O início de 2025 trouxe movimentações significativas para o mercado financeiro. Ouro, Ibovespa e Bitcoin foram os destaques positivos, enquanto o dólar e o IFIX registraram as maiores quedas.
O levantamento do Índice de Ganho Real do Grupo Studio (IGRGS) apontou que, ajustados pela inflação, os ativos de renda fixa tiveram retornos mais modestos.
Ouro lidera ganho real de janeiro de 2025, seguido por IBOV e Bitcoin
Entre os ativos que se valorizaram em janeiro de 2025, o ouro liderou o ranking, com um ganho real de 7,23%. O Ibovespa ocupou a segunda posição, subindo 4,74%, seguido pelo Bitcoin, que avançou 2,75% . No lado oposto, o dólar teve um desempenho negativo de – 5,95%, enquanto o IFIX, índice de fundos imobiliários, recuou – 3,18%.
Ouro: refúgio em tempos de incerteza
A valorização do ouro está diretamente ligada ao aumento das incertezas globais. Tensão geopolítica e oscilações nas taxas de juros dos principais mercados fizeram com que investidores buscassem proteção em ativos considerados seguros.
De acordo com Carlos Braga Monteiro, CEO do Grupo Studio, o ouro mantém sua relevância histórica como reserva de valor.
Em momentos de instabilidade econômica, é natural que o mercado busque segurança em ativos com menor correlação com a volatilidade tradicional. O ouro continua sendo um porto seguro, explica Monteiro.
Bitcoin surpreende e mantém valorização
O Bitcoin, apesar da alta volatilidade, conseguiu manter um retorno positivo de 2,75% no período. A crescente adoção institucional e um ambiente macroeconômico favorável ajudaram a impulsionar a criptomoeda. Muitos investidores passaram a vê-lo como uma alternativa para diversificação de portfólio, buscando ativos descorrelacionados dos mercados tradicionais.
Monteiro destaca que, embora o Bitcoin ainda enfrente desafios regulatórios e de adoção em larga escala, a valorização reforça seu papel como um ativo digital de reserva.
Em 2024, o Bitcoin se tornou o ativo mais rentável, segundo o IGRGS.
Investimentos conservadores seguem atraindo investidores
Enquanto ativos de maior risco tiveram desempenhos variados, investimentos mais conservadores mantiveram rendimentos estáveis. Selic e CDI fecharam o mês com ganhos reais de 0,90%, garantindo retorno acima da inflação. A poupança, por outro lado, entregou apenas 0,56%, mas seguiu sendo uma opção para perfis mais cautelosos.
Monteiro ressalta que, mesmo em um cenário de volatilidade, os investimentos tradicionais continuam desempenhando um papel importante.
A Selic e o CDI seguem sendo referências para quem busca segurança. Com as variações da taxa básica de juros, esses ativos se mantêm como opções estáveis para o investidor que prioriza previsibilidade, pontua Monteiro.
Dólar e IFIX sofrem perdas
O dólar, que tradicionalmente é uma opção de hedge para momentos de incerteza, teve um desempenho fraco em janeiro, com queda de – 5,95%. A desvalorização pode estar ligada a mudanças na política monetária dos Estados Unidos, além do cenário econômico global mais favorável para emergentes.
Já o IFIX, índice que reúne os principais fundos imobiliários, caiu – 3,18%, impactado pela volatilidade no setor e pela cautela dos investidores em relação ao mercado imobiliário.
Lições para 2025: diversificação é essencial
O cenário de janeiro reforça a importância de diversificação de carteira e da análise do ambiente econômico. Com ativos tradicionais enfrentando dificuldades, o ouro e o Bitcoin surgem, principalmente, como alternativas para proteção e valorização.
Monteiro conclui que um planejamento financeiro estratégico precisa equilibrar segurança e oportunidade. “Os resultados mostram que uma estratégia bem estruturada, combinando ativos de diferentes classes, pode proteger contra perdas e aproveitar os melhores desempenhos do mercado”, finaliza.
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