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Ampliar uma carteira de investimentos através da negociação em múltiplas classes de ativos é um método testado e comprovado para gerenciar riscos e abrir portas para oportunidades de mercado adicionais.
Embora a diversificação de carteiras possa ser realizada manualmente, com o enorme crescimento do acesso generalizado a bots baseados em inteligência artificial (IA), a popularidade da diversificação de carteiras de investimento utilizando IA aumentou. Esta revolução da IA trouxe uma variedade de vantagens e desvantagens para os traders.
As vantagens da IA para expansão do portfólio
A diversificação das carteiras de investimento por IA pode ser extremamente benéfica. As máquinas não são desviadas de um plano de negociação, alterando os parâmetros de risco com base na emoção. Eles também não se cansam e podem trabalhar 24 horas por dia, 7 dias por semana, para rastrear e analisar enormes quantidades de dados, relacionados a vários mercados.
A última geração de algoritmos de aprendizado de máquina (ML) possui imenso poder de processamento e é capaz de avaliar milhões de pontos de dados simultaneamente para construir o portfólio diversificado ideal que seja perfeitamente adequado ao apetite de risco e aos objetivos de negociação do trader.
Ao construir uma estratégia de diversificação de investimentos utilizando IA, os traders podem beneficiar de precisão, escalabilidade e velocidade que um ser humano nunca poderia igualar. As estratégias podem ser testadas para modelar vários resultados e quantificar retornos com precisão incomparável.
Um bot de IA pode gerir um enorme volume de carteiras de uma só vez, automatizando processos manuais para reduzir o tempo e os custos de negociação, fornecendo análises de nível profissional por uma fração do preço que seria cobrado por um consultor de investimentos humano, tornando os mercados financeiros acessível a um público mais vasto.
As desvantagens de usar IA para diversificar
Por outro lado, a diversificação através da IA expõe o trader a certos riscos. A mais significativa delas é que um bot comercial é tão bom quanto os dados que recebe. Se os dados nos quais baseia a sua tomada de decisão forem de baixa qualidade, isso terá um impacto negativo nos resultados comerciais.
Informações erradas levarão inevitavelmente a decisões de mercado erradas e dados e algoritmos tendenciosos podem levar a alocações discriminatórias e antiéticas de fundos dentro de uma carteira diversificada.
Uma IA também é tão segura quanto a plataforma em que é executada. Uma empresa não confiável ou que não implemente medidas de segurança rígidas pode expor o cliente aos perigos de hacks e fraudes.
Além disso, algoritmos desatualizados podem significar ineficiências e uma perda significativa de fundos, assim como uma dependência excessiva do backtesting de dados históricos como preditor do desempenho futuro. Uma carteira de investimentos diversificada que utiliza IA também pode acarretar riscos associados à falta de pistas de auditoria, transparência e explicabilidade, relacionados com os processos de tomada de decisão da IA
Além disso, a dependência de uma máquina implica uma perda de visão do mundo real e dos benefícios do julgamento humano, adquiridos através da experiência no terreno. Portanto, um evento de mercado inesperado que cause uma grande reviravolta pode tirar a IA do jogo, já que é improvável que um evento de cisne negro seja contabilizado pelo algoritmo.
Como mitigar os riscos do uso de IA para ampliar um portfólio
Um bot de negociação de IA recém-lançado, que entrou em cena no final de 2023, oferece potencialmente uma solução para os riscos apresentados pela inteligência artificial no setor de serviços financeiros. O Algosone.ai é uma plataforma de negociação de última geração alimentada por IA que usa recursos avançados de aprendizado de máquina (ML) para gerenciar diversos portfólios multimercados, incluindo ações, commodities, cripto, índices, forex e títulos.
A empresa desenvolveu suas próprias redes neurais profundas de última geração, que utiliza em combinação com os mais recentes modelos de processamento de linguagem natural (PNL) para fornecer uma taxa de sucesso comercial impressionante. No entanto, não depende apenas do poder da sua tecnologia.
Uma estratégia híbrida
Uma das principais maneiras pelas quais a AlgosOne gerencia o risco para os traders é implementando uma abordagem híbrida para investimentos diversificados.
A IA sofisticada permite automação de ponta a ponta. Ele oferece uma solução para aqueles que não têm tempo para investir para pesquisar uma ampla gama de ativos, rastrear e analisar movimentos de mercado em vários mercados e executar negociações 24 horas por dia.
O AlgosOne faz tudo, sem necessidade de experiência em codificação ou conhecimento de mercado. Não há estratégias de construção e programação, definição de ordens de stop loss e takeprofit a serem acionadas quando determinados preços forem atingidos, gerenciamento de carteira ou execução de negociações.
O cliente simplesmente se inscreve, faz um depósito de apenas US$ 300 e deixa o restante por conta do bot.
No entanto, embora o AlgosOne tenha tudo a ver com tecnologia, a empresa entende que uma abordagem totalmente mãos-livres acarreta riscos inerentes. O benefício do discernimento humano e da experiência vivida nos mercados não pode ser substituído.
Como resultado, o AlgosOne possui equipes veteranas de gestão de risco que monitoram os mercados e a atividade do algoritmo 24 horas por dia, 7 dias por semana, com a capacidade de intervir no caso de uma situação extrema de mercado.
Integração numa estratégia mais ampla de gestão de riscos
Mesmo as carteiras mais diversificadas não estarão totalmente protegidas contra o risco. AlgosOne integrou a diversificação da carteira de investimentos numa abordagem mais ampla de mitigação de riscos. O algoritmo ML utiliza ferramentas de hedge inteligentes, coloca limites entre 5% e 10% no valor de um saldo que pode ser usado para uma única negociação e implementa ordens de stop loss, trailing stop e takeprofit.
Estes parâmetros de risco são constantemente ajustados à medida que as condições do mercado mudam.
Diversas fontes de dados
A melhor maneira de diversificar os investimentos de forma eficaz é usar uma ampla gama de fontes de dados. Desta forma, há menos hipóteses de uma única fonte de dados deficiente distorcer os resultados comerciais.
O AlgosOne foi treinado em grandes volumes de dados de qualidade. Ele também rastreia, processa e analisa dados de diversas fontes alternativas e tradicionais, incluindo notícias globais, atividades em rede, registros corporativos, anúncios legislativos, publicações em mídias sociais, relatórios econômicos e muito mais.
Grades de segurança sólidas
Outra forma pela qual o AlgosOne mitiga o risco de usar uma IA para diversificar um portfólio é cumprindo regulamentações rigorosas. A plataforma licenciada cumpre requisitos como procedimentos de verificação de identidade, rigorosas medidas de segurança tecnológica, segregação de fundos da empresa e dos utilizadores, bem como a manutenção de um fundo de reserva, com saldo suficiente para cobrir todas as contas dos utilizadores em caso de avaria técnica, fracasso da empresa, hack ou grande colapso do mercado.
Minimizando perdas de capital
Além de diversificar, o AlgosOne otimiza a lucratividade do trader, ao mesmo tempo que minimiza perdas potenciais, garantindo que todo o dinheiro do trader seja usado para aumentar o capital e não seja corroído pelas taxas de assinatura, depósito e transação.
No entanto, há uma taxa de comissão. É cobrado apenas nas negociações vencedoras e o dinheiro volta para a plataforma, sendo usado para pagar suporte ao vivo, equipes técnicas e de gerenciamento de risco, para manter o saldo do fundo de reserva e para pagar indenizações em negociações perdidas.
A percentagem de comissão que os traders têm de pagar em negociações lucrativas é mais baixa nos níveis de negociação mais elevados. Além disso, quanto mais elevado for o nível, maior será a compensação em negociações falhadas e mais negociações serão feitas para a conta, por montantes maiores.
Aprendendo e refinando constantemente
O AlgosOne mitiga ainda mais o risco da diversificação de portfólio usando ferramentas complexas de aprendizado de máquina.
Capaz de aprender e melhorar ao longo do tempo, a AlgosOne está aprimorando continuamente sua precisão preditiva. Não apenas baseando as decisões em dados históricos, o algoritmo está constantemente aprimorando os parâmetros de risco, à medida que ganha conhecimento e experiência de cada novo cliente e de cada novo conjunto de dados, e negocia para minimizar perdas com maior precisão.
Como resultado, com o tempo, os índices de ganhos comerciais continuam melhorando.
É importante notar que protocolos rigorosos de gestão de risco garantem que uma taxa de sucesso comercial inicial de apenas 50:50 ainda resultará num saldo positivo.
Sem dúvida, a inteligência artificial é o futuro da negociação e qualquer pessoa que queira diversificar em vários mercados simultaneamente será melhor servida utilizando um bot baseado em IA para pesquisar, monitorizar e gerir todos os activos da sua carteira. No entanto, à luz dos riscos potenciais, uma IA, como a AlgosOne, que aproveita o poder da aprendizagem profunda, ao mesmo tempo que aproveita a experiência do mundo real e a visão de especialistas em gestão de riscos humanos, é o caminho a seguir.
Para experimentar a plataforma sem riscos, você pode se registrar no AlgosOne e aproveitar o período experimental de 2 semanas, durante o qual você pode testar a IA e ver se ela é adequada para você.
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