A Tokenização de Ativos do Mundo Real (RWA) está redefinindo muitos setores, deixando-os mais otimizados, democráticos e acessíveis, mercados gigantescos como de minérios, energia, agrícola, imobiliário, financeiro tradicional, mobilidade, telefonia, dentre outros, estão trazendo bilhões de dólares todos os meses, e abrindo oportunidades para novas opções de negócios e investimentos para toda a cadeia do mercado, e todo tipo de investidores e empreendedores mundo a fora.
Dentro dessas grandes categorias citadas, que representam grande parte do PIB mundial, destaca-se o setor imobiliário, ou real estate, que se adequa perfeitamente a essa grande inovação, por sua alta complexidade, baixa transparência e altos custos e burocracias. Através da Tokenização Inteligente, os ativos imobiliários se tornam mais acessíveis e líquidos, e dão luz a novas possibilidades no mercado, antes impossíveis, fomentando negócios e investimentos de maneira exponencial
Essa inovação, baseada na tecnologia blockchain, permite que qualquer pessoa, em qualquer lugar do mundo, invista em propriedades, sem a necessidade de grandes aportes de capital e barreiras jurídicas para se desenvolver empreendimentos, comprar ou alugar seu imóvel dos sonhos. Empresas globais estão puxando essa revolução, como a Lofty.ai, a Maple, a Propy, a Centrifuge e a RealT são algumas das que estão liderando essa revolução, usando uma combinação de modelos econômicos sustentáveis, growth hacking, dados preditivos e modelos disruptivos de negócios, com particularidade, singularidade, produtos digitais focados no cliente e geração de valor para toda a cadeia, do desenvolvedor ao cliente final.
No Brasil, destaco o case da Ribus, que apresentou seu protocolo de tokenização imobiliária com tecnologia blockchain de ponta, onde utilizando contratos inteligentes complexos, cálculos algorítmicos, padrões de tokens fungíveis, não-fungíveis e semi-fungíveis da rede ethereum e se desdobrando em soluções reais para o mercado, produtos web3 com design focado no usuário e tecnologia de ponta, permite a interação e geração de valor para diversos players no setor, desde proprietários de imóveis, compradores, vendedores, investidores, administradores ou a pessoa que quer curtir a vida, investir e se divertir na jornada, todos são bem vindos na Ribus, e o produto de entrada é a Ribus Key (NFT de hospedagens e experiências que oferece até 80% de desconto na estadia comparado ao AirBnB. O modelo de negócios se sustenta na dor do gestor de short stay, a vacância imobiliária), seguida da Ribus Share (fracionamento e investimento em imóveis que performam), que possibilitarão a revolução do mercado, seja para curtir, para renda ou ambos.
Neste artigo, vamos explorar o impacto da tokenização no mercado imobiliário global, as técnicas que estão impulsionando seu crescimento e como essas inovações estão mudando a maneira de investir em imóveis.
O que é a Tokenização Inteligente?
A Tokenização Inteligente, nascida da combinação entre blockchain e contratos inteligentes, não é apenas uma inovação tecnológica, mas uma nova teoria econômica que desafia as estruturas tradicionais dos mercados. Ao fragmentar ativos reais e intangíveis em tokens digitais negociáveis, ela cria uma nova camada de valor, acessível globalmente. Isso amplia as possibilidades de transações, promovendo acessibilidade, liquidez e a criação de novos mercados.
A verdadeira inovação está na transformação de ativos intangíveis, como propriedade intelectual e ideias, em ativos tangíveis e comercializáveis. Esse processo cria uma “economia quantizada”, onde valores antes abstratos se tornam mensuráveis e fracionados, acessíveis a qualquer investidor. A fracionalização de ativos físicos — como imóveis de luxo ou obras de arte — permite que pessoas de diferentes partes do mundo adquiram partes desses bens, eliminando barreiras de entrada e ampliando a democratização do capital.
Os smart contracts automatizam e garantem a execução de transações, eliminando intermediários e redefinindo a confiança, agora baseada em código imutável. Isso cria um sistema onde as regras são autoexecutáveis, sem a necessidade de intervenção humana. A “veracidade transacional” proporcionada pela blockchain assegura que cada operação seja transparente e auditável, eliminando fraudes e incertezas.
A fracionalização de ativos permite que propriedades físicas ou digitais sejam divididas e distribuídas globalmente, criando uma “liquidez programável”. Isso transforma a dinâmica dos mercados, abrindo acesso a ativos de alto valor e criando novos modelos de capital. A Tokenização Inteligente oferece uma economia descentralizada, onde transações ocorrem sem fronteiras geográficas ou restrições legais, mudando para sempre como percebemos o valor e a propriedade.
Ao quantizar ativos e torná-los acessíveis, a Tokenização Inteligente redefine a arquitetura econômica global. A noção de valor deixa de ser concentrada e passa a ser distribuída em micropropriedades. Com a eliminação de intermediários e a ampliação da liquidez, a tokenização está pavimentando o caminho para um futuro onde tudo pode ser tokenizado — de imóveis a ideias — transformando a economia global em algo fluido, acessível e transparente.
Dados de mercado: o crescimento da tokenização imobiliária
De acordo com um estudo da Santander Innoventures, o mercado de ativos tokenizados pode ultrapassar $27 trilhões até 2027, com o setor imobiliário liderando essa corrida. A tokenização de imóveis oferece liquidez a um mercado tradicionalmente ilíquido e pesado, permitindo uma nova classe de investidores.
- $1,5 bilhões em imóveis tokenizados em 2023, com previsão de crescimento anual de 50%.
- 70% dos investidores em imóveis tokenizados são pequenos investidores, com tickets médios de $1 mil a $5 mil.
- A tokenização é mais popular nos Estados Unidos, seguida pela Europa, com aumento significativo na Ásia e América Latina nos próximos anos.
Tendências futuras e oportunidades
A tokenização imobiliária inteligente está apenas começando. Nos próximos anos, veremos um aumento na tokenização de imóveis comerciais, infraestrutura e até propriedades agrícolas. Com mais regulamentações sendo implementadas em mercados como os Estados Unidos e Europa, o acesso a esses ativos vai se expandir.
- Oportunidade em Infraestrutura: Países em desenvolvimento estão começando a explorar a tokenização de grandes projetos de infraestrutura, permitindo que investidores internacionais participem do crescimento desses mercados.
- Tokenização de Terras: Outro campo emergente é a tokenização de terras agrícolas, onde investidores podem adquirir frações de terras produtivas, gerando renda a partir da venda de produtos agrícolas.
Técnicas de growth no mundo da Tokenização inteligente
Vamos lá, “hackear” algumas práticas de crescimento de cases em empresas inovadoras do setor de negócios tokenizado que estão usando uma combinação de growth hacking, dados preditivos e automação para expandir rapidamente suas operações. As principais táticas incluem:
- Produtos focados em inovação, canais e uso: A Ribus por exemplo, está apostando em um novo modelo de compartilhamento, assim como Uber e AirBNB, a empresa foca em produtos que permitam o compartilhamento, seja do uso de imóveis através de suas NFT Keys ou da renda e propriedade, através da sua NFT Share, dessa forma, o modelo de compra, propriedade, uso e renda de imóveis se tornam totalmente novos e descentralizados.
- Automação de Leads e Funis de Conversão: Todas as plataformas utilizam automação para captar leads qualificados, nutrir esses leads com conteúdos educacionais, subindo suas consciências sobre a solução e possibilidades e, eventualmente, convertê-los em investidores. Isso é feito de forma escalável, criando uma jornada digital suave e envolvente.
- Modelos Preditivos Baseados em IA: Por exemplo, usar a inteligência artificial para prever a valorização de ativos tokenizados, oferecendo dados de alta precisão para investidores. Isso aumenta a confiança no processo e atrai investidores que buscam decisões baseadas em dados.
- Comunidades Colaborativas: A criação de comunidades online tem sido fundamental para engajar investidores. Alguns projetos internacionais, por exemplo, utilizam conexões sociais entre plataformas, como Discord e sistemas de gamificação para educar e engajar sua base de investidores, criando um ecossistema ativo e colaborativo.
- Internacionalização e Parcerias Globais: Empresas estão expandindo para novos mercados, firmando parcerias com exchanges e fundos globais para aumentar a liquidez dos tokens e tornar os ativos acessíveis em diversas partes do mundo.
Conclusão: uma nova fronteira de investimentos
A tokenização imobiliária não é mais uma promessa futura — ela está acontecendo agora. Empresas como Ribus, Lofty.ai, Maple, RealT dentre outras estão mostrando como essa inovação pode transformar um dos mercados mais tradicionais do mundo. A combinação de blockchain, growth hacking e inteligência artificial está criando novas oportunidades de investimento e mudando a forma como as pessoas acessam o mercado imobiliário.
Se você ainda não está acompanhando essa transformação, agora é o momento de prestar atenção. A revolução da tokenização está apenas começando, e aqueles que aproveitarem essa oportunidade estarão à frente do mercado nos próximos anos.
Se você quer saber mais sobre como a tokenização está transformando o mercado imobiliário e como você pode participar dessa revolução, acompanhe meus próximos conteúdos e entre em contato para descobrir as oportunidades que estão surgindo nesse novo ecossistema digital.
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