“O quê, você negocia criptomoedas? Você é louco, criptomoedas só são usadas para coisas ilegais como golpes, lavagem de dinheiro e crimes cibernéticos?”
É uma pergunta que todos nós já ouvimos. Mas é realmente o caso?
O valor das transações de criptomoedas ilícitas aumentou inacreditavelmente 80% em comparação com o ano anterior, de acordo com o relatório anual de crimes de criptomoedas da Chainalysis. Exemplos incluem fraude, crimes na darknet e lavagem de dinheiro.
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Em 2020 foi de US$ 7,8 bilhões, em 2021 atingiu US$ 14 bilhões. Infelizmente, os golpes de cripto ainda compõem a maior parte de todas as atividades fraudulentas.
Um golpe pode assumir muitas formas. O usuário do Twitter @Zeneca_33 postou este exemplo com um conselho sábio: “Uma boa regra no espaço cripto, nunca clique em links”.
Infelizmente, o exemplo acima é um exemplo particularmente convincente de fraude. Se o usuário não tivesse verificado o link, ele teria perdido seu ETH.
Outros golpistas simplesmente inventam projetos inteiros para roubar dinheiro dos investidores. Exemplos mais conhecidos incluem Onecoin, Bitconnect e Bitclub Network.
Darknet, terrorismo e lavagem de dinheiro
Embora os golpes representem a maior parte das atividades ilegais, os criminosos também usaram as exchanges para lavar dinheiro, representando US$ 8,6 bilhões – um aumento de 30% em relação ao ano anterior, mas abaixo do recorde histórico de 2019.
A atividade da Darknet também estabeleceu um novo recorde, movimentando US$ 2,1 bilhões. Destes, cerca de US$ 300 milhões vieram de lojas de fraude, que vendem logins roubados, cartões de crédito e outros. Os US$ 1,8 bilhão restantes foram gerados pelo mercado de narcóticos.
Para os mercados da darknet que conseguem sobreviver, Chainalysis diz que a concorrência está mais acirrada do que nunca, e esses concorrentes estão preparados para jogar sujo.
Vazamentos de dados, ataques DDoS e doxxes são ocorrências comuns no espaço, de acordo com o diretor sênior de pesquisa da Flashpoint, Ian Gray.
A Hydra, um mercado que atende apenas países de língua russa, continua sendo o maior mercado da darknet de longe, respondendo por 80% da receita do mercado mundial. Entre suas atividades duvidosas, as drogas representam a maior parte das vendas.
Atenha-se à moeda fiduciária – é muito mais seguro que a criptomoeda
Estima-se que os cibercriminosos tenham lavado mais de US$ 33 bilhões em criptomoedas desde 2017, principalmente em exchanges centralizadas. Em comparação, o Escritório de Drogas e Crime da ONU estima que entre US$ 800 bilhões e US$ 2 trilhões em moeda fiduciária são lavados a cada ano.
Em outras palavras, a quantidade de dinheiro global lavado por meio de criptomoedas representa apenas 0,05% de todo o volume de transações.
E, é claro, a natureza transparente das blockchains facilita o rastreamento de como a criptomoeda se move entre as carteiras e como os fundos são convertidos em dinheiro.
Além disso, a triste verdade é que aqueles que detêm nosso dinheiro fiduciário geralmente cometem os maiores crimes. Por exemplo, o banco americano Bancorp teve que pagar ao governo dos EUA US$ 613 milhões em 2018 por não cumprir as diretrizes de lavagem de dinheiro . O banco não reconheceu um grande número de transações não autorizadas e foi condenado e multado.
De longe, o maior escândalo, no entanto, ocorreu em conexão com um cartel de drogas. O HSBC foi multado em US$ 1,9 bilhão por colaborar com o cartel de Sinaloa, um dos cartéis de drogas mais sangrentos do México. Aliás, nem um único gerente foi preso ou punido pelos responsáveis.
Por que o DeFi é tão popular entre os lavadores de dinheiro
O levantamento da Chainalysis também menciona a popularidade dos puxadores de tapete na área DeFi. Puxar o tapete significa que os desenvolvedores retiram o dinheiro do projeto. Eles têm duas opções para isso: ou uma porta dos fundos é incorporada ao contrato inteligente ou todos os tokens são vendidos pela equipe.
O volume de transações de finanças descentralizadas (DeFi) cresceu 912% em 2021 e com as habilidades técnicas certas, é possível listá-los nas exchanges, mesmo sem uma auditoria de código. Uma auditoria de código confirma as regras de governança do projeto e é realizada por terceiros.
A Chainalysis observa que muitos investidores provavelmente poderiam ter evitado perder fundos de puxadas de tapete se estivessem presos a projetos DeFi que passaram por uma auditoria de código – ou se os DEXes exigissem auditorias de código antes de listar os tokens.
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