ETFs de criptomoedas são uma forma simples de investir em ativos digitais sem precisar adquiri moedas ou tokens diretamente. Eles funcionam como os fundos tradicionais, mas são focados em criptos, sendo uma opção acessível e segura de diversificar os investimentos e se expor a ativos digitais e inovados. O BeInCrypto preparou um guia para você saber como eles funcionam e por que estão atraindo cada vez mais investidores. Confira:
O que são e como funcionam?
Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de investimento que são negociados na bolsa de valores, assim como ações. Eles reúnem uma variedade de ativos, como ações, títulos ou, no caso dos ETFs de criptomoedas, moedas digitais, permitindo que os investidores diversifiquem suas carteiras de forma prática sem precisar alocar seu dinheiro em muitos ativos diferentes.
Esses fundos funcionam de maneira simples: ao investir em um deles, você está comprando uma parte de um portfólio de ativos, que pode ser monitorado e negociado ao longo do dia.
Como investir em ETFs de criptomoedas: Guia para iniciantes
Investir em ETFs de criptomoedas é uma maneira prática de se expor ao mercado de ativos digitais sem precisar comprá-los diretamente. Para começar, o primeiro passo é escolher uma corretora que ofereça ETFs de criptos, como Binance, eToro ou outras plataformas confiáveis. Após abrir uma conta, você pode transferir fundos e escolher o ETF que deseja adquirir, geralmente relacionado a um índice de criptomoedas.
É importante entender que, ao investir em ETFs de criptomoedas, você estará comprando uma fração de um fundo que replica o desempenho de várias criptos, ao invés de comprar moedas individuais. O investimento é simples e pode ser monitorado diretamente na plataforma de negociação. Além disso, como qualquer investimento, é crucial pesquisar bem e estar ciente dos riscos envolvidos.
Melhores ETFs de criptomoedas para 2025
Nos últimos anos, diversos ETFs de criptomoedas têm se destacado tanto no Brasil quanto no resto do mundo, dando aos investidores uma forma prática de diversificar suas carteiras e acessar o mercado de criptos sem a complexidade de comprar as moedas diretamente. Confira alguns dos ETFs mais aquecidos e populares dos mercados americano e brasileiro:
iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)
Listado na NASDAQ, o iShares Bitcoin Trust ETF oferece exposição ao Bitcoin (BTC), permitindo que os investidores participem da valorização da moeda digital sem comprar a criptomoeda diretamente.
Cyber Hornet S&P 500 and Bitcoin 75/25 Strategy ETF (ZZZ)
Outro ETF de criptos listado na Nasdaq, o Cyber Hornet S&P 500 and Bitcoin 75/25 Strategy ETF (ZZZ) faz uma combinação é composto ativos do S&P 500 (75% do fundo) e Bitcoin (25%). Isso permite que os investidores tenham exposição tanto ao mercado tradicional de ações quanto ao mercado de criptomoedas, buscando diversificação e potencial de crescimento.
ProShares Bitcoin ETF (BITO)
Listado na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE), o ProShares Bitcoin ETF é um dos primeiros ETFs de Bitcoin, permitindo que os investidores se exponham ao Bitcoin por meio de contratos futuros de BTC, em vez de comprar a moeda diretamente.
Hashdex Nasdaq Crypto Index (HASH11)
O HASH11 está listado na B3 (Bolsa de Valores do Brasil) e replica o Nasdaq Crypto Index, oferecendo exposição a uma cesta diversificada de criptomoedas, incluindo Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), e outras altcoins selecionadas.
Hashdex Nasdaq Bitcoin Reference Price (BITH11)
Também listado na B3 (Bolsa de Valores do Brasil), o BITH11 replica o preço de referência do Bitcoin calculado pelo Nasdaq. Ele oferece aos investidores exposição direta ao Bitcoin, sem a necessidade de adquirir a criptomoeda.
ETFs vs. criptomoedas: Qual é o melhor investimento?
Os ETFs de criptomoedas oferecem uma maneira diferente e diversificada de investir, pois você está comprando uma cesta de ativos digitais em vez de moedas individuais. Isso pode reduzir risco de alta volatilidade, dependendo da composição do fundo, e permite que você se exponha a diferentes criptos sem a necessidade de monitorar cada token ou moeda individualmente. Para quem busca praticidade e uma abordagem mais controlada, ou tem mais dificuldade para lidar com aquisição de ativos digitais em corretoras ou carteiras, os ETFs podem ser uma boa escolha.
Por outro lado, investir diretamente em criptomoedas oferece maior potencial de lucro, já que você escolhe as moedas que acredita que terão o melhor desempenho. Contudo, esse tipo de investimento é mais arriscado e exige um acompanhamento constante do mercado. A escolha entre ETFs e criptos depende do perfil de risco e dos objetivos de cada investidor.
Riscos e desafios deste tipo de fundo
Um dos principais risco do investimento em ETFs de cripto, assim como no investimento direto em moedas e tokens, pode ser a volatilidade, já que ativos digitais deste mercado estão mais suscetíveis a grandes altas e baixas em um menor período de tempo quando comparado a ações e fundos mais tradicionais listados em bolsas de valores consolidadas. Além disso, alguns ETFs de criptos negociam mercados futuros de moedas e não a própria criptomoeda, o que pode causar uma diferença no desempe nho do fundo e da moeda.
Outro desafio é a falta de controle direto sobre os ativos subjacentes. Ao investir em ETFs, você não possui as criptomoedas em si, o que significa que não pode movimentá-las ou usá-las para outros fins, como staking ou transações diretas. Para quem busca maior controle ou diversificação individual, essa pode ser uma desvantagem significativa.
Vale a pena investir em ETFs de criptomoedas?
Os ETFs de criptomoedas podem ser uma boa escolha para quem quer se expor ao mercado digital de maneira mais controlada e sem a complexidade de comprar moedas diretamente. Eles oferecem diversificação, o que ajuda a mitigar os riscos associados à volatilidade das criptos. No entanto, como qualquer investimento, eles não são isentos de riscos, como a flutuação dos preços das moedas e as possíveis falhas nas plataformas que os administram.
Se você busca uma abordagem mais segura e prática, os ETFs podem ser interessantes. No entanto, se você tem um perfil mais arrojado e está disposto a lidar com maior volatilidade e riscos, investir diretamente em criptomoedas pode ser mais vantajoso. Tudo depende dos seus objetivos e do seu apetite ao risco.
Perguntas frequentes
O que é um ETF de criptomoedas?
Como os ETFs de criptomoedas funcionam?
Quais são os riscos de investir em ETFs de criptomoedas?
Posso investir em ETFs de criptomoedas no Brasil?
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