, que você pode converter em UST posteriormente. Você pode então retirá-lo sempre que desejar, sem nenhum inconveniente. 

Os usuários agora podem depositar stablecoins baseadas no Ethereum também. Estes incluem BUSD, USDC, DAI e USDT. Os rendimentos são fornecidos em referência à taxa do Anchor.  

O que é empréstimo? Como funciona?

O Anchor Protocol também inclui a opção “Emprestar”. Isso permite que os usuários solicitem empréstimos. Para isso, os usuários precisam gerar inicialmente bAssets (bLuna ou bETH). Eles podem fazer isso visitando a guia “bAssets”. 

O mercado monetário da Terra é um contrato inteligente do WebAssembly. Funciona na blockchain Terra. As stablecoins Terra são emprestadas e depositadas.

O mercado monetário Terra permite que qualquer pessoa obtenha um empréstimo. No entanto, eles devem ter a quantidade adequada de garantias para serem elegíveis para o empréstimo. O Anchor Protocol mantém um algoritmo que determina as taxas de juros para o mutuário e para o depositante. Esse algoritmo gera taxas de juros para empréstimos com base na disponibilidade atual e na demanda de empréstimos.

Para emprestar stablecoins Terra no mercado da Anchor, são fornecidos incentivos. Os mutuários recebem as stablecoins da Terra por meio de um empréstimo garantido por bAsset. Eles fornecem juros aos depositantes. Além disso, as garantias depositadas geram subsídios.

O elemento “Emprestar” do Anchor Protocol oferece potencialmente grandes recompensas para os usuários. A uma taxa nominal, os usuários podem emprestar stablecoins (UST), contra suas garantias (LUNA/ETH).

Quando você quiser retirar seus fundos, você precisará clicar no botão “Reembolsar”. Isso permite que você retire a garantia que você forneceu. Você então visitará a guia “Bond” e “Burn” essa garantia. 

A plataforma fornecerá duas opções na guia “Gravar”. Com o “Direct Burn”, como o nome indica, você terá que esperar 24 dias para receber sua garantia Luna de volta. O tempo de espera se deve ao fato da moeda fazer parte do sistema de staking da Terra.

Você também tem a opção de “Gravação Imediata”. Com isso, você recebe uma retirada instantânea. No entanto, você precisará pagar taxas maiores em geral.

Como funciona o Anchor Protocol?

Em essência, o Anchor Protocol deve ser um aplicativo descentralizado que atende a pessoas que desejam emprestar criptomoedas e receber um rendimento estável em seus depósitos.

O Anchor Protocol procura criar um equilíbrio entre as duas categorias por meio de um aplicativo sem permissão e descentralizado. Entender como o Anchor Protocol funciona nos ajudará a entender melhor o cenário DeFi. Vamos dar uma breve olhada em como o Anchor Protocol funciona.

Conforme mencionado anteriormente, o Protocolo Âncora segue três objetivos principais.

  • A primeira diz respeito aos pagamentos em UST.
  • A segunda refere-se à economia feita com o Anchor.
  • Em terceiro lugar, é uma oportunidade de investimento. Ele faz essas coisas usando a liquidação de empréstimos, os ativos vinculados (bAsset) que mencionamos e o mercado monetário da plataforma.

Um bAsset pode ser descrito como uma participação tokenizada em uma blockchain PoS. Tecnicamente, os bAssets podem ser criados em qualquer blockchain PoS que suporte contratos inteligentes. Este token, assim como o ativo que você fez stake, concederá recompensas em bloco.

Um bAsset é diferente de um ativo usado no staking, pois é fungível e pode ser transportado. Isso significa que as transações são com o bAsset exatamente como você faria com o ativo subjacente.

Utilizando a blockchain Terra

criptomoeda luna

Um contrato inteligente Web Assembly rege o mercado monetário na blockchain Terra. Isso rege o sistema de empréstimos, com a stablecoin UST em seu núcleo. Essencialmente, quando você deposita moedas na Terra, está contribuindo para um pool. Os juros do empréstimo derivam desse pool. 

O empréstimo de moedas envolve a devolução de algumas moedas como garantia. O valor exato é calculado com base na oferta e demanda dentro do protocolo. Da mesma forma, as taxas de juros são pagas com base em um algoritmo mantido no Anchor Protocol. O algoritmo considera os mesmos fatores de oferta e demanda. Esta é a taxa do Anchor. Para determinar a taxa, o contrato inteligente dividirá as recompensas em bloco obtidas dos bAssets que atuam como garantia entre os depositantes e os mutuários. 

Como mencionamos anteriormente, o Anchor Protocol visa proporcionar rendimentos de até 20%. A stablecoin UST fornece os rendimentos. bETH e bLuna são os bAssets reconhecidos.

Benefícios do Anchor Protocol

O Anchor Protocol procura distinguir-se de potenciais rivais de mercado por meio de alguns recursos essenciais. Em primeiro lugar, oferece um alto rendimento em troca de depósitos. Além disso, permite saques instantâneos de fundos. Por último, a taxa de juros envolve baixa volatilidade. Tudo isso o torna uma oportunidade de economia potencialmente boa. 

Os usuários que adquiriram bAssets podem obter um rendimento estável por meio de staking. Isso incentiva o uso do protocolo. Por aceitar bAssets como garantia, o Anchor Protocol tem qualidades para se tornar uma proposta de longo prazo.

De um modo geral, os criptoativos não são a melhor escolha para clientes que buscam renda passiva de baixo risco. O Anchor procura resolver isso. Os depositantes da stablecoin Terra poderão receber stablecoins em troca. Dessa forma, a volatilidade associada aos criptoativos é evitada. 

Os usuários podem emprestar stablecoins com seus ativos. Eles também podem comprar mais do mesmo ativo para aumentar sua alavancagem. Os usuários também podem se beneficiar de taxas baixas emprestando stablecoins a um custo menor e investindo em bAssets com rendimento maior do que o custo do empréstimo.

Riscos envolvidos

Analisamos as oportunidades apresentadas pelo Anchor Protocol. Para entender completamente a situação aqui apresentada, é importante observar também os riscos envolvidos. Neste caso, eles se referem a dois tipos. O primeiro é o risco do contrato inteligente. O segundo é o risco associado ao status de indexação do UST. 

Contratos inteligentes são um uso incrível da tecnologia moderna. Ainda assim, eles também são suscetíveis a ataques cibernéticos e falhas de tecnologia. Como qualquer outro código de software, os contratos inteligentes exigem testes rigorosos e controles apropriados para minimizar os riscos potenciais aos processos de negócios baseados em blockchain.

Os hackers podem roubar dinheiro dos usuários se houver uma falha de segurança na rede blockchain que hospeda um contrato inteligente. A atividade fraudulenta pode não ser detectada. Hackers podem explorar isso.

A Terra, no entanto, fez parceria com vários provedores de seguros terceirizados para oferecer planos que reduzem o risco de contratos inteligentes e desvinculação. Além disso, a Terra contratou duas firmas de auditoria para garantir que o protocolo seja seguro para todos os seus usuários. Eles realizam auditorias regulares para identificar possíveis problemas de segurança.

Estabilidade da stablecoin

Outro risco é aquele relacionado ao valor consistente da stablecoinUm algoritmo calcula o valor de UST. A criptomoeda LUNA garante seu valor.

É possível que a taxa de conversão para a stablecoin possa diferir quando os mercados para LUNA forem particularmente voláteis. Para trazer o UST de volta a $1, o LUNA deve ser queimadoIsso significa que menos LUNA pode realmente ser vendido.

UST manteve-se bastante estável. No entanto, ele só existe desde o final da década de 2020. As condições de volatilidade do mercado exigem mais testes. Por exemplo, o IRON, uma moeda atrelada ao dólar, viu seu valor despencar em 2021. Isso aconteceu apesar do apoio do USDC. No entanto, em todo o ecossistema da Terra, o UST pode ser encontrado. Os protocolos Pylon, Anchor e Mirror fazem parte dele.

Como usar o Anchor Protocol?

O Anchor Protocol é um protocolo de economia descentralizado que permite que os usuários se beneficiem de várias maneiras. Vamos aprender como começar a usá-lo.

O Anchor Protocol usa várias carteiras. No entanto, o método mais fácil envolve o uso da carteira do navegador Terra Station. Isso os conecta a aplicativos na blockchain da Terra. 

Instale sua carteira primeiro, depois acesse o Anchor Protocol e escolha a opção “Connect Wallet”. Você precisará digitalizar o código QR e vincular sua carteira. 

Em seguida, você precisará confirmar a interação e se conectar ao DApp do Anchor Protocol. Conforme mencionado anteriormente ao configurar sua carteira, certifique-se de anotar corretamente sua frase inicial, bem como sua senha. Suas informações de segurança permitem que você acesse a carteira de qualquer navegador, em qualquer dispositivo. 

O que é o token ANC?

O token de governança do Anchor Protocol é o Anchor Token (ANC). Os tokens depositados criam pesquisas de governança. Aqueles que fazem staking de ANC votam neles.

Você pode comprar ou vender tokens ANC se quiser se envolver no processo de governança. Os tokens também melhoram as condições de recompensa. Por fim, o pool ANC–UST inclui os tokens usados no staking.

Tokenomics

Tokenomics ANC: Anchor

A oferta total de tokens ANC é de 1 bilhão. A oferta circulante atual é de cerca de 264,6 milhões de ANC. Os incentivos aos mutuários do Protocolo Âncora para os próximos quatro anos envolvem 40% do valor reservado.

Preço e previsões de preços

Preço ANC: TradingView

Assim como na compra de qualquer outra criptomoeda, é importante considerar vários fatores. Uma delas é a volatilidade do mercado. Isso é inerente ao ambiente das criptomoedas. Qualquer previsão deve levar isso em consideração. Naturalmente, o sucesso do projeto que a moeda representa também deve ser incluído no processo de pensamento.  

O preço atual do Anchor Protocol é de cerca de US$ 2,83. A oferta de circulação atual do ANC é de 264,6 milhões e seu valor de mercado é de US$ 747,8 milhões. O preço do Anchor Protocol subiu quase 5% nos últimos dias. Isso se deve ao aumento do volume de negócios e do capital de mercado.

O ANC, como outras moedas, enfrentou alguns contratempos nos últimos tempos. Na semana passada, o preço do token caiu quase 31,14%. Isso fez com que alguns analistas duvidassem do potencial de investimento de curto prazo do ANC. No entanto, o projeto sólido por trás dele dá esperança aos investidores de longo prazo. 

Alguns analistas de criptomoedas preveem um aumento de preço para US$ 3,70 até o final de 2022. Os mesmos analistas acham que o ANC pode atingir uma alta histórica de US$ 6,10 até o final de 2023 e pode chegar a quase US$ 10 até 2025.

Você deve comprar ANC?

De acordo com a maioria dos analistas de criptomoedas, dados estatísticos recentes não parecem sugerir que o ANC seja um ótimo investimento de curto prazo . No entanto, os mesmos analistas estão otimistas sobre as perspectivas de médio e longo prazo do token. Eles acreditam que em cinco anos, o ANC pode chegar a US$ 16. Os mesmos analistas também apostam em um aumento consistente no preço do token nos anos seguintes.

Como comprar ANC?

O token nativo do Anchor Protocol está disponível em várias exchanges de alto perfil. Isso inclui a Binance e KuCoin. O processo de compra do ANC é idêntico à compra de outras criptomoedas listadas nessas exchanges. Os compradores precisarão:

  • Estude os preços do ANC nas várias exchanges. Eles precisarão decidir sobre a exchange que melhor se adapte às suas necessidades. 
  • Em seguida, eles precisarão criar uma conta em qualquer um desses serviços de exchange. 
  • Eles então precisam depositar fundos em sua conta.
  • Finalmente, eles podem comprar ANC ao preço disponível na exchange. Eles podem manter o token Anchor Protocol dentro da exchange, em sua carteira de criptomoedas ou movê-lo para a própria plataforma Anchor. 

Você deve usar o Anchor Protocol?

Ao investir em qualquer tipo de projeto relacionado a criptomoedas, é importante ver os objetivos de curto e longo prazo do seu investimento. Atualmente, o Anchor Protocol oferece um alto rendimento anual de quase 20%. Também promete pouco risco e proteção contra a volatilidade do mercado por meio de sua stablecoin. 

A plataforma em si é fácil de usar. Os novatos podem facilmente abordar o processo de compra de moedas nativas e fazer staking delas. Além disso, embora o investimento não seja isento de riscos, o projeto atraiu boas críticas até agora. Usar o Anchor Protocol é uma boa maneira de obter renda passiva e abraçar o ecossistema Terra.

O Anchor Protocol pode revolucionar a economia

Quase todos os envolvidos no mundo das criptomoedas estão procurando maneiras de ganhar renda extra e diversificar seu portfólio. O Protocolo Anchor é uma boa maneira de fazer as duas coisas. 

O Anchor Protocol se apresenta como uma verdadeira solução de economia para quem está dentro do ecossistema Terra. Há um risco com isso. Envolve o valor da stablecoin usada no staking. Também pode ser vulnerável a riscos de contratos inteligentes. No entanto, atores terceirizados monitoram a situação de acordo com o Protocolo Âncora.

No geral, o Anchor Protocol parece ser uma boa estratégia de investimento para usuários de criptomoedas e uma demonstração empolgante das possibilidades oferecidas pela blockchain Terra.

Perguntas frequentes

O que é o Anchor Protocol?

Anchor é um mercado monetário descentralizado na blockchain Terra. O protocolo oferece aos depositantes UST um APY de 20%. O token ANC do Anchor Protocol dá aos titulares direitos de governança e uma porcentagem dos ganhos do protocolo.

Como obter o Anchor Protocol (ANC)?

O token nativo do Anchor Protocol, ANC, pode ser adquirido em várias exchanges importantes, como Binance, OKX, Mandala, KuCoin e Gate.io. Os compradores precisarão criar uma conta em qualquer uma dessas exchanges antes de fazer uma compra.

Como o Anchor Protocol paga juros?

O Anchor Protocol tem um objetivo de taxa de juros, conhecido como Anchor Rate. O contrato inteligente dividirá automaticamente as recompensas do bloco de quaisquer ativos colaterais para atingir a meta da taxa de ancoragem. O mutuário e o depositante dividem as recompensas.

Como faço para depositar no Anchor Protocol?

Para depositar criptomoedas no Anchor Protocol, você precisará visitar a página web da plataforma, conectar sua carteira Terra e depositar fundos usando a guia “Earn”.

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Se você quiser saber mais sobre o Anchor Protocol, confira os nossos artigos educacionais. Afinal, aqui você pode encontrar todas as informações de que precisa para começar!

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