Existem muitas formas diferentes de poupança e estilos de investimento, incluindo títulos, fundos mútuos, contas de poupança, ações, etc. No entanto, os métodos de investimento podem ser amplamente categorizados como “investimento ativo” e “investimento passivo”.
Neste artigo, vamos entender o que é um investimento passivo e ativo, quais são suas diferenças e semelhanças.
Neste artigo:
- O que é um investimento passivo?
- O que é um investimento ativo?
- Pós e contras dos investimentos
- O que fazer antes de investir
- Perguntas frequentes
O que é um investimento passivo?
O investimento passivo é o processo de obtenção de ROI (retorno sobre o investimento) sem que os investidores façam nada “ativamente”. A frase “renda passiva” é quase sinônimo da indústria de criptomoedas, fornecendo vários meios para os investidores obterem uma renda passiva. Em suma, isso significa que os investidores ganham dinheiro enquanto dormem ou enquanto trabalham em outra coisa.
No entanto, obter uma renda passiva é um pouco diferente do investimento passivo, embora existam algumas semelhanças entre os dois. Ao contrário dos traders ativos que obtêm lucros com frequência, os investidores passivos planejam não obter lucros por um período substancial. Assim, o investimento passivo requer gerenciamento mínimo de uma carteira.
Ao contrário da “renda passiva”, que implica um aumento no patrimônio líquido sem qualquer interação, o investimento passivo envolve algum manuseio e supervisão de ativos. No entanto, o investimento passivo exige muito menos tempo do que os investimentos ativos. O investimento passivo envolve uma mentalidade de longo prazo, tomada de decisão firme e mãos fortes para resistir às flutuações do mercado.
Como resultado, isso pode ser uma forma econômica de investir.
Tipos de investimentos passivo
Existem diferentes formas de investimento passivo, algumas das quais são específicas para a indústria das criptomoedas. Abaixo, discutimos uma visão geral de várias maneiras de iniciar um investimento passivo.
Negociações automatizadas
Uma forma de investimento passivo é através da automação de negociações. Semelhante ao investimento ativo em um período de tempo mais extenso, automatizar negociações significa que os investidores podem definir seus parâmetros de negociação para eventos futuros.
Como resultado, os investidores podem executar negociações enquanto estão longe do computador. Esse tipo de investimento passivo exigirá conhecimento de análise técnica e algumas habilidades básicas de programação.
Fundos de investimentos
No mercado financeiro tradicional, muitas pessoas optam por investir seus fundos em um fundo de investimentos de ações (ou seja, S&P 500 ou Dow Jones Industrial Average [DJIA]). Os fundos de investimentos permitem que os investidores façam um investimento e simultaneamente ganhem exposição a vários ativos.
Uma vantagem de investir em um fundo de investimentos é que os ativos dentro do fundo são administrados por outra pessoa. Portanto, investir em fundos oferece oportunidades de investimento passivo em novas ações emergentes, ao mesmo tempo em que remove a exposição de constituintes de menor desempenho.
No mercado de criptomoedas, vários projetos de fundos agregam exposição de preço a vários projetos de blockchain de natureza semelhante. Por exemplo, Defix reúne treze projetos líderes do mercado DeFi. Além disso, o ativo NFTI (índice de token não fungível) rastreia os principais projetos NFT e metaverso dentro de seu conjunto de tokens.
Staking
Uma oportunidade exclusiva da indústria de criptomoedas é a capacidade de investir passivamente em projetos de criptomoeda, ganhando recompensas por manter um ou vários ativos. Plataformas como a PancakeSwap operando na BNB Smart Chain (BSC) permitem que os usuários façam staking de seus ativos existentes para ganhar recompensas.
Os usuários podem optar por obter uma renda passiva no mesmo ativo ou investir passivamente em outro projeto enquanto fazem staking de seus ativos na plataforma.
O que é um investimento ativo?
O termo para curadoria e gerenciamento de uma carteira de investimentos é “investimento ativo”. Como o nome sugere, esse tipo de investimento exige que o investidor seja “ativo” na função de gestor de portfólio. Isso significa que os investidores dedicarão ativamente um tempo de seu dia ou semana para analisar, negociar e vender ativos rotineiramente.
Como tal, não é incomum que investidores ativos gastem horas de trabalho em tempo integral gerenciando uma carteira de investimentos de múltiplos ativos. Isso é particularmente verdadeiro para investimentos ativos em ações e criptomoedas.
O objetivo geral do investimento ativo é exceder os retornos médios do mercado de ações. Além disso, o investimento ativo é uma forma de capitalizar as flutuações de preço de curto prazo e as tendências de baixa. Para que o estilo de investimento seja lucrativo, é necessário conhecimento, compreensão e aplicação de análise técnica e fundamental.
Consequentemente, o investimento ativo é mais favorável para pessoas com experiência e conhecimento em negociação e análise de mercado. Mesmo com anos de experiência, não há garantia de que o investimento trará retorno.
No entanto, o investimento ativo é um processo totalmente autônomo que permite aos indivíduos total flexibilidade sobre seus produtos de investimento, estratégias e retornos.
Tipos de investimentos ativos
O investimento ativo pode ocorrer em um nível individual, de equipe ou corporativo. Tecnicamente, qualquer um pode investir “ativamente” em um ativo, título ou ação, etc. No entanto, estritamente falando, muitos veículos de investimento tradicionais podem impedir que indivíduos comuns invistam.
Por outro lado, os criptoativos (ou seja, criptomoedas e tokens não fungíveis) são descentralizados, sem fronteiras e sem permissão. Como tal, os criptoativos são atualmente a única verdadeira classe de ativos universalmente disponível na qual qualquer um pode investir ativamente. De um modo geral, o investimento ativo pode ser dividido em duas categorias: day trading e custo médio do dólar.
Day trading
Day trading é uma forma mais intensiva de investimento ativo. Assim, os investidores muitas vezes podem gastar o equivalente a horas de trabalho em tempo integral gerenciando um portfólio. A negociação diária (day trading) permite que os investidores maximizem os retornos potenciais nas flutuações de curto prazo no mercado.
Como tal, o day trading pode variar entre fazer negócios em tempo real durante curtos períodos de tempo ou criar negócios para executar ao longo do dia. Para que o day trading seja um empreendimento lucrativo, é fundamental tomar precauções e entender a análise técnica (TA) e a relação risco-recompensa.
Custo médio do dólar (DCA)
O jeito mais fácil de explicar o que é o custo médio do dólar (DCA) é através de um exemplo.
Por exemplo, digamos que você tenha R$ 1.000 que deseja investir em um ativo. Uma opção é colocar o investimento total de R$ 1.000 de uma só vez. Como alternativa, você pode estimar o custo médio (DCA) do investimento em alguns dias, semanas ou meses.
Historicamente, o DCA gera estatisticamente os maiores retornos sobre o investimento. No entanto, isso depende muito de quanto tempo se espera manter o investimento antes de obter retornos. Ao investir com o DCA, você ganha exposição a vários pontos de entrada de preço de investimento em vez de apenas um de um montante fixo.
Como resultado, o DCA é uma das formas mais populares de investimento ativo por ser uma forma altamente probabilística de obter retornos de investimento maiores do que não, independentemente da classe de ativos.
Não entendeu como funciona? Pense que você quer comprar R$ 1000,00 de bitcoin. Se você investir o dinheiro todo hoje e o bitcoin cair, você terá um prejuízo. No entanto, se você investir R$ 100 semanalmente na compra do bitcoin, você provavelmente vai pagar mais em algumas semanas e menos nas outras. Essa média de preço paga, a longo prazo, provavelmente será lucrativa.
Pós e contras dos investimentos
Quando se trata de decidir entre investimento ativo versus investimento passivo, há vantagens e desvantagens a serem consideradas em ambos os lados. Abaixo, descrevemos as vantagens e desvantagens de ambos os estilos de investimento.
Vantagens dos investimentos passivos
Se você considerar as taxas envolvidas no investimento ativo versus investimento passivo, o investimento passivo sempre sairá por cima. No geral, os custos envolvidos no investimento passivo são consideravelmente mais baixos, com menos taxas de transação e requisitos de gerenciamento.
Além disso, investir em um fundo de investimento ou usar um protocolo de recompensas de staking DeFi é totalmente seguro e transparente. Além disso, o investimento passivo de longo prazo tende a não estar sujeito a tanto imposto sobre ganhos de capital quanto a maioria dos investidores ativos.
Desvantagens dos investimentos passivos
Por outro lado, as desvantagens do investimento passivo incluem a falta de flexibilidade na disponibilidade de ativos. Além disso, o investimento passivo raramente supera os retornos do mercado tradicional existente.
Os estilos de investimento passivo têm exposições de ativos limitadas e predeterminadas com as quais os investidores estarão totalmente comprometidos. Como tal, a chance de obter retornos significativos em investimentos passivos é mínima.
Vantagens dos investimentos ativos
Gestores de investimentos ativos não seguem um índice existente. Portanto, eles têm a liberdade e a capacidade de investir em mais ativos de alto risco e alto retorno, geralmente gerando retornos mais altos do que os investimentos passivos.
Além disso, o investimento ativo permite que os traders protejam suas apostas, definindo parâmetros de negociação com os quais se sintam confortáveis. Por fim, o investimento ativo pode auxiliar nas estratégias de gestão tributária em determinadas jurisdições.
Lucros suscetíveis ao imposto sobre ganhos de capital podem ser compensados com a venda de investimentos que estão diminuindo de valor.
Desvantagens dos investimentos ativos
As desvantagens do investimento ativo incluem um custo e risco mais altos do que o investimento passivo. Ao comparar a divisão de custos entre investimento ativo e investimento passivo, é mais caro pagar taxas recorrentes com cada investimento ativo.
Além disso, o investimento ativo custa muito tempo – tempo gasto que poderia ser usado para ganhar mais dinheiro em outro lugar. Alternativamente, com um portfólio mais significativo, os gerentes provavelmente pagarão a outra pessoa por seu tempo e experiência para ajudar a capitalizar as melhores oportunidades de investimento.
Além disso, com ativos de alto risco, há uma chance maior de perder dinheiro. Educação, planejamento e autoconsciência são essenciais para um investimento ativo bem-sucedido.
O que fazer antes de investir
Assim como existem muitas formas diferentes de investimento, também há uma ampla gama de ativos para investir. No entanto, só porque alguém “investe” em algo não significa necessariamente que o valor aumentará. Há elementos críticos a serem considerados para garantir um retorno lucrativo do investimento.
Não invista mais do que você pode perder
Em primeiro lugar, pedir dinheiro emprestado para investir em ativos nunca é uma boa ideia. Assumir o risco da dívida para arriscá-la ainda mais em um investimento é imprudente e pode levar à liquidação ou ao aumento da dívida. Portanto, certifique-se de investir apenas uma quantia que você pode perder.
Análise técnica
A análise técnica (TA) de um ativo, às vezes chamada de análise “quantitativa”, refere-se ao preço-desempenho ao longo de um determinado período. A TA usa microindicadores e padrões em conjunto com indicadores de tendência macro para avaliar e prever o sentimento do mercado. Como tal, a TA é uma habilidade útil para determinar o momento de vender e investir em ativos.
Planeje uma estratégia de investimento
Os investimentos mais bem-sucedidos raramente acontecem por acaso. Ao iniciar uma jornada de investimento, planeje o retorno desejado do investimento antes de investir. Ou escolha uma estratégia para realizar lucros. Criar e aderir a uma estratégia de investimento é a melhor maneira de evitar que a ganância assuma o controle e perca lucros como resultado.
Analise fundamental
A análise fundamental (FA), também conhecida como análise “qualitativa” de um projeto. A FA considera o que torna um ativo valioso, na demanda e os fatores externos que podem influenciar o movimento do preço de um ativo.
Por exemplo, a FA consideraria quaisquer aspectos deflacionários de um ativo e o compararia com o desempenho de outros ativos deflacionários. Além disso, a FA considera qualquer influência social, psicológica ou biológica no comportamento de um ativo no mercado.
Perguntas frequentes
O que são investimentos considerados ativos e passivos?
Qual a melhor renda passiva?
Quais são os investimentos ativos?
Se você quiser saber mais sobre investimento ativo e investimento passivo, confira os nossos artigos educacionais.
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