Um novo relatório destaca como os malfeitores estão usando serviços financeiros descentralizados (DeFi) para lavar dinheiro e transferir fundos.
Na quinta-feira, o Departamento do Tesouro dos EUA publicou sua primeira avaliação de risco de finanças descentralizadas.
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O relatório afirma que os infratores estão usando serviços financeiros descentralizados (DeFi) para lavar dinheiro e transferir fundos. Ele destaca que muitos serviços DeFi cobertos pela Lei de Sigilo Bancário (BSA) não cumprem as obrigações de combate à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo (AML/CFT). O governo dos EUA afirma que os criminosos estão explorando essa lacuna.
O relatório afirma:
“Atores ilícitos, incluindo cibercriminosos de ransomware, ladrões, golpistas e a República Popular Democrática da Coreia (RPDC)… estão usando os serviços DeFi no processo de transferência e lavagem de seus rendimentos ilícitos. [E] exploração de vulnerabilidades nos regimes reguladores, de supervisão e de aplicação de AML/CFT estrangeiros e dos EUA, bem como a tecnologia que sustenta os serviços DeFi.”
Ele recomenda aumentar a supervisão de AML/CFT dos EUA de atividades de ativos virtuais, incluindo serviços DeFi. E aumentando a conformidade das empresas de ativos virtuais com as obrigações da BSA.
Também foram observadas vulnerabilidades, como a falta de implementação de padrões internacionais AML/CFT por países estrangeiros. Bem como práticas precárias de segurança cibernética por parte dos serviços DeFi.
Reforçando o compliance DeFi
A Lei de Sigilo Bancário é uma lei de 1970 nos Estados Unidos que exige que os bancos e outras instituições financeiras ajudem o governo a prevenir a lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais. Essa lei obriga as instituições financeiras a manter registros de compras à vista de instrumentos negociáveis. Também exige que as instituições relatem transações em dinheiro acima de US$ 10.000 e qualquer atividade suspeita. O Congresso reforçou a lei várias vezes desde então.
Como afirma o relatório, o governo dos EUA está preocupado com o histórico da indústria de DeFi nessa área. O relatório reconhece que “várias entidades… estão desenvolvendo soluções AML/CFT e sancionam compliance para serviços DeFi”.
No entanto, os criminosos ainda podem tentar encontrar maneiras de explorar essas ferramentas. O governo dos EUA acredita que o setor precisa trabalhar mais para atender aos requisitos de conformidade. O Tesouro dos EUA está trabalhando com a indústria para melhorar essas ferramentas e promover a inovação responsável no espaço DeFi.
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