A segunda etapa da pesquisa da Febraban Tech mostra o crescimento do uso de celulares para transações bancárias no Brasil. A cada 10 transações, sete são realizadas em canais digitais – mobile banking, internet banking e apps de mensagens.
Entre janeiro e abril de 2024, 21 bancos responderam um formulário eletrônico para Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária, realizada pela Deloitte (ano-base2023). Os respondentes representam 80% os ativos da indústria bancária do País.
Uso de smartphones continua em alta para transações bancárias no Brasil
Em cinco anos as transações bancárias pelo celular cresceram impressionantes 251% e hoje representam 7 em cada 10 do tota, segundo a pesquisa da Febraban em parceria com a Delloite
Nos últimos anos, o Brasil testemunhou uma mudança significativa nos hábitos bancários, com os smartphones emergindo principalmente como a escolha dominante para transações financeiras.
Em 2023, os brasileiros realizaram 130,7 bilhões de transações por meio de seus dispositivos móveis, marcando um crescimento de 22% em relação ao ano anterior.
Além disso, o uso total de serviços bancários também cresceu substancialmente, com um aumento de 19% no número total de transações em 2023, totalizando 186 bilhões.
Os canais digitais, incluindo internet banking e aplicativos de mensagens, representaram 79% do volume total de transações, evidenciando uma rápida adoção tecnológica na interação bancária.
Com a contínua ascensão dos serviços bancários digitais, impulsionados principalmente pelo uso generalizado de smartphones, o futuro do setor bancário no Brasil promete uma maior integração digital e conveniência para os consumidores.
Essa tendência não apenas transforma a maneira como os brasileiros gerenciam suas finanças, mas também abre novas oportunidades para inovações tecnológicas e melhorias nos serviços oferecidos pelas instituições financeiras.
Ou seja, os brasileiros estão cada vez mais digitais mostrando uma clara tendência em no uso e adoção de produtos digitais. Essa adoção pode impactar o futuro do Drex.
O celular se consolidou como o canal preferido dos brasileiros para suas operações bancárias. A pesquisa mostra mais uma vez a grande aceitação do público com o mobile banking, devido à eficiência e praticidade nas operações do dia a dia. O brasileiro é um povo tecnológico e a tendência é que as transações com o smartphone continuem em ascensão, avalia Rodrigo Mulinari, diretor responsável pela Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária.
Pesquisa aponta praticidade dos canais digitais
Sergio Biagini, sócio-líder da Indústria de Serviços Financeiros da Deloitte, acrescenta que, em média, 52 transações mensais são feitas por conta no canal mobile banking.
Do total de clientes ativos no mobile, 72% são heavy users, ou seja, clientes que fizeram mais de 80% das suas transações neste canal nos últimos três meses. A praticidade e a conveniência oferecida por dispositivos móveis os tornam os preferidos dos clientes – para os heavy users, os acessos às plataformas bancárias ocorrem pouco mais de uma vez ao dia.
“Fica claro que o mobile banking se consolidou como o principal canal de relacionamento dos bancos com seus clientes, resultado dos avanços tecnológicos, da cibersegurança e da mudança no comportamento do consumidor nos últimos anos. Apesar deste domínio do mobile, ainda há muito espaço para avançarmos neste canal, principalmente na experiência entregue e na assertividade do relacionamento desenvolvido neste ambiente. Isto reforça a importância de continuarmos investindo em tecnologia e inovação, para oferecer experiências cada vez mais personalizadas e eficientes”, avalia Biagini.
A pesquisa revelou que as transações via aplicativos de mensagens instantâneas aumentaram 76%, subindo de 70,9 milhões para 125,2 milhões. Todos os bancos participantes agora oferecem esse canal de comunicação.
Apesar de ainda representar uma fatia menor comparativamente, esses resultados recentes confirmam a ascensão dos aplicativos de mensagens como uma opção adicional para os clientes.
Pix – o queridinho dos brasileiros
Entre os destaques em relação aos pontos de venda no comércio, está, por exemplo, o crescimento de 50% dos pagamentos via Pix, o que reitera a versatilidade e a crescente adesão a este sistema.
Ainda conforme o levantamento, o Pix segue em plena ascensão. Isso porque a preferência pela solução de pagamento instantâneo do Banco Central aumentou. Só no ano passado, as instituições participantes informaram alta de 16% no total de usuários cadastrados.
Segundo dados do Banco Central, o PIX foi responsável por inserir 71,5 milhões de usuários no sistema financeiro do país.
“O Pix veio para revolucionar o mercado financeiro e continua constantemente nos surpreendendo. Suas operações continuam em ascensão e batem consecutivos recordes”, afirma Rodrigo Mulinari.
Mais resultados da 32ª edição da Pesquisa Febraban Tech 2024
- Nesta edição, a pesquisa revelou que 33% dos bancos oferecem plataforma de marketplace, expandindo seu portfólio para além de produtos bancários;
- No mobile banking, 90% das transações são realizadas por pessoa física;
- 72% dos clientes no mobile banking são heavy users;
- 53% das aberturas de contas correntes são realizadas via canais digitais;
- Entre os principais meios de interação do banco com os clientes, os de push e SMS, específicos do canal mobile, são os mais representativos, correspondendo a 81% do total de interações em 2023;
- 56% dos bancos oferecem pelo menos uma cotação de seguro em canais digitais;
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