A BlackRock e o Barclays foram os primeiros a utilizar a blockchain do JPMorgan Chase para liquidar acordos de garantias.
Este marco foi alcançado através da sua Tokenized Collateral Network (TCN), que transformou ações da BlackRock Inc. em tokens digitais para uma negociação de derivativos no mercado de balcão com o Barclays.
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JPMorgan se aprofundando em blockchains para finanças tradicionais
Este é um caso raro de comercialização de um aplicativo blockchain desenvolvido por um banco. Também sublinha os potenciais ganhos de eficiência desta tecnologia no sector financeiro.
Tyrone Lobban, chefe da Onyx Digital Assets do JPMorgan, disse:
“Usar a rede blockchain do banco Onyx Digital Assets significou que a garantia foi movida quase instantaneamente, em comparação com o decorrer de um dia.”
O TCN amplia o leque de ativos que podem ser utilizados como garantia, incluindo ações e renda fixa. Ed Bond, chefe de serviços comerciais do JPMorgan, explicou:
“As instituições na rede podem usar uma gama mais ampla de ativos para atender a quaisquer requisitos de garantias que tenham como base de negociação.”
O aplicativo blockchain já está ativo, com um canal entre outros clientes e transações em andamento. Espera-se que este desenvolvimento simplifique as transações financeiras, tornando-as mais rápidas e reduzindo potencialmente os riscos em períodos de tensão no mercado.
“Os fundos do mercado monetário desempenham um papel importante no fornecimento de liquidez aos investidores em tempos de elevada volatilidade”, disse Tom McGrath, vice-diretor de operações global do grupo de gestão de caixa da Blackrock. Ele continuou,
“A tokenização de cotas de fundos do mercado monetário, como garantia em transações de compensação e margens, reduziria drasticamente o atrito operacional no atendimento de chamadas de margem quando segmentos do mercado enfrentam pressões agudas de margem.”
Uma blockchain irmã para a JPM Coin
O JPMorgan também administra um sistema chamado JPM Coin, um sistema baseado em blockchain para clientes atacadistas fazerem pagamentos denominados em dólares e euros. O banco o utilizou para processar cerca de US$ 300 bilhões desde a sua criação.
No entanto, a introdução da JPM Coin gerou especulações sobre o seu impacto potencial em outras criptomoedas, como a XRP. Como stablecoin, a JPM Coin está atrelada ao dólar americano, oferecendo estabilidade crucial para transações em grande escala no negócio de pagamentos no atacado do JPMorgan.
Ao contrário da XRP, a JPM Coin é uma solução de rede fechada dentro do ecossistema do JPMorgan Chase.
Apesar do seu desenho de rede fechada, a recente introdução de pagamentos denominados em euros para a JPM Coin sugere um plano de expansão mais amplo. Isso poderia aumentar seu uso e alcance de mercado.
A JPM Coin é responsável por apenas uma fração dos pagamentos diários de US$ 10 trilhões do JPMorgan. No entanto, o seu potencial de crescimento é enorme. A capacidade de executar pagamentos mais rapidamente do que as transações tradicionais pode ser um divisor de águas no setor.
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